آموزش خرید و فروش ارزهای دیجیتال -بیت کوین -ریپل و ...

هم‌بنیان‌گذار میم کوین دوج کوین (DOGE)، بیلی مارکوس (Billy Markus) در یک توییت آب سردی بر پیکر نیمه‌جان ApeCoin (APE) ریخت!
مارکوس معتقد است که معرفی توکن مثلی برای حوزه دیفای مضر است، زیرا منجر به خلق جوامعی «مخرب» و «بیچاره» می شود. بنابر گفته موسس دوج کوین، هولدرهای رمزارزهای اینچنینی با چرخه‌های صعودی و نزولی «نفرت‌انگیز» می‌شوند.
ارز دیجیتال ApeCoin که با نماد APE شناخته می‌شود، اخیراً توسط شرکت Yuga Labs، خالق مجموعه NFT های مشهور Bored Ape Yacht Club (BAYC) عرضه شده است. البته این کوین توسط یک سازمان خود گردان غیر متمرکز به نام ApeCoin DAO خلق شده است.
صاحبین NFT‌های BAYC می‌توانند به صورت رایگان و از وبسایت رسمی این رمزارز، توکن ApeCoin دریافت کنند. امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال و این کوین در صرافی‌های معروفی مثل بایننس و کوین بیس،کوین گت،کوکوین،کوینکس هم فراهم شده است. این کوین در دقایق اول با رشدی چشمگیر به سطح 39.4 دلار رسید ولی بعد با سقوطی 80 درصدی مواجه شد. ApeCoin هم اکنون با قیمت 11 دلار خرید و فروش می‌شود.

گزارش کوین شیرز (CoinShares) نشان می‌دهد که برای اولین بار در تاریخ، سرمایه ورودی از سوی سرمایه‌گذاران نهادی به بازار اتریوم، بیشتر از بازار بیت کوین بوده است.

به گزارش کریپتو اسلیت، کوین شیرز در بخش دیگری از گزارش خود خاطرنشان می‌کند که بیت کوین هفته گذشته شاهد بزرگترین خروج سرمایه از بازار خود در تاریخ بوده است.

کوین شیرز که دومین شرکت مدیریت دارایی در اروپا است، عنوان می‌کند که ۹۸ میلیون دلار از بازار بیت کوین خارج شده است. این شرکت در گزارش خود می‌نویسد:

سرمایه‌های خروجی عمدتاً از محصولات سرمایه‌گذاری بیت کوین بوده‌اند که در مجموع ۹۸ میلیون دلار یا ۰.۲ درصد تمام دارایی‌های تحت مدیریت [شرکت] بوده است. این در حالی است که این بیشترین میزان سرمایه خروجی تاریخ [شرکت] است. در رده بعدی، ۱۹ میلیون دلار سرمایه خروجی قرار دارد که مربوط به ماه مه سال ۲۰۱۹ است.

پیش از سقوط هفته گذشته، محصولات سرمایه‌گذاری بیت کوین بیشترین سهم را از سرمایه‌های خروجی به خود اختصاص داده بودند. در طرف دیگر، اتریوم به‌عنوان دومین ارز دیجیتال برتر بازار، شاهد حجم بالایی از سرمایه‌های ورودی بود. در مقایسه با حجم سرمایه ورودیِ ۳.۱ میلیارد دلاری بیت کوین، محصولات سرمایه‌گذاری اتریوم، ۴.۱ میلیارد دلار حجم معاملات را ثبت کردند.

در هفته گذشته، این تنها بیت کوین بود که با خروج سرمایه همراه بود و اتریوم دیگر آلت کوین‌ها شاهد ورود سرمایه بودند. در مجموع، بازار آلت کوین‌ها ۴۸ میلیون دلار سرمایه ورودی داشتند. کوین شیرز در این باره می‌نویسد:

این سرمایه‌گذاران با خروج از بازار بیت کوین و ورود به بازار محصولات سرمایه‌گذاری آلت کوین‌ها، به‌دنبال متنوع‌سازی دارایی‌های خود بودند.

پس از اتریوم که شاهد ۲۷ میلیون دلار سرمایه ورودی در هفته گذشته بود، کاردانو با ۶ میلیون و پولکادات با ۳.۳ میلیون دلار در رده‌های بعدی قرار گرفتند.

اواسط ماه گذشته قیمت بیت کوین اوج تاریخی ۶۵,۰۰۰ دلاری را ثبت کرد و پس از آن ۳۵ درصد از ارزش خود را از دست داد. این در حالی بود که سرمایه‌گذاران با متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری، به‌سمت آلت کوین‌هایی رفتند که به‌دنبال توسعه در شبکه‌های خود بودند. کوین شیرز از اتریوم به‌عنوان یکی از مثال‌های این رویکرد یاد می‌کند.

با وجود اینکه محصولات سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال با ۵۰ میلیون دلار سرمایه خروجی همراه بودند، به نظر نمی‌رسد که این اتفاق تأثیری در فضای کلی حاکم بر دارایی‌های دیجیتال داشته باشد. کوین شیرز در این باره می‌نویسد:

داده‌های تاریخی نشان می‌دهد که حجم سرمایه‌های خروجی، آن هم به حجم فعلی، نمی‌تواند تأثیر چندانی در احساسات حاکم بر بازار دارایی‌های دیجیتال داشته باشد.

وقتی صحبت از «اتریوم» به میان می‌آید، شاید اولین چیزی که به ذهنتان می‌رسد، قرارداد هوشمند باشد. اگر خیلی با قراردادهای هوشمند آشنا نیستید باید بدانید، قراردادهای هوشمند برنامه‌هایی هستند که روی بلاک چین اتریوم قرار دارند. به‌وسیله چنین قراردادهایی می‌توان برنامه‌هایی غیرمتمرکز ساخت که بدون هیچ واسطه، کنترل و توقفی تا ابد به کار خود ادامه می‌دهند. در این مقاله با زبان برنامه‌نویسی سالیدیتی که زبان مخصوص اتریوم برای قراردادهای هوشمند است، آشنا می‌شوید.

درست مانند برنامه‌های رایانه‌ای، قراردادهای اتریوم به یک زبان برنامه‌نویسی نوشته می‌شوند که «سالیدیتی» (Solidity) نام دارد. لازم به ذکر است که زبان‌های برنامه‌نویسی دیگری هم وجود دارند که می‌توان برای ایجاد قراردادهای هوشمند در شبکه اتریوم، از آنها استفاده کرد، اما این روزها انتخاب اکثر برنامه‌نویسان این حوزه سالیدیتی است. در ادامه قصد داریم به شما بگوییم زبان برنامه‌نویسی سالیدیتی چیست و چطور می‌توانید برنامه‌نویسی با زبان سالیدیتی را یاد بگیرید.

سالیدیتی به‌عنوان یک زبان برنامه‌نویسی

امروزه بیشتر برنامه نویسان از یک یا چند نمونه از شاخه‌های زبان‌های برنامه‌نویسی استفاده می‌کنند. مثلاً برخی از شاخه زبان‌های C که خود شامل چندین زبان C#، C++ و …است، پایتون یا جاوا و … استفاده می‌کنند. سالیدیتی به‌نوعی طراحی‌شده که یادگیری‌اش برای برنامه‌نویسانی که با یک یا چند زبان‌ برنامه‌نویسی کار کرده‌اند، آسان باشد.

اگر قبلا فقط در دوران دانشگاه با زبانی مانند «ویژوال بیسیک» کار کرده‌اید، یادگیری سالیدیتی برایتان کمی مشکل خواهد بود و اما اگر با زبان‌هایی همچون پایتون یا C کار کرده‌ باشید، سالیدیتی تا حد زیادی برای شما آشنا خواهد بود.

سالیدیتی از مفاهیم بسیاری استفاده می‌کند که در دیگر زبان‌های برنامه‌نویسی دیگر مشابه آنها را دیده‌اید. برای مثال سالیدیتی دارای متغیرها، توابع، کلاس‌ها، عملیات‌های محاسباتی، رشته‌ها و … است. در حالی‌ که در یک زبان برنامه‌نویسی مانند C، برنامه‌نویس نوعی تابع اصلی مانند {int main(arg۱, arg2) { //code ایجاد می‌کند، سالیدیتی دارای مفهومی با عنوان «قرارداد» (Contract) است که طی روندی مشابه ساخته می‌شود.

همان‌طور که در تصویر بالا مشاهده می‌کنید، کدهای سالیدیتی شباهت بسیاری به کدهای C++ یا C# و حتی جاوا اسکریپت دارند. برنامه نویسان پایتون نیز در هنگام کار با سالیدیتی متوجه می‌شوند که نوع متغیرها در این زبان باید به‌‌طور صریح تعیین شوند.

سالیدیتی جدید است با منابع آموزش محدود

معمولاً اگر کسی بخواهد یک زبان برنامه‌نویسی جدید را فرا بگیرد، می‌تواند از میان بی‌نهایت منابع و کتابی که در آن زمینه وجود دارد، انتخاب کند. برای مثال اگر شما بخواهید جاوا اسکریپت یاد بگیرید، صدها کتاب مختلف وجود دارند که می‌توانید به‌طور خودآموز از آنها استفاده کنید. در اکثر این منابع تمرین‌ها و مطالبی وجود دارند که می‌توانید بدون نیاز به کلاس یا دوره خاص از آنها استفاده کنید. برای تعیین کیفیت هر یک نیز می‌توانید به صفحه خرید آن کتاب در اینترنت مراجعه و نظرات دیگران را در موردش مطالعه کنید.

با وجود اینکه مستندات و منابع بسیاری در خصوص یادگیری کدهای سالیدیتی وجود دارد، یادگیری این زبان برای کسی که کاملاً با آن ناآشناست و به زبان برنامه‌نویسی دیگری هم مسلط نیست، آن‌هم از روی چنین مستنداتی مشکل و گاها حتی غیرممکن خواهد بود. به‌عبارت‌دیگر از این جزوه‌ها و منابع باید همانند یک فرهنگ لغت استفاده و در هنگام نیاز به آنها رجوع کرد و نمی‌توان برای یادگیری یک زبان ابتدا به سراغ فرهنگ لغت آن رفت.

اگر فردی وقت کافی برای یادگیری نگذارد و صبر کافی نیز به خرج ندهد، و از طرف دیگر پیش‌زمینه برنامه‌نویسی نیز نداشته باشد، یادگیری سالیدیتی اصلاً آسان نخواهد بود. اما اگر پشتکار داشته باشید، حتی از روی مستندات و کدهای موجود هم می‌توانید این زبان را یاد بگیرید.

دوره‌ها و آموزش‌های سالیدیتی

 

برای آن دسته از افراد که تجربه برنامه‌نویسی دارند، یکی از گزینه‌های مناسب برای یادگیری سالیدیتی استفاده از وب‌سایت «کریپتو زامبی» (Crypto Zombies) است. این وب‌سایت که شباهت بسیاری با پلتفرم «کد آکادمی» دارد، تکالیف کوچکی را در اختیارتان می‌گذارد که می‌توانید به‌صورت مستقیم در مرورگرتان آنها را انجام دهید. درست یا غلط بودن و اشکالات شما نیز به‌صورت آنی برای شما نمایش داده خواهد شد. این وب‌سایت به شما کمک می‌کند که با استفاده از زبان سالیدیتی یک بازی زامبی بسازید.

انجام فصل اول آموزش چیزی در حدود دو ساعت زمان لازم دارد و اندکی نیز سخت است اما با کمی صبر و دقت می‌توانید از پس آن بر بیایید. توسعه‌دهندگان این وب‌سایت هر چند هفته یک‌بار تکالیف جدیدی را برای کاربران مهیا می‌کنند. با به اتمام رساندن تمامی تکالیف، می‌توانید یک بازی کامل بر پایه سالیدیتی داشته باشید.

صد البته ساخت چنین بازی‌ای نمی‌تواند شما را به یک برنامه‌نویس حرفه‌ای سالیدیتی تبدیل کند، اما برای شروع کار و ایجاد یک پیش‌زمینه ذهنی در ارتباط با این زبان، عالی است چرا که بسیاری از نکات کلیدی و حیاتی که باید برای کار با سالیدیتی بدانید را به شما گوشزد می‌کند.

در صورتی‌ که تجربه خاصی در خصوص برنامه‌نویسی ندارید می‌توانید از دوره‌های رایگان سایت CodeAcademy، استفاده کنید. به یاد داشته باشید که در صورت تسلط بر پایتون یا جاوا اسکریپت، می‌توانید به‌راحتی از کریپتو زامبی استفاده کنید.

اگر به دوره‌های پیشرفته‌تری در این خصوص نیاز داشته باشید، می‌توانید از وب‌سایت «بلاک گیکس» (Block Geeks) استفاده کنید.

دوره‌های غیر رایگان سالیدیتی و گواهینامه‌های آنلاین

در سال‌های اخیر، وب‌سایت های بسیاری دوره‌های غیر رایگان خود را در خصوص یادگیری زبان برنامه‌نویسی سالیدیتی برگزار می‌کنند. «بیت دگری» (BitDegree) ازجمله این وب‌سایت‌هاست که با هدف بالا بردن اطلاعات عموم و آموزش‌های حوزه بلاک چین، فعالیت می‌کند. به‌وسیله این وب‌سایت مهارت آموزان می‌توانند در دوره‌های آنلاین شرکت کنند و در نهایت با به اتمام رساندن آنها، مدرکی آنلاین دریافت کنند که بر روی بلاک چین اتریوم ثبت می‌شود. دوره‌های بیت‌دگری در زمینه‌ی سالیدتی بین ۱۰ تا ۸۰ دلار قیمت دارند. البته شاید دوره‌های رایگان یا با تخفیف قابل‌توجه هم در آن پیدا کنید.

از دیگر وب‌سایت ها در این زمینه می‌توان به udemy.com اشاره کرد که دوره‌های ویدیوئی زیادی در زمینه‌های مختلف ارائه می‌کند. هزینه دوره سالیدیتی در این وب‌سایت ۲۰۰ دلار است که به‌تازگی نیز با تخفیف ۹۰ درصدی عرضه می‌شود، البته همیشه این میزان تخفیف را ندارد. گزینه دیگر که با قیمت بسیار بالاتری دوره‌های سالیدیتی برگزار می‌کند B9LAB.com است. دوره‌های توسعه اتریوم این وب‌سایت طی ۹ هفته و هفته‌ای ۶ تا ۱۰ ساعت طول می‌کشد و هزینه‌ای بالغ بر ۱۴۵۰ یورو یا ۱۷۵۰ دلار روی دستتان خواهند گذاشت. به‌علاوه یک دوره رایگان کار با اتریوم با عنوانEthereum ۱۰۱ نیز در این وب‌سایت موجود است که می‌توانید با گذراندن آن بیشتر با روش‌های تدریس و شیوه‌ی آموزشی آنها آشنا شوید.

آیا سالیدیتی ارزش یادگیری دارد؟

اگر به دنبال یادگیری سالیدیتی برای شغل خود هستید، پیش از یادگیری باید بدانید به چه مهارت‌های دیگری نیاز دارید. بااینکه یاد گرفتن مهارت‌های مربوط به بلاک چین بسیار ارزشمند است، احتمالا لازم باشد کسی که می‌خواهد به این حوزه وارد شود به یکی از زبان‌های برنامه‌نویسی تسلط کامل داشته باشد. مثلا در یک آگهی شغلی در این زمینه عنوان شده است کسی را می‌خواهند که نه‌تنها با سالیدتی، بلکه به زبا‌های ترافل، نودجی‌اس و گولنگ هم آشنا باشد.

اگر حاضرید سال‌ها وقت خود را صرف یادگیری سالیدیتی کنید، می‌توانید امیدوار باشید که در سال‌های آینده به شغلی مناسب نیز دست‌ یابید.

در کنار سالیدیتی زبان برنامه‌نویسی دیگری با عنوان «سرپنت» (Serpent) نیز وجود دارد که بر پایه پایتون ساخته‌شده است. از آنجایی‌ که پایتون زبانی ساده برای یادگیری است، اگر به دنبال چنین زبانی برای ایجاد قراردادهای هوشمند دارید می‌توانید از سرپنت استفاده کنید. این مسئله را نیز به یاد داشته باشید که کدهای نگارش شده به‌وسیله سالیدیتی و سرپنت را می‌توانید به‌راحتی برای اتریوم کلاسیک و RSK و دیگر پلتفرم‌های قراردادهای هوشمند نیز ترجمه کنید.

در حال حاضر سالیدیتی پادشاه زبان‌های برنامه‌نویسی مرتبط با قراردادهای هوشمند است و یادگیری آن می‌تواند به یادگیری دیگر زبان‌های قراردادهای هوشمند نیز کمک کند.

اگر قصد دارید در بیت کوین سرمایه‌گذاری کنید یا تراکنش بیت کوین انجام دهید، در ابتدای کار نیاز به کیف پول یا والت (Wallet) دارید. بیت کوین با استفاده از ابزار کیف پول کنترل دارایی‌ها را به خود افراد می‌سپارد و به همین دلیل، پیداکردن یک کیف پول امن و مطمئن برای ذخیره بیت کوین از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است.

خبر خوب این است که بیت کوین اولین و برترین ارز دیجیتال بازار است و بیش از هر ارز دیجیتال دیگری برای آن کیف پول وجود دارد، بنابراین کار شما برای انتخاب یک کیف پول امن چندان دشوار نخواهد بود. خبر خوب بعدی این است که نرم‌افزارهای کیف پول بیت کوین کاملاً رایگان هستند و به‌راحتی می‌توانید آنها را روی گوشی یا کامپیوتر خود نصب کنید. کیف پول‌ نرم‌افزاری امن و معتبر برای بیت کوین کم نیست، اما اگر امنیت بیشتری می‌خواهید می‌توانید با پرداخت هزینه کیف پول سخت‌افزاری (فیزیکی) تهیه کنید. در صورتی که در میان انبوهی از کیف پول بیت کوین گم شده‌اید و همچنان نمی‌دانید باید از کدام نام و برند استفاده کنید، با مطالعه ادامه این مقاله با بهترین و معتبرترین کیف پول‌های بیت کوین آشنا خواهید شد.

بهترین کیف پول بیت کوین چیست؟

اینکه چه کیف پولی «بهترین» است، کاملاً به شرایط وابستگی دارد و برای هر شخص نسبت به سطح دانش، امکانات موردنیاز و میزان سرمایه پاسخ این سوال می‌تواند متفاوت باشد.

به‌عنوان مثال، برای افراد تازه‌کار معمولاً کیف پولی مناسب است که کارکردن با آن آسان باشد و از ارزهای دیجیتال معتددی پشتیبانی کند، اما برای فردی که حرفه‌ای است و به امکانات بیشتری برای مدیریت بیت کوین نیاز دارد، رابط کاربری یا پشتیبانی از ارزهای دیجیتال دیگر خیلی اهمیت ندارد.

همچنین، امکانات (دسترسی به اینترنت، کامپیوتر یا تلفن همراه) در بحث مناسب‌بودن یک کیف پول تأثیرگذار است. کیف پول‌های بیت کوین انواع مختلفی دارند و در سیستم‌عامل‌های مختلف اجرا می‌شوند، بنابراین هر کس نسبت به شرایط و امکانات خود یکی از انواع کیف پول‌های بیت کوین را انتخاب می‌کند. به‌عنوان مثال، فردی که کامپیوتر شخصی ندارد، از کیف پول‌های موبایل استفاده می‌کند و یا فردی که تلفن همراه هوشمند ندارد، از کیف پول‌هایی به جز موبایل بهره می‌برد.

طبق یک قاعده کلی، بهترین کیف پول بیت کوین، کیف پولی است که کار با آن برای کاربر آسان‌تر از بقیه باشد و بتواند به‌خوبی امنیت بیت کوین‌ها را برقرار کند. به‌دلیل ذات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال که هر کس تنها خود مسئول دارایی‌هایش است، اصلی‌ترین معیار در انتخاب یک کیف پول باید اعتبار و امنیت آن باشد و سپس به معیارهای دیگری مانند امکانات و ویژگی‌های ظاهری توجه شود.

بهترین کیف پول‌های بیت کوین در سال ۲۰۲۱

اگرچه بیش از صد کیف پول با نام‌های مختلف برای بیت کوین وجود دارد، در اینجا ۱۰ موردی را معرفی می‌کنیم که از نظر تیم محتوای وب‌سایت ارزدیجیتال در سال ۲۰۲۱ بهترین گزینه‌ها برای ذخیره بیت کوین هستند.

کیف پول‌هایی که در ادامه معرفی می‌شوند، کلیدهای خصوصی (دارایی‌ها) را روی دستگاه یا محیط فیزیکی ذخیره می‌کنند و به‌جز خود کاربر، افراد دیگر هیچ‌گونه دسترسی به دارایی‌ها ندارند. به همین دلیل، خطر تحریم یا بلوکه‌شدن وجوه در این کیف پول‌ها وجود ندارد. در تهیه این فهرست معیارهایی همچون امنیت، تعداد نصب، ویژگی‌های متنوع و بازخورد کاربران لحاظ شده است.

فراموش نکنید کیف پول‌های روی صرافی‌ها، دارایی‌ها را به‌صورت امانی (Custody) نگهداری می‌کنند و کنترل دارایی‌ها به‌معنای واقعی در دست خود کاربران نیست. در میان فعالان این حوزه، فضای ذخیره‌سازی امانی، کیف پول محسوب نمی‌شود و در این مقاله هم منظور ما از کیف پول‌ آنهایی هستند که کنترل کامل دارایی‌ها را به دست خود کاربر می‌سپارند. همچنین برای کاربران ایرانی، ذخیره ارزهای دیجیتال روی صرافی‌ها می‌تواند خطر تحریم و بلوکه‌شدن سرمایه را به همراه داشته باشد.

کیف پول‌های زیر در حال حاضر بهترین گزینه‌های موجود برای ذخیره بیت کوین هستند:

• کیف پول نرم‌افزاری Trust Wallet (موبایل)
• کیف پول سخت‌افزاری Ledger
• کیف پول سخت‌افزاری Trezor
• کیف پول نرم‌افزاری Mycelium (موبایل)
• کیف پول نرم‌افزاری BlueWallet (موبایل)
• کیف پول نرم‌افزاری Electrum (دسکتاپ و موبایل)
• کیف پول نرم‌افزاری Exodus (دسکتاپ و موبایل)
• کیف پول نرم‌افزاری Bitcoin Wallet (موبایل)
• کیف پول نرم‌افزاری Blockchain.com (تحت وب)
• کیف پول‌ کاغذی بیت کوین با وب‌سایت Bitaddress.org (ذخیره‌سازی سرد)

۱. کیف پول تراست والت (Trust Wallet)

کیف پول موبایل تراست بدون اغراق یکی از بهترین کیف پول‌های بیت کوین (به‌خصوص برای کاربران تازه‌کار) است. این کیف پولِ کاملاً رایگان که روی اندروید و iOS عرضه شده است، متعلق به بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان، یعنی صرافی بایننس است. با این حال، این نرم‌افزار کلیدهای خصوصی را روی دستگاه کاربر ذخیره می‌کند و به این ترتیب نه بایننس و نه هیچ فرد دیگری به‌جز خود مالک به دارایی‌ها دسترسی نخواهند داشت.

تراست والت که به‌جز بیت کوین از هزاران کوین و توکن دیگر پشتیبانی می‌کند، با بیش از ۱ میلیون نصب و امتیاز ۴.۵ در گوگل پلی، لقب محبوب‌ترین کیف پول ارزهای دیجیتال را از آن خود کرده است.

این کیف پول از تمام قابلیت‌های امنیتی مهم برای یک کیف پول مانند گذرواژه، پین، بک‌آپ، قفل اثرانگشت، قفل چهره (در صورت پشتیبانی گوشی) پشتیبانی می‌کند.

نقاط قوت:

• امنیت بالا
• رابط کاربری آسان
• پشتیبانی از هزاران کوین و توکن

نقاط ضعف:

• فقط برای موبایل در دسترس است.

دانلود Trust Wallet

---

۲. کیف پول سخت‌افزاری لجر (Ledger)

یکی از امن‌ترین گزینه‌ها برای ذخیره بیت کوین، کیف پول سخت‌افزاری است و شرکت فرانسوی لجر (Ledger)، در حال حاضر بزرگترین تولیدکننده این نوع کیف پول است.

کیف پول‌های سخت‌افزاری لجر، کلیدهای خصوصی را به‌صورت کاملاً امن و آفلاین نگهداری می‌کنند و اگر قبل از خرید، جعبه آن باز نشده باشد، باید خیالتان راحت باشد که هک‌کردن آنها تقریباً غیرممکن است.

مدل لجر نانو اس (Ledger Nano S) مشهورترین محصول این شرکت است که سال‌هاست از نظر امنیت امتحان خود را پس داده است. این کیف پول با قیمت حدود ۶۰ دلار یکی از اقتصادی‌ترین گزینه‌ها در میان تمام کیف پول‌های سخت‌افزاری است و از فروشگاه‌های معتبر ایرانی هم می‌توان آن را تهیه کرد.

لجر مدل دیگری تحت‌عنوان نانو ایکس (Nano X) دارد که از امکانات بیشتری مانند صفحه‌نمایش بهتر، بلوتوث و باتری برخوردار است. شایان ذکر است هر دو کیف پول از نظر امنیت تقریباً یکی هستند. قیمت مدل ایکس دو برابر بیشتر یعنی حدود ۱۲۰ دلار است.

کیف پول‌های لجر تقریباً از تمام ارزهای دیجیتال معتبر به‌علاوه هزاران توکن (توکن‌های مبتنی بر اتریوم، ایاس، نم و …) پشتیبانی می‌کنند. از این رو، یک کیف پول برای نگهداری اغلب ارزهای دیجیتال کافی است. برای مشاهده ارزهای دیجیتال پشتیبانی‌شده در هر مدل لجر، به این لینک مراجعه کنید.

نقاط قوت:

• دارای گواهینامه CSPN (گواهینامه سطح اول امنیت) از ANSSI
• امنیت بسیار بالا
• پشتیبانی از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال (بیش از هر کیف پول‌های سخت‌افزاری دیگر)
• تیم توسعه‌دهنده و پشتیبانی بسیار قوی

نقاط ضعف:

• برای استفاده‌های روزمره مناسب نیست.

---

۳. کیف پول سخت افزاری ترزور (Trezor)

شرکت ترزور که دفتر مرکزی آن در کشور چک قرار دارد، اولین سازنده کیف پول‌های سخت‌افزاری بیت کوین برای عموم است. این شرکت هم مانند لجر، کیف پول‌های سخت‌افزاری بسیار امنی می‌سازد، اما فروش و مقبولیت کمتری نسبت به لجر دارد.

مشهورترین محصول این شرکت، کیف پول ترزور وان (Trezor One) است که البته در حال حاضر محصول جدیدتری به نام ترزور مدل تی (Trezor Model T) عرضه شده است. این دو محصول از نظر امنیت تفاوت چندانی با هم ندارند، اما مدل تی از امکانات جانبی بیشتری برخوردار است. همچنین مدل وان از ریپل و چند ارز دیجیتال دیگر پشتیبانی نمی‌کند، اما مدل تی این ارزها را هم پوشش می‌دهد. قیمت مدل وان ترزور حدود ۵۹ دلار و قیمت مدل تی حدود ۱۹۲ دلار است.

کیف پول سخت‌افزاری ترزور مثل لجر کلیدهای خصوصی را به‌صورت کاملاً امن و آفلاین نگهداری می‌کند و در صورت رعایت برخی جوانب از سمت کاربر،‌ هک‌کردن آن تقریباً غیرممکن است. برای مشاهده ارزهای دیجیتال پشتیبانی‌شده در مدل‌های مختلف ترزور به این لینک مراجعه کنید.

نقاط قوت:

• امنیت بسیار بالا
• پشتیبانی از بیش از هزار ارز دیجیتال و توکن (مدل وان از ریپل و چند ارز دیجیتال دیگر پشتیبانی نمی‌کند.)
• قابلیت همگام‌سازی با تعداد زیادی از نرم‌افزارهای کیف پول
• اندازه و وزن مناسب

نقاط ضعف:

• برای استفاده‌های روزمره مناسب نیست.
• بدنه ضعیف در مدل وان

---

۴. کیف پول مای‌سلیوم (Mycelium)

کیف پول مای‌سلیوم یکی از بهترین کیف پول‌های موبایل برای ذخیره‌سازی بیت کوین است. این نرم‌افزار را می‌توانید روی تلفن همراه هوشمند خود در دو سیستم‌عامل اندروید و iOS نصب کنید.

اگرچه ویژگی‌های ظاهری مای‌سلیوم به زیبایی و راحتی کیف پول‌های جدیدتر نیست، اما می‌توانیم بدون اغراق آن را یکی از امن‌ترین کیف پول‌های بیت کوین بدانیم. این نرم‌افزار به‌تازگی اتریوم و توکن‌های مبتنی بر اتریوم را هم به فهرست ارزهای خود اضافه کرده است.

از مای‌سلیوم می‌توان برای اتصال به کیف پول‌های سخت‌افزاری هم استفاده کرد و همچنین برای خرج‌کردن و انتقال مبالغ داخل کیف پول‌های کاغذی یکی از ابزارهای رایج این کار مای‌سلیوم است.

در این کیف پول، کاربر بر کلیدهای خصوصی و دارایی خود کنترل کامل دارد و انواع گزینه‌های امنیتی از جمله PIN در آن تعبیه شده است.

نقاط قوت:

• امنیت بالا
• قابلیت‌های جانبی زیاد
• امکان اتصال به کیف پول‌های سخت‌افزاری
• امکان خرج‌کردن کیف پول کاغذی

نقاط ضعف:

• فقط نسخه موبایل دارد.
• رابط کاربری ضعیف

دانلود MyCelium

---

۵. کیف پول بلووالت (BlueWallet)

رشد سریع کیف پول موبایل بلووالت در سال ۲۰۲۰ باعث شد که این نرم‌افزار به فهرست ما راه پیدا کند.

بلووالت یک نرم‌افزار موبایلی برای دو سیستم‌عامل اندروید و iOS است که فقط از بیت کوین پشتیبانی می‌کند. اگرچه پشتیبانی از تنها یک ارز ممکن است یک نقطه ضعف تلقی شود، بلووالت امکاناتی برای مدیریت بیت کوین دارد که در کیف پول‌های چندارزی شاهدش نیستیم. از مهم‌ترین ویژگی این کیف پول می‌توان به پشتیبانی از شبکه لایتنینگ اشاره کرد.

این کیف پول کاملاً متن‌باز است و کنترل کلیدهای خصوصی را به خود کاربر می‌دهد.

برخلاف اغلب کیف پول‌های حرفه‌ای که رابط کاربری مناسبی ندارند، استفاده از بلووالت برای کاربران تازه‌کار هم آسان است. بنابراین اگر به‌دنبال یک کیف پول بیت کوین حرفه‌ای با رابط کاربری نه‌چندان دشوار هستید، بلووالت می‌تواند انتخاب شما باشد.

نقاط قوت:

• امنیت بالا
• امکانات حرفه‌ای برای مدیریت بیت کوین
• رابط کاربری آسان
• متن‌باز است.

نقاط ضعف:

• فقط از بیت کوین پشتیبانی می‌کند.
• فقط نسخه موبایل دارد.

دانلود BlueWallet

---

۶. کیف پول الکتروم (Electrum)

اگر تازه‌کار نباشید و کمی دانش فنی درباره بیت کوین داشته باشید، الکتروم می‌تواند بهترین گزینه برای شما باشد. کیف پول الکتروم یکی از قدیمی‌ترین کیف پول‌های بیت کوین است و یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ها در میان بیت‌کوینرها (عاشقان بیت کوین) به شمار می‌آید. این کیف پول که کاملاً متن‌باز است، در سال ۲۰۱۱ توسعه داده شد و به‌صورت مداوم توسط جامعه توسعه‌دهندگان آن به‌روز می‌شود.

الکتروم هم برای دسکتاپ و هم برای اندروید عرضه شده است، اما فقط نسخه دسکتاپ آن است که از امکانات ویژه و خاص برخوردار است.

دوباره تأکید می‌کنیم اگر تازه‌کار هستید، استفاده از کیف پول الکتروم توصیه نمی‌شود، چون از نظر رابط کاربری مناسب کاربران مبتدی نیست.

در الکتروم اختیارعمل زیادی در اختیار کاربر قرار دارد که از جمله آنها می‌توان به امضای تراکنش، تراکنش آفلاین و کارمزد دلخواه اشاره کرد. با وجود اینکه این کیف پول مانند یک فول‌نود بیت کوین امکانات دارد، حجم بسیار کمی را از کامپیوتر اشغال می‌کند و برای استفاده از آن نیاز به دانلود کل بلاک چین بیت کوین نیست. در این کیف پول همچنین دسترسی کامل به کلید خصوصی امکان‌پذیر است.

نسخه دسکتاپ الکتروم برای سیستم‌‌عامل‌های ویندوز، لینوکس و مک توسعه داده شده است.

نقاط قوت:

• امنیت بالا
• متن‌باز است.
• امکانات فراوان برای مدیریت سرمایه و تراکنش

نقاط ضعف:

• برای کاربران تازه‌کار مناسب نیست.

دانلود Electrum

---

۷. کیف پول اکسودوس (Exodus)

امنیت در کنار رابط کاربری جذاب؛ این تعریفی از اکسودوس در چند عبارت بود.

اکسودوس یکی از قدیمی‌ترین کیف پول‌های موجود برای ارزهای دیجیتال است و از سال ۲۰۱۵ تاکنون به کاربران ارزهای دیجیتال خدمت‌رسانی می‌کند. این کیف پول در ابتدا فقط برای کامپیوترهای شخصی در دسترس بود، اما اکنون در دو سیستم‌عامل محبوب موبایل، یعنی اندروید و iOS هم قابل‌نصب است. علاوه ‌بر پشتیبانی از بیش از ۱۰۰ ارز دیجیتال و توکن، رابط کاربری زیبای اکسودوس در نوع خود بی‌نظیر است.

اکسودوس در اپ ویندوزی خود دسترسی کاربران با آی‌پی ایران را مسدود کرده است و برای استفاده از آن باید آی‌پی را تغییر داد. با این حال، این کیف پول کلیدهای خصوصی را مستقیم روی دستگاه ذخیره می‌کند، بنابراین و با وجود نگرانی کاربران، اکسودوس به دارایی‌ها دسترسی ندارد و نمی‌تواند آن‌ها را بلوکه کند.

نقاط قوت:

• امنیت بالا
• رابط کاربری آسان و زیبا
• پشتیبانی از صدها کوین و توکن
• قابل‌نصب روی موبایل و دسکتاپ

نقاط ضعف:

• متن‌باز نیست.
• آی‌پی ایران را مسدود کرده است.

دانلود Exodus

---

۸. کیف پول بیت کوین والت (Bitcoin Wallet)

کیف پول «Bitcoin Wallet» یکی از اولین کیف پول‌های بیت کوین برای موبایل است که در سال ۲۰۱۳ عرضه شد. این کیف پول پیچیدگی‌های بعضی کیف پول‌های دیگر مثل مای‌سلیوم را ندارد و رابط کاربری آن بسیار ساده طراحی شده است. با این حال، در حال حاضر فقط برای سیستم‌عامل اندروید در دسترس است.

همان‌ طور که از نام این کیف پول پیداست، بیت کوین والت فقط از بیت کوین پشتیبانی می‌کند. این کیف پول ویژگی‌های امنیتی چندان زیادی ندارد، اما متن‌باز بودن آن، پشتیبانی از انواع آدرس بیت کوین (سگویت و لگسی) و همچنین امکان ثبت پین، باعث می‌شود تا در فهرست بهترین کیف پول‌های بیت کوین قرار داشته باشد.

گرفتن نسخه پشتیبان از این کیف پول به سادگی انجام می‌شود، اما بر خلاف اغلب کیف پول‌ها که یک رشته ۱۲ یا ۲۴ کلمه‌ای برای پشتیبان ارائه می‌کنند، نحوه بک‌آپ گرفتن در بیت کوین والت کمی متفاوت است و به‌جای کلمات پشتیبانی، به کاربر یک فایل داده می‌شود که در صورت حذف‌شدن کیف پول، کاربر می‌تواند با آن فایل دارایی‌های خود را بازیابی کند.

نقاط قوت:

• امنیت بالا
• رابط کاربری آسان
• متن‌باز است.

نقاط ضعف:

• فقط برای اندروید عرضه شده است.
• از بک‌آپ ۱۲ یا ۲۴ کلمه‌ای (BIP39) پشتیبانی نمی‌کند.

دانلود Bitcoin Wallet

---

۹. کیف پول بلاک چین (Blockchain.com)

کیف پول بلاک چین داتکام (Blockchain.com) یکی از مطرح‌ترین و قدیمی‌ترین کیف پول‌های بیت کوین است که به‌جز بیت کوین، از چند ارز دیجیتال دیگر از جمله اتریوم، تتر، بیت کوین کش و استلار پشتیبانی می‌کند.

اگرچه این کیف پول تحت‌وب است و کلیدهای خصوصی را روی سرورهای اینترنتی ذخیره می‌کند، شرکت توسعه‌دهنده اثبات کرده است که با توجه به رمز‌گذاری‌ کلیدهای خصوصی و گذرواژه‌ها، به دارایی‌ها دسترسی ندارد.

اگر بخواهیم نقاط ضعیف این کیف پول را بگوییم، باید به یادآوری ضعیف به کاربر برای گرفتن بک‌آپ اشاره کنیم. در این کیف پول اگر کاربران گذرواژه خود را فراموش کنند و همچنین از کیف پول خود بک‌آپ نگرفته باشند، دیگر هرگز نمی‌توانند به دارایی خود دسترسی پیدا کنند.

بلااک چین داتکام دارای یک نرم‌افزار موبایل است که امکان استفاده راحت‌تر را برای کاربران فراهم می‌کند.

نقاط قوت:

• امنیت بالا
• دسترسی آسان از همه دستگاه‌ها فقط با یک مرورگر
• اپ موبایل

نقاط ضعف:

• کلیدهای خصوصی روی اینترنت نگهداری می‌شوند.
• یادآوری ضعیف در تهیه نسخه پشتیبان

ورود به سایت بلاک چین

---

۱۰. کیف پول کاغذی بیت کوین (Bitaddress.org)

کیف پول کاغذی بیت کوین همان کلید خصوصی است که روی کاغذ چاپ شده است. این روش یکی از بهترین راهکارها برای نگهداری طولانی مدت بیت کوین است، به‌شرطی که بتوانید از کلید خصوصی (و کاغذ) به‌خوبی مراقبت کنید. با این روش، کلید خصوصی شما به‌معنای واقعی در دستان خودتان خواهد بود. 

برای ساخت کیف پول کاغذیِ هر ارز دیجیتال هم می‌توانید خودتان کلید خصوصی یا کلمات بازیابی را روی کاغذ چاپ کنید و هم وب‌سایت‌هایی وجود دارند که این کار را برای شما آسان می‌کنند. توجه داشته باشید که اگر از یک وب‌سایت برای ساخت کیف پول کاغذی استفاده می‌کنید، حتماً از اعتبار آنها مطمئن شوید تا از نبود خطر دسترسی به دارایی‌ها توسط گردانندگان سایت مطمئن شوید.

جهت اطمینان بیشتر، پس از بارگذاری کامل صفحه ساخت کیف پول، اتصال خود را از اینترنت قطع کنید، چون نرم‌افزار ساخت کیف پول کاغذی پس از بارگذاری کامل صفحه، نیاز به اینترنت ندارد. برای چاپ کیف پول کاغذی هم حتماً از پرینتر شخصی استفاده کنید تا کلید خصوصی شما به دست فرد دیگری نیفتد.

برای ساخت کیف پول کاغذی بیت کوین می‌توانید به وب‌سایت Bitaddress.org مراجعه کنید. این وب‌سایت متن‌باز است و برای ساخت کیف پول کاغذی نیاز به اینترنت ندارد.

هر کیف پول کاغذی یک کلید خصوصی و یک آدرس دارد. توجه داشته باشید که داشتن کلید خصوصی به منزله داشتن تمام دارایی‌ها است و به هیچ عنوان نباید آن را به کسی بدهید.

برای دریافت بیت کوین فقط کافی است که آدرس را به فرستنده بدهید و برای خرج‌کردن مبالغ موجود در کیف پول هم لازم است که کلید خصوصی خود را در یکی از نرم‌افزارهای معتبر کیف پول بیت کوین مثل الکتروم وارد (Import) کنید و یا با استفاده از نرم‌افزارهای موبایل مثل مای‌سلیوم، کد QR آن را اسکن کنید.

نقاط قوت:

• امنیت و حریم خصوصی کامل
• مناسب برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت

نقاط ضعف:

• خطر مفقودشدن، سرقت یا خرابی کاغذ در گذر زمان
• برای استفاده روزمره مناسب نیست.

ساخت کیف پول کاغذی بیت کوین

سوالات متداول در مورد کیف پول‌های بیت کوین

 

اگر شما هم از جمله افرادی هستید که هرروز قیمت بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را پیگیری می‌کنید و افسوس می‌خورید که چرا از قطار ارزهای دیجیتال جا مانده‌اید، مقاله زیر را بخوانید تا دوباره امیدوار شوید!

دنیل جفریز (Daniel Jeffries)، آینده‌پژوه و نویسنده خوش‌قلم، طناز و البته باهوشی که سال ۲۰۱۷، راهنمای فوق‌العاده‌ای برای سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال منتشر کرده بود، اکنون نسخه دوم این راهنما را منتشر کرده است تا نشان دهد که هنوز برای میلیاردرشدن فرصت باقی است!

اواخر سال ۲۰۱۷ (پاییز ۹۶)، هنگامی‌که بیت کوین در آستانه سقوط از ۲۰,۰۰۰ دلار بود، جفریز در مقاله‌ای مفصل، آینده ارزهای دیجیتال را پیش‌بینی و فهرست کوین‌های منتخب سبد سرمایه‌گذاری خود را اعلام کرد. تیم ارزدیجیتال این مقاله را با عنوان «راهنمای یک مرد فقیر برای کسب سود از دنیای کریپتو» ترجمه و منتشر کرد.

اخیراً، جفریز دنباله‌ای بر راهنمای جذاب خود نوشته است و در آن، با نگاهی به چگونگی عملکرد سه سال گذشتۀ سبد ارزهای دیجیتال‌‌اش، فهرست کوین‌های مورد نظر خود را برای روند صعودی بعدی انتخاب می‌کند و توضیح می‌دهد که این بار چه کاری را متفاوت انجام خواهد داد. ادامه مقاله را از زبان دنیل جفریز می‌خوانید.

شاید مقاله من (نویسنده: دنیل جفریز) با عنوان «راهنمای یک مرد فقیر برای کسب سود از دنیای کریپتو» را خوانده‌اید، اما آن را باور نکردید. گمان کردید که خیلی دیر شده است و از این موشکی که قرار است به ماه پرتاب شود، جا مانده‌اید. من مقاله اولیه را در سال ۲۰۱۷ نوشتم، زمانی‌که بیت کوین از رکورد آن زمان خود، یعنی ۱۹,۸۴۳ دلار، گذشته بود و سپس با سقوطی آزاد، بخش زیادی از ارزش خود را از دست داده بود؛ به‌عبارت دیگر، بیت کوین در حال طی‌کردن چرخه‌ای معمول برای تمام دارایی‌های بازار سرمایه بود؛ روندی از فراز تا فرود.

نه‌تنها با ارزهای دیجیتال پولدار نشدید، بلکه سرمایه‌تان را نیز از دست دادید. بعد، شک و تردید به شما غلبه کرد. وحشتی وصف‌ناپذیر گلوی شما را فشرد و باعث شد تمام دارایی‌های دیجیتال‌تان را با کم‌ترین قیمت بفروشید. در این صورت، احتمالاً جمله‌ای را که در مقاله پیشین نوشته بودم، خوب نخواندید:

«آیا آنقدر صبور هستید که در زمان ترکیدن حباب ارزهای دیجیتال و سقوط ۸۵ درصدی دوام بیاورید؟ اگر اینطور باشد، می‌توانید با ارزهای دیجیتال پولدار شوید.»

از قضای روزگار، این پیش‌بینی دقیقاً درست از آب درآمد و بیت کوین طی ۱۵ ماه بعد، ۸۵٪ از ارزش خود را از دست داد تا از قله حدوداً ۲۰,۰۰۰ دلاری به قعر ۳,۰۰۰ دلاری سقوط کند.

شاید این اصل قدیمی معامله‌گری را فراموش کردید که فقط باید تا حدی سرمایه‌گذاری کنید که توان از دست دادن‌اش را دارید. نتیجه این فراموشی، شیرجه‌رفتن در دنیای ارزهای دیجیتال و واردکردن تمام سرمایه‌ای است که برای سفر دور دنیا یا دانشگاه فرزندتان پس‌انداز کرده بودید؛ در این صورت، هنگامی‌که تمام سرمایه‌تان دود شد و به هوا رفت، طبیعی است که وحشت زندگی‌تان را فرا گرفته باشد!

یا شاید فقط ایمان‌تان را به سرمایه‌گذاری از دست دادید، همانطور که پدرم ایمانش را از دست داد. سال ۲۰۱۹، او با من تماس گرفت و گفت که قصد دارد دارایی بیت کوین‌اش را نگه دارد، اما می‌خواهد اتریوم‌هایش را بفروشد. او از تا ۸۲٪ سقوط در سال ۲۰۱۸ تحمل کرده بود، اما دیگر تاب تحمل فقط ۸٪ سقوط در سال ۲۰۱۹ را نداشت! نتیجه این شد که او دارایی اتریوم خود را فروخت و از سود ۴۶۴ درصدیِ اتریوم در روند صعودی سال ۲۰۲۰ بازماند.

هنگامی‌که بازار صعودی است، ایمان به یک دارایی کار دشواری نیست؛ مشکلات و نگرانی‌ها هنگامی پدید می‌آیند که آمار و ارقامِ نمودارها قرمز شده باشند.

در مورد داستان شخصی خودم، من اندکی بدشانسی آوردم. از همسرم جدا شدم و فرایند ناخوشایند طلاق هزینه گزافی بر من تحمیل کرد. بخشی از سبد ارزهای دیجیتال خودم را نگه داشتم، اما اوضاع آنقدر خراب شد که مجبور شدم برای نبرد زناشویی که درگیرش بودم، بخش زیادی از سبد ارزهای دیجیتال‌ام را بفروشم. بنابراین، نتوانستم به‌اندازه‌ای که می‌خواهم، نگه دارم.

اما، حداقل پشیمان نیستم! بالاخره این بهای اندکی بود که باید برای ادامه زندگی‌‌ دلخواهم می‌پرداختم. پس از آن، من به سرتاسر جهان سفر کردم، در سرزمین‌های دور و نزدیک سرگردان شدم و با عشق زندگی‌ام آشنا شدم که همیشه به من ایمان دارد و در مسیر زندگی، همراه و پشتیبان من است. بعضی چیزها ارزشی بیش از پول دارند. اگرچه ارزهای دیجیتال تا اندازه‌ای من را پولدار نکردند که بتوانم تا آخر عمر از شر کارکردن خلاص شوم، اما به من کمک کردند تا آزادی‌ام را بخرم. داشتن یک زندگی و رابطه خوب بیشتر از ۱ میلیون دلار ارزش دارد، چون با پول نمی‌توان تعادل یا رضایت‌مندی در زندگی را خرید.

با این حال، پول اصلاً چیز بدی نیست و من نمی‌خواهم از موشک بعدی به مریخ جا بمانم. پول نمی‌تواند خوشبختی بخرد، اما قطعاً می‌تواند کادیلاکی بزرگ و قدیمی بخرد که بتوانید سوار بر آن به‌دنبال خوشبختی بگردید!

حالا پولدارشدن دقیقاً به چه معنا است؟ پولدارشدن برای هر شخص متفاوت است. به یاد داشته باشید که من در مقاله اول نوشتم:

«ثروت نسبی است.»

من به شما وعده ثروتی مشابه ثروت دوقلوهای وینکلواس را نمی‌دهم. یک جمله قدیمی در سرمایه‌گذاری وجود دارد:

«برای ثروتمندشدن، باید در ابتدا با یک میلیون دلار شروع کنید.»

اگر یک میلیون دلار دارید، پس نیازی هم به این راهنما ندارید. من در زندگی‌ام با افراد ثروتمند زیادی ملاقات کرده‌ام؛ اما، بیشتر از آن افرادی را دیده‌ام که ۵,۰۰۰ دلار را به ۵۰,۰۰۰ دلار یا ۲۰,۰۰۰ دلار را به ۱۰۰,۰۰۰ دلار یا ۵۰,۰۰۰ دلار را به ۳۰۰,۰۰۰ دلار تبدیل کرده‌اند. اگر تا به حال، بیش از ۳۰,۰۰۰ دلار پول درنیاورده‌اید، ۱۰۰,۰۰۰ دلار برای شما پول اضافه زیادی محسوب می‌شود. هرگز خود را با افراد دیگر مقایسه نکنید. مقایسه خود با دیگران جز نابودی در معامله‌گری و ناکامی در زندگی نتیجه‌ دیگری به دنبال نخواهد داشت.

ببینید واقعاً چه می‌خواهید و به‌دنبال آن باشید. سرمایه‌گذاری راهی برای رسیدن به چیزهایی است که واقعاً می‌خواهید. پول فقط یک ابزار است. نحوه استفاده شما از این ابزار تعیین‌کننده است.

اکنون، با هم در زمان سفر می‌کنیم و به سال ۲۰۱۷ برمی‌گردیم تا نگاهی دقیق به مقاله اولیه «راهنمای یک مرد فقیر برای ماهر شدن در کسب سود از دنیای کریپتو» بیندازیم و ببینیم که اگر طبق آن راهنما پیش‌ می‌رفتید، چه می‌شد. پس از آن می‌توانیم برای بازار صعودی بعدی آماده شویم.

بازگشت به آینده

در چند ماه گذشته، گروهی از من می‌پرسیدند که اگر به گذشته بازمی‌گشتم، آیا هنوز همان کوین‌ها را انتخاب می‌کردم. و پاسخ من این است: البته که نه!

اگر از آینده خبر داشتم، قطعاً آن کوین‌ها را انتخاب نمی‌کردم؛ اما، مشکل اینجا است که ما در معامله‌گری از آینده خبر نداریم. ما روی آینده‌ای شرط‌بندی می‌کنیم که هنوز اتفاق نیفتاده است.

ابتدا، باید روی این استراتژی تجدیدنظری داشته باشیم. به یاد داشته باشید که این یک استراتژی معاملاتی نیست؛ بلکه یک استراتژی نگهداری است که من آن را «استراتژی سرمایه‌گذاری پرخطرِ خرد» می‌نامم. شرکت‌های سرمایه‌گذاریِ پرخطر که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک هستند، اغلب روی چندین شرکت نوپای مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند، با آگاهی کامل از اینکه ۸۰٪ از این شرکت‌های تازه‌تأسیس در نهایت هیچ ارزشی نخواهند داشت؛ تأکید می‌کنم، هیچ ارزشی.

درواقع، این ۲۰٪ باقی‌مانده است که واقعاً جذاب می‌شود. از این میزان، ۱۰٪ از شرکت‌ها درآمد خوبی کسب می‌کنند، اما ۱۰٪ بعدی عملکردی خارق‌العاده خواهند داشت. تمام سود افرادی که روی شرکت‌های نوپا سرمایه‌گذاری می‌کنند، از این ۱۰٪ انگشت‌شمار تأمین می‌شود که می‌توانند جبران‌کنندۀ هر ضرر دیگری باشند.

اما در این کره خاکی، ۹۵٪ از افراد از این رویکرد گریزان هستند. اصلاً چگونه ممکن است ۸۰٪ از سرمایه خود را به‌طور کامل از دست بدهید و بازهم درآمد کسب کنید؟ اما باید بدانید که دنیای ارزهای دیجیتال دقیقاً به همین شکل کار می‌کند و این همان استراتژی‌‌ بحث ما است.

اما انتخاب‌های من چگونه ظاهر شدند؟ فهرست اولیه دارایی‌های دیجیتال من شامل موارد زیر می‌شدند:

بیت کوین، بیت کوین کش، اتریوم، دش، لایت کوین، دیکرد (Decred)، مونرو، زی‌کش، زی‌کوین، پیواکس (Pivx)، کیوتم (Qtum)، نئو، مِیدسِیف (Maidsafe)، وِیوز (Waves)، آیوتا، تزوس، ایاس، ریپل، استلار، کیک (Kik)، موبایل کوین، اومیسه‌‌گو (OmiseGo)، پِی (Pay)، پاپیولس (Populous)، سالت (Salt) و مِتال (Metal).

اگر بخواهم بی‌پرده بگویم، بعضی از این موارد واقعاً آشغال‌کوین بودند. بهتر است قبل از بررسی کوین‌های برنده، نگاهی به کوین‌های بازنده داشته باشیم.

کوین‌های بازنده

نهادهای نظارتی کیک را نابود کردند. عملکرد میدسیف افتضاح بود و متال هم سرنوشتی جز سقوط نداشت.

در مورد آیوتا بهتر است درکل صحبت نکنیم.

من واقعاً متأسفم که بیت کوین کش هم در این فهرست قرار داشت. این واقعیت که پشتیبان این کوین، دروغ‌گوی بدنامی همچون کریگ رایت (Craig Wright) یا همان ساتوشی قلابی بود، کافی است تا از این کوین فاصله بگیرم. هرکس که بخواهد ثروت خانوادۀ دوست مُردۀ خود را بدزدد، کلاهبردار است و این تقریباً تمام چیزی است که شما باید در مورد این مرد بدانید. البته، من مطمئن هستم که یکی از این همین روزها، دوباره سروکلۀ کریگ رایت با ادعاهای عجیب‌اش پیدا می‌شود و همه ما از اینکه حتی ثانیه‌ای در زندگی فکر کرده‌ایم او ساتوشی واقعی است، متأسف خواهیم بود.

نقل‌قول مورد علاقه من از رایت در سال ۲۰۱۹ این بود. او گفته بود:

تتر دیگر رشد نخواهد کرد. تتر مرده است. بیت کوین قرار نیست به ۲۰، ۴۰، ۵۰ یا ۱۰۰ هزار دلار برسد.

شما هم بهتر است از هر چیزی که این مرد لمس می‌کند، برحذر باشید! او شبیه به بیماری کووید- ۱۹ است!

سالت فوق‌العاده به‌نظر می‌رسید؛ اما در نهایت، سرنوشت این کوین نموداری با خطی صاف و بدون هیچ قدرتی برای رشد بود.

سالت تا ۱۶ دلار رشد کرد و سپس، سقوط سهمگینی را تجربه کرد که هرگز نتوانست از آن بهبود یابد. حتی در زمان رشد آلت کوین‌ها نیز تکان چندانی نخورد. در زمان ترجمه این مطلب (۶ اردیبهشت)، این کوین با ۴۰ سنت مبادله می‌شود. پلتفرم سالت قرار بود وام‌های همتابه‌همتا ارائه دهد، اما سرانجام، پلتفرم‌های خلّاق‌تری، مانند کامپاند و یونی سواپ، با عملکردهایی هزاران برابر بهتر، جایگزین آن شدند.

وِیوز وعده داده بود که جایگزین اتریوم خواهد شد؛ اما این کوین در برداشتن اولین گام‌ها نیز ناکام ماند. در سال ۲۰۱۸، ارزش وِیوز به ۱۶.۹۶ دلار نیز رسید و با اینکه به‌اندازه سالت دچار ضعف نشد، باز هم عملکرد حیرت‌انگیزی نداشت. این پروژه نابود نشد، اما برای سرمایه‌گذاران خود نیز چندان سودآور نبوده است، مگر اینکه بعد از سقوط قیمت سال ۲۰۱۸ آن را خریداری کرده باشند. گفتنی است که از زمان نگارش این مقاله تا زمان ترجمه، کوین ویوز عملکرد نسبتاً قابل‌قبولی نسبت به ماه‌های گذشته داشته است و حدوداً یک هفته بعد از نگارش این مطلب توسط دنیل جفریز به رکورد تاریخی ۱۹.۹۶ دلار دست یافته است! در حال حاضر، ارزش ویوز معادل با ۱۳.۹۸ دلار است.

کِرم پلتفرم پیواکس از خودِ درخت بود! اعتراف می‌کنم که تیم پشتیبان این کوین هرگز رقیب واقعاً قدرتمندی برای سایر ارزهای دیجیتال محسوب نشده است، اما تجربه‌ام از بودن در جامعه این کوین در سال ۲۰۱۶ هنوز هم یکی از خاطرات شیرین من در حوزه ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود. جامعه‌ اسلک پیواکس فوق‌العاده پویا و پرانرژی بود و از تمام اعضای جدید با آغوش باز استقبال می‌کرد. آنها ربات (bot) خاصی برای ارسال توکن پیواکس به افراد داشتند که هر فردی می‌توانست از آن در محیط اسلک استفاده کند. در نظر من، این پروژه می‌توانست آینده‌ساز باشد. با این حال، این پروژه درس خوبی هم برای من داشت: مهم‌ترین مسئله در زندگی استمرار و پیگیری است.

افراد بسیاری ایده‌های خوبی دارند؛ اما فقط افراد و تیم‌هایی که قادر هستند در طولانی‌مدت دوام بیاورند، می‌توانند ایده خود را محقق ‌کنند. داشتن ایده یک مسئله است و زندگی‌کردن با ایده‌ و پذیرفتن مشکلات و دشواری‌های محقق‌کردن آن پس از ازبین‌رفتن شادی و هیجان اولیه، مسئله‌ای دیگر. پیواکس هرگز نتوانست به وعده خود عمل کند. در حال حاضر، ارزش این کوین اندکی بیش از ۱.۵ دلار است.

کوین بعدی ریپل است. اگرچه اندکی از آن را نگه داشته‌ام، اما در مورد ضعف کوین‌هایی همچون ریپل هشدار داده بودم. من گفتم که از مدل متن‌بسته آنها متنفرم و به‌جای ریپل به‌سراغ موقعیت بزرگ‌تری در استلار رفتم. استلار نیز عملکرد چندان خوبی نشان نداد، اما ریپل از فهرست برخی از صرافی‌های ایالات متحده نیز خارج شد و مورد حمله دولت ایالات متحده قرار گرفت تا در نتیجه، شاهد سقوط آن باشیم. شایان ذکر است که حدود دو هفته پس از نگارش این مقاله توسط دنیل جفریز، ریپل با رشدی تقریباً ۴ برابری تا محدوده ۲ دلار پیش رفت! در حال حاضر، ریپل در محدوده ۱.۱۷ دلار نوسان می‌کند.

سایر کوین‌ها نیز هرگز به اوج قیمت خود دست نیافتند یا آن‌طور که باید از آن عبور نکردند؛ لایت کوین یکی از این کوین‌ها است. اگر بخواهیم صادق باشیم، این کوین هیچ هدف واقعی ندارد و فقط شاخه‌ای از بیت کوین است که زمان بلاک کوتاه‌تر و عرضه اندکی بیشتر دارد. قرار بود لایت کوین نقره ارزهای دیجیتال باشد و اکنون نیز اساساً مشابه با نقره عمل می‌کند، فلزی بازنده که در واقعیت، هرگز موفق نشد. به نظر من، لایت کوین در طولانی‌مدت دوام نخواهد آورد و جای خود را به ایده‌های ارزشمندتر و قابل‌برنامه‌ریزی خواهد داد.

پاپیولس کوین موردعلاقه دوست قدیمی‌ام پیتر بود که اخیراً درگذشت. این کوین توانست در آخرین جهش صعودی خود به ۸۰ دلار دست یابد؛ اما پس از مدتی کوتاه، با سقوط به زیر یک دلار، به کابوس سرمایه‌گذارانش تبدیل شد. پس از آن، این کوین هرگز نتوانست به رقمی بیش از ۸ دلار برسد. پاپیولس یکی از بدترین انتخاب‌های من بوده است، یک آشغال‌کوینِ واقعی.

من هنوز هم عاشق کوین‌های حریم خصوصی، مانند مونرو و زی‌کش، هستم؛ اما پیش‌بینی من در این مورد که کوین‌های حریم خصوصی پیشتاز رشد بعدی بازار خواهند بود، کاملاً اشتباه از آب درآمد و مشخص شد که این کوین‌ها موارد مناسبی برای سرمایه‌گذاری نیستند. با این حال، بحث حریم خصوصی به‌شکلی در حال جدی‌شدن است که احتمالاً دلیل یکی از بزرگ‌ترین جنگ‌های دهه بعدی خواهد بود. پیش از این نیز در مقاله‌ای استدلال کرده‌ام که به نظر من، پول نقد را دولت‌ها نابود خواهند کرد و نزاعی جدی بر سر آینده پول بین ارزهای دیجیتال ملی و ارزهای غیرمتمرکز درخواهد گرفت.

با از بین رفتن ارزش پول نقد، ارزهای دیجیتال ملی به‌صورت آنلاین راه‌اندازی می‌شوند و این امر می‌تواند قیمت کوین‌های حریم خصوصی را افزایش دهد؛ اگرچه این اتفاق هنوز رخ نداده است. در هر صورت، کوین‌هایی که بر مبنای حفظ حریم خصوصی بنا شده‌اند، فعلاً بازنده هستند، مگر اینکه آنها را در کف قیمت پس از سقوط سال ۲۰۱۸ خریداری کرده باشید. من هنوز هم از آنها خوشم می‌آید و بنابراین، برای دور بعدی آنها را در سبد ارزهای دیجیتال خودم نگه می‌دارم.

تمام پیش‌بینی‌های من در مورد پول درست نیست، اما ایرادی ندارد. کار من تعیین قطعیت نیست، بلکه بررسی احتمالات است. هم در زندگی و هم در معامله‌گری، احتمالات نقشی کلیدی ایفا می‌کنند. هرکس که ادعا کند چیزی قطعی است، متفکری مطلق‌گرا و متعصب محسوب می‌شود که برای خودش و البته سرمایه شما خطرناک است.

در معامله‌گری، ما یاد می‌گیریم که چگونه میزان اشتباه و خطای خود را کمتر کنیم. این نکته را در ذهن داشته باشید که هیچ‌کس هرگز به‌اندازه‌ای توانایی پردازش ذهنی ندارد که تمام متغیرهای زندگی را ببیند و در مورد اتفاقات آینده، یقین کامل داشته باشد. در معامله‌گری، بهترین کاری که می‌توانید انجام دهید، خوب شرط‌‌بستن است. می‌توانید احمق‌ها را با میزان قطعیت تفکر آنها تشخیص دهید. قطعیت و تعصب، مرگ تفکر و البته مرگ سرمایه‌گذاران است.

برخی دیگر از نظرات من پیش‌بینی‌های بهتری از آب درآمدند. پیش‌بینی کردم که اگر کوین پِی بتواند به‌منظور ایجاد کارت‌های اعتباری با پشتوانه ارزهای دیجیتال با ویزا و مسترکارت وارد همکاری شود، می‌تواند آینده روشنی داشته باشد؛ اما این ایده هرگز عملی نشد.

همچنین پیش‌بینی کردم که ویزا و مسترکارت احتمالاً بازی‌‌های ارز دیجیتال خود را شروع خواهند کرد و این دقیقاً همان کاری است که بعد از دریافت چندین حق امتیاز انحصاری انجام داده‌اند. سلطۀ انحصاری این غول‌های پرداخت و جلوگیری از گسترش شبکه ارزهای دیجیتال، صرفاً به‌منظور استفاده از این سلطه انحصاری در راستای اهداف و منافع شخصی خودشان بوده است؛ بنابراین، جای تعجبی نیست که این شبکه انحصاری جلوی اقدام اشخاص ثالث برای حمله به دژهای قدیمی ارز فیات و پیشوایان کارت‌های اعتباری پلاستیکی را بگیرد.

اکنون که مروری بر بازنده‌ها داشتیم، بهتر است ناکامی آشغال‌کوین‌ها را فراموش کنیم و بررسی خود را با فهرست برنده‌ها ادامه دهیم.

کوین‌های برنده

کوین‌های خوب در سبد ارزهای دیجیتال من شامل بیت کوین، اتریوم، تزوس، موبایل کوین، دیکرد و ایاس بودند.

عملکرد خوب موبایل کوین غافلگیری جالبی بود. هرگز فکر نمی‌کردم این کوین که تا سال ۲۰۲۰ راه‌اندازی نشده بود، بتواند بخش مهمی از سبد نگهداری ارزهای دیجیتال من باشد. قیمت موبایل کوین پس از جهش تا ۶ دلار، به‌سرعت تا ۱.۶۹ دلار سقوط کرد. از آن پس، موبایل کوین روندی آهسته و پیوسته تا ۷.۴۸ دلار در زمان نگارش این مقاله را طی کرد و چند روز بعد از آن، در صعودی حیرت‌انگیز به ۴۰ دلار رسید و من مطمئن هستم که این کوین به‌زودی رکورد جدیدی ثبت خواهد کرد. تنها ۴ روز پس از نگارش این مقاله، موبایل کوین قله ۶۰ دلار را نیز درنوردید؛ با این حال، در زمان ترجمه این مطلب، موبایل کوین با قیمت ۳۳.۳۵ دلار معامله می‌شود.

میزان سود شما از بازار موبایل کوین، کاملاً به زمان و نقطه ورود شما به بازار این کوین بستگی دارد. در طول سال ۲۰۲۰ و در آستانه سال ۲۰۲۱، این کوین روند سودآور آهسته و پیوسته‌ای را طی کرده است. سود من از این کوین هیچ بود؛ چون زمانی که موبایل کوین راه‌اندازی شد، توجه من معطوف به سایر کوین‌ها بود و بنابراین، به‌کل از سود بازار این کوین برنده بازمانده‌ام.

اگر در دسامبر ۲۰۱۷ (اوایل زمستان ۹۶)، قصد خرید دیکرد را داشتید، احتمالاً می‌توانستید با ۹۵ دلار آن را بخرید، درحالی‌که ارزش کنونی آن بیشتر از ۱۶۹ دلار است. این امر دیکرد را در فهرست ۲۰٪ کوین‌های سودآوری قرار می‌دهد که محبوبیت عام پیدا نکردند. سود ۷۸ درصدی، بازده بسیار خوبی است که در بسیاری بازارها دیده نمی‌شود. حدود دو هفته پس از نگارش این مقاله توسط جفریز، دیکرد به رکورد تاریخی ۲۵۰ دلار نیز دست یافت. قیمت فعلی این کوین ۲۰۰ دلار است.

در مورد تزوس نیز پیش‌بینی کرده بودم که احتمال دارد هرگز نتواند از پس نبردهای مالی و مشکلاتی برآید که از ابتدا در رابطه با دولت پیدا کرد؛ اما واقعیت به‌گونه دیگری رقم خورد. تیم تزوس به تلاش‌های خود ادامه داد و توانست پلتفرمی را راه‌اندازی کند که هنوز هم با پروتکل‌های قابل به‌روزرسانی، فورک‌های درون‌زنجیره‌ای، قراردادهای هوشمند بسیار ایمن و ویژگی‌های شگفت‌انگیز دیگر، یکی از نوآورانه‌ترین بلاک چین‌ها در فضای ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود. من این کوین را با قیمتی زیر یک دلار در عرضه اولیه آن دریافت کردم و در حال حاضر، تزوس با قیمت ۴.۶۳ دلار معامله می‌شود، این یعنی سود شگفت‌انگیزی بیش از ۸۰۰ درصد.

همین مسئله در مورد ایاس نیز اتفاق افتاد. اگر ایاس خریده باشید، میزان سود شما کاملاً متکی به نقطه ورودتان است. عملکرد جامعه ایاس هنوز هم قدرتمند است و حجم معاملاتی آن بالا است؛ با این حال، این کوین در سال ۲۰۱۸ تا ۲۰ دلار اوج گرفت، اما اکنون در محدوده ۵.۴۲ دلار معامله می‌شود.

با این همه، اگر شما نیز از روزهای اول در عرضه اولیه کوین ایاس شرکت داشته‌اید و توانسته‌اید آن را با قیمتی زیر یک دلار یا اندکی بیشتر از آن تهیه کنید، احتمالاً یکی از افرادی هستید که به بیش از ۸۰۰٪ سود دست یافته‌اند. فروش عمومی کوین ایاس یکی از طولانی‌ترین و موفق‌ترین عرضه‌های اولیه کوین در تاریخ بود که بیش از یک سال ادامه داشت و ۴ میلیارد دلار سرمایه نصیب سازندگان ایاس کرد.

اتریوم نیز یکی از برندگان بزرگ این فهرست بود. این پلتفرم از یکی از بهترین جوامع توسعه پلتفرم برخوردار است و زیربنای هزاران کوین و اپلیکیشن‌ دیگر به شمار میرود. جنون ان‌اف‌تی (NFT) که اولین کاربرد واقعی ارزهای دیجیتال خارج از دنیای معاملات و سفته‌بازی به شمار می‌رود، بر پایه پلتفرم اتریوم استوار است.

در مقاله اول گفتم که با سرمایه‌گذار بسیار بزرگی ملاقات کرده‌ام که ۹۰ % از سبد ارزهای دیجیتال خود را به اتریوم اختصاص داده است. او علت این کار را چنین توضیح داد:

«اتریوم بیشترین شانس را برای تبدیل‌شدن به پلتفرمی یگانه دارد، پلتفرمی که بر سایر پلتفرم‌ها برتری داشته باشد. جامعه اتریوم انگیزه‌ای فوق‌العاده‌ و توسعه‌دهندگانی بی‌نظیر دارد و به‌سرعت در حال پیاده‌سازی تغییراتی جدید روی سیستم خود است. اتریوم باید در سبد ارزهای دیجیتال هر سرمایه‌گذاری باشد.»

گذر زمان حقیقت این نظر را به‌درستی تأیید کرد و من هنوز هم برای دور بعدی، اتریوم را یکی از پیشتازان ارزهای دیجیتال ارزیابی می‌کنم.

امروز که این مقاله را می‌نویسم اتریوم با قیمتی حدود ۲,۲۷۰ دلار معامله می‌شود و تا رکورد ۲,۶۴۰ دلار نیز رسیده است. اگر در اواخر دسامبر سال ۲۰۱۷ وارد بازار اتریوم شده باشید، احتمالاً با ۶۲۵ دلار آن را خریده‌اید و از سودی بیش از ۳۲۰ درصد بهره‌مند شده‌اید. اگر در کف قیمت، مثلاً ۲۰۰ دلار، آن را خریداری کرده باشید، سود شگفت‌انگیز شما ۱,۲۲۰ درصد خواهد بود.

و در نهایت، بیت کوین پدربزرگ همه ارزهای دیجیتال است. اگر اواخر دسامبر ۲۰۱۷ وارد بازار بیت کوین شده باشید، احتمالاً آن را با قیمتی در محدوده ۱۴,۰۰۰ و ۱۲,۰۰۰ دلار به دست آورده‌اید، قیمت این ارز دیجیتال همواره دچار نوسانات شدید بوده است. امروز، بیت کوین با قیمتی حدود ۴۹,۶۸۶ دلار معامله می‌شود و تا رکورد تاریخی ۶۴,۸۶۰ دلار نیز پیش رفته است.

اگر فرض کنیم شما با قیمت ۱۴,۰۰۰ دلار بیت کوین خریده باشید، به سودی ۳۶۰ درصدی دست یافته‌اید. اگر صبر کرده‌اید تا بیت کوین به کف قیمت خود برسد، برگ برنده اصلی دست شما است؛ اگر بیت کوین را در محدوده ۵,۰۰۰ دلار خریده باشید، اکنون سود قابل‌ملاحظه شما بیش از ۱,۱۹۰٪ برآورد می‌شود.

درمجموع، عملکرد کوین‌های سبد ارزهای دیجیتال‌ من چندان بد نبوده است. چند کوین با عملکرد قابل‌قبول، چند کوین با سودی فوق‌العاده و بقیه‌ آشغال‌کوین بودند.

من ۲۶ کوین را فهرست کردم و به شما گفتم ۸۰٪ از این کوین‌ها در نهایت بی‌ارزش خواهند بود. این پیش‌بینی درست از آب درآمد زیرا فقط ۶ مورد از ۲۶ کوین فهرست من برنده بودند؛ به عبارت دیگر، ۷۷٪ از این کوین‌ها عملکرد مطلوبی نداشتند. تمام بازنده‌ها شبیه به هم نبودند، اما در هر صورت موجب ازدست‌رفتن سرمایه شدند. برخی از آنها نابود نشدند، اما هرگز به شکوه پیشین خود نیز بازنگشتند؛ در نهایت، تعریف بازنده مشخص است و در بازارهای ارز دیجیتال نیز تا برنده نباشید، سودی دریافت نمی‌کنید. در این بازار، هیچ جایزه‌ای به بازنده‌ها نمی‌رسد، حتی یک دست چاقوی آشپزخانه!

در بین ۲۳ درصدِ برنده، نیمی سود خوبی به همراه داشتند و نیمی دیگر فوق‌العاده بودند. فرمول‌های ریاضی که به کار بستیم، جواب داد.

اما بعد از سه سال‌ و نیم، وقت آن رسیده است که چند کوین جدید به سبد ارزهای دیجیتال خود اضافه کنید. در این مدت، بازار شاهد تغییرات چشمگیری بوده است. ارزهای دیجیتال به‌سرعت در حال پیشرفت هستند و شما نیز به‌جای افسوس در مورد گذشته، اکنون باید نگاهی رو به آینده داشته باشید؛ اگر به‌عنوان مثال، کوین مِتال را ۵ سال دیگر نیز نگه دارید، احتمالاً ضررتان جبران نخواهد شد.

اما پیش از اینکه به فهرست منتخب امسال برسیم، باید براساس ایده‌ها و دانش جدیدی که در طول این سال‌ها کسب کرده‌ام، الگوریتم قبلی‌ام را برای اجرای این استراتژی به‌روز کنم. یک معامله‌گر همیشه باید با دانش و بینش جدید، به‌دنبال به‌روزرسانی الگوریتم‌ها و روش‌های خود باشد. اگر معامله‌گری هستید که به‌طور مداوم در حال فراگیری نیست، مطمئن باشید که یک جای کار ایراد دارد!

بازار معلم بزرگی است. بهترین راه برای احترام به این معلم، گوش‌دادن به او با یادگیری مداوم و پیوسته است.

قوانین جدید برای سرمایه‌گذاری جدید

با فکر و اندیشه در مورد روش سرمایه‌گذاری‌‌ام و اهدافی که این بار در ذهن دارم، دو قانون بسیار مهم را به این استراتژی اضافه کردم:

۱. بخش زیادی از سرمایه خود را روی کوین‌های بزرگ‌تر سرمایه‌گذاری کنید و سرمایه‌گذاری‌های کوچک‌تر را به کوین‌های کوچک‌تر اختصاص دهید.

۲. بعد از سقوط قیمت خرید کنید.

مورد اول مهم است. کوین‌هایی همچون اتریوم و بیت کوین احتمالاً همیشه سودآور خواهند بود و منطقی است که به بزرگ‌ترین کلاس دارایی وفادار بمانید. ارزهای دیجیتال در حال بلوغ هستند و به احتمال زیاد، اتریوم و بیت کوین در کوتاه‌مدت و میان‌مدت، بهترین عملکردها را در این فضا خواهند داشت.

من با اتکا به حس شهودی‌ام بیشتر خریدهایم را به بیت کوین و اتریوم اختصاص دادم و اکنون منطقی به نظر می‌رسد که این تصمیم به قانونی مهم و جدی برای تمام سرمایه‌گذاران تبدیل شود.

قانون دوم مهم‌تر است. اگر صبر کنید تا بازار درنهایت سقوط کند، شانس بهتری برای کسب سود بیشتر خواهید داشت. اگر من منتظر سقوط بازار مانده بودم، سودی که کسب می‌کردم تفاوتی شگفت‌انگیز با سود فعلی‌ام می‌داشت و به نظرم، در دور بعدی باز هم این قانون صدق خواهد کرد.

به حرف کسی که می‌گوید اگر این بار جریان متفاوت باشد چه؟ گوش ندهید. جریان متفاوت نخواهد بود. همچنین، به حرف کسی که می‌گوید قیمت برای همیشه صعودی خواهد بود نیز، گوش نکنید. اگر این استراتژی را به‌خوبی پیگیری کنید، سرمایه این دو گروهِ نادان نصیب شما خواهد شد!

این بار قرار است وقتی وارد بازار شویم که چشم همه گریان است! من قصد دارم از تمام افرادی خرید کنم که دارایی خود را با قیمت پایین می‌فروشند؛ یعنی، من این بار به‌دنبال نسخه دوم این استراتژی هستم، هنگامی‌که بازار تماماً قرمز شده و فروپاشیده است. در این زمان، دیگر هیچ‌کس در مورد ارزهای دیجیتال صحبت نمی‌کند و این دارایی‌ها در صدر اخبار نخواهند بود. این دقیقاً همان زمانی است که شما باید به‌دنبال خرید باشید. پس از سقوط کامل بازار و هنگامی‌که ارزهای دیجیتال موردنظرم دچار رکود شدند، من بین ۱ تا ۱۵ ماه صبر می‌کنم و سپس اقدام به خرید خواهم کرد.

به هر نموداری که از سال ۲۰۱۸ تا ابتدای سال ۲۰۲۰ توجه کنید، شاهد سقوط آزاد قیمت و سپس دوره‌ای طولانی از رکود هستید. شما برای سرمایه‌گذاری باید به‌دنبال دوره رکود باشید. 

نگاهی به نمودار اتریوم در تصویر زیر بیندازید. قسمت برجسته‌شده مکانی است که باید برای خرید در نظر بگیرید:

اگر پس از سقوط اتریوم در آوریل ۲۰۱۸ (اردیبهشت ۹۷)، یک سال صبر کرده بودم، می‌توانستم این ارز دیجیتال را با قیمت استثنایی ۱۶۴ تا ۲۰۰ دلار به دست بیاورم.

اگر اتریوم را با قیمت ۱۶۴ دلار خریده بودم، می‌توانستم سودی ۹۳۱ درصدی داشته باشم که اختلاف قابل‌ملاحظه‌ای با سود فعلی‌ام دارد. اتریوم ۲۰۰ دلاری نیز می‌توانست ۷۵۰٪ سود به همراه داشته باشد.

در اینجا، برای محاسبه تفاوت‌ها سود مرکب این ارقام را محاسبه می‌کنیم. چند عدد مختلف را طبق این فرمول محاسبه می‌کنیم تا متوجه تفاوت فوق‌العاده‌ای بشویم که بین سود ۵۰ درصدی، ۲۰۰ درصدی، ۵۰۰ درصدی و ۱۰۰۰ درصدی وجود دارد.

اگر ۲۵۰۰ دلار سرمایه‌گذاری کرده باشید و اتریوم را با قیمت ۲۰۰ دلار خریداری کرده باشید، سود ۷۵۰ درصدی به‌منزله برداشت ۲۱,۵۰۰ دلار است.

با سرمایه‌گذاری ۲۵۰۰ دلار و خرید اتریوم ۱۶۴ دلاری، سود ۹۳۱ درصدی شما مساوی با ۲۵,۷۷۵ دلار است.

و اگر ۱۰ هزار دلار می‌داشتید و اتریوم را با قیمت ۱۶۴ دلار به دست می‌آوردید، با سود ۹۳۱ درصدی، از ۱۰۳,۱۰۰ دلار سود بهره‌مند می‌شدید.

همان طور که می‌بینید برای بهره‌مندی از سود کلان نیازی به سرمایه‌گذاری کلان ندارید.

نگران خرید در پایین‌ترین قیمت ممکن نیز نباشید؛ زیرا، فقط در صورتی‌که کاملاً خوش‌شانس باشید، می‌توانید با کم‌ترین قیمت دارایی موردنظر را به دست آورید. هیچ‌کس نمی‌تواند همیشه در کف قیمت خرید ‌کند. فقط کافی است که پس از سقوط بازار و شروع ترس میان سرمایه‌گذاران، اقدام به خرید کنید.

چند ماه صبر کنید تا سایر سرمایه‌گذاران از ارز دیجیتال خسته شوند و دست از معامله‌گری بردارند. آنقدر صبر کنید تا آن عده از دوستان‌تان که ارز دیجیتال ندارند، دیگر در مورد آن سؤال نکنند. آنقدر صبر کنید تا ارزهای دیجیتال دیگر مورد توجه و تهدید دولت و سیاست‌مداران نباشند.

کلید معامله‌گری، صبر است. سخت‌ترین درس معامله‌گری این است که یاد بگیرید عقب بایستید و هیچ کاری انجام ندهید. فقط صبر کنید.

اینکه بتوانید با قیمت ۱۶۴ دلار یا ۱۹۴ دلار وارد بازار شوید، در نهایت تفاوت چندانی ایجاد نمی‌کند. حتی اگر تلاش کنید هم نمی‌توانید زمان دقیق ورود به معامله را مشخص کنید.

فهرست کوین‌های منتخب برای دور بعدی

اکنون لحظه‌ای که همه منتظر آن بوده‌اید، فرا رسیده است. در این بخش، قصد دارم کوین‌هایی را معرفی کنم که برای نسخه دوم این استراتژی انتخاب کرده‌ام.

پیش از ادامه‌دادن، باید به تمامی دوستان یادآوری کنم که هرگز نباید فهرست من را کورکورانه دنبال کنند. اگر در تمام زندگی‌ام، تنها یک درس برای آموزش‌دادن داشته باشم این است: خودتان فکر کنید.

ذهن و دانش خود را گسترش دهید. اجازه ندهید دیگران به‌جای شما فکر کنند. قدرت معامله‌گری شما باید در دست‌های خودتان باشد. به یاد داشته باشید که این استراتژی من و این هم کوین‌های من است. فهرست من را بخوانید، آن را در نظر بگیرید؛ اما در پایان باز هم خودتان باید تحقیق کنید و کوین‌های خودتان را انتخاب کنید. حتی اگر کوین‌های فهرست من را برای سرمایه‌گذاری در نظر می‌گیرید، حتماً آنها را از فیلتر تحقیق و بررسی خودتان عبور دهید.

همچنین، باید این جملۀ سلب مسئولیت را تکرار کنم که این مقاله اکیداً نباید توصیه و مشاوره مالی قلمداد شود. من مشاور مالی یا قانون‌گذار سیاسی نیستم. من فقط یک نویسنده اینترنتی آینده‌پژوه هستم و شما نیز از ریسک بسیار بالای ارزهای دیجیتال و سایر موارد آگاهی دارید. در نظر داشته باشید که در این بازار، ممکن است تمام سرمایه خود را از دست بدهید. بنابراین، آماده باشید و مسئولیت کامل تصمیم‌گیری‌تان را بپذیرید.

اکنون، نگاهی به دارایی‌های دیجیتالی خواهیم داشت که منتظر هستیم پس از فروپاشی بازار و قرمزشدن نمودارها به سراغ‌شان برویم.

برای شروع، می‌توانیم از کوین‌های برتر کوین مارکت کپ آغاز کنیم و یکی‌یکی با آنها پیش برویم. فقط تصور نکنید که قرار است همه این کوین‌ها را دوست داشته باشید. بررسی عمیق و طولانی برای هر پروژه داشته باشید و از خود بپرسید:

• آیا سازندگان و تیم پشتیبانی پروژه، ایده خوبی دارند؟
• آیا این پروژه پایدار به نظر می‌رسد؟
• آیا کد پروژه کارآمد و قابل‌استفاده است؟ تا چه حد کارآمد است؟
• چه مدت از عمر پروژه گذشته است؟
• چه افرادی از این پروژه استفاده می‌کنند؟
• آمار و نمودار کوین بومی پروژه چگونه به نظر می‌رسد؟
• جامعه و طرفداران این پروژه را چه افرادی تشکیل می‌دهند؟
• آیا تیم پشتیبان از افراد باهوش تشکیل شده است؟
• آیا فناوری این پروژه قرار است مشکل مهمی، همچون مقیاس‌پذیری یا صرفه‌جویی در انرژی، را در این فضا حل کند؟

این بار قصد دارم فقط ۱۰ درصد در سرمایه‌گذاری پیشرفت کنم. اگر بتوانم میزان اشتباهم را از ۸۰ درصد به ۷۰ درصد برسانم، یعنی دو معامله موفق بیشتر و اگر یک یا هر دو معامله سرنوشت‌ساز از آب دربیایند، تفاوت عظیمی در بازده سرمایه‌گذاری‌ام ایجاد می‌شود. همانطور که انی دوک (Annie Duke) در کتاب تفکر در شرط‌بندی (Thinking in Bets) نوشته است، بازی هیچ‌کس کامل و بی‌نقص نیست. اما، اگر شما بتوانید فقط ۱۰ درصد عملکرد بهتری داشته باشید، نسبت به سایر تصمیم‌گیرندگان و افراد کم‌تجربه در بازار، برگ برنده بزرگی در دست خواهید داشت.

حالا دوباره به فهرست کوین مارکت کپ بازمی‌گردیم. من طرفدار تعداد زیادی از ۲۰ کوین برتر هستم، اما نه همه آنها.

می‌توانیم با بایننس کوین (BNB) شروع کنیم. من از بایننس و تمام کارهایی که انجام می‌دهند، خوشم می‌آید؛ اما، به نظر من کوینی کاربردی و تک‌منظوره که فقط برای یک صرافی غیرمتمرکز ایجاد شده باشد، در طولانی‌مدت ارزش چندانی نخواهد داشت و بنابراین، در فهرست من جای نخواهد گرفت. به نظر من، به مرور زمان، کوین‌های کاربردی عمومی‌تر جای بایننس کوین را خواهند گرفت.

البته، اگر بایننس کوین نیز خوش‌شانس باشد، می‌تواند به کوینی کاربردی در سطح بین‌المللی تبدیل شود؛ اما من بعید می‌دانم. با این حال، برای اینکه کوینی به این سطح از استفاده همگانی و بین‌المللی برسد، زمان زیادی، مثل یک دهه یا بیشتر، لازم است. بنابراین، تعجب نمی‌کنم اگر بایننس کوین به‌راحتی در فهرست سایر سرمایه‌گذاران جای بگیرد؛ زیرا، تاکنون عملکرد بی‌نظیری داشته است و از ۳۰ سنت در سال ۲۰۱۷ (زمان راه‌اندازی) به رکورد تاریخی ۶۳۷ دلار رسیده است. این رشد جنون‌آمیز بازدهی ۲۱۲,۲۰۰ درصدی داشته است؛ یعنی با سرمایه‌گذاری ۲۵۰۰ دلار در سال ۲۰۱۷، اکنون شما صاحب ۵.۳ میلیون دلار بودید!

پرسش اینجاست که پس از سقوط کوین و هنگامی‌که قانون‌گذاران با جدیت بیشتری به بررسی صرافی‌های ارز دیجیتال بپردازند، آیا این کوین همچنان به رشد خارق‌العاده خود ادامه خواهد داد؟ این پرسش بسیار بزرگی برای من است و من به‌دنبال یافتن پاسخی اساسی برای آن هستم. اما اگر قرار بود روی بایننس کوین سرمایه‌گذاری کنم، زمانی به سراغ آن می‌رفتم که پس از افتی بیش از ۸۵ درصد، در محدوده ۳۵ تا ۴۵ دلار معامله بشود.   

در ضمن، بایننس آکادمی (Binance Academy) این‌ روز‌ها ابزار مناسبی برای تحقیق به شمار می‌رود. من عاشق این وب‌سایت هستم و بایننس آکادمی اولین منبع من برای تحقیق در مورد ارزهای دیجیتال است. در سال ۲۰۱۷، کسب اطلاع در خصوص پیشینه پروژه‌ها یا کوین‌ها بسیار دشوارتر بود؛ اما، اکنون تحقیق‌ در مورد پروژه‌ها و یافتن اطلاعاتی کلی با خواندن وایت پیپرها و مقاله‌های مرتبط، کار را برای سرمایه‌گذاران آسان‌تر کرده است.

در این بخش، دو کوین بزرگ را بررسی خواهیم کرد: بیت کوین و اتریوم.

وضعیت کنونی این دو کوین گویای همه‌چیز است و جای‌گرفتن آنها در فهرست سرمایه‌گذاری نباید برای کسی جای تعجب داشته باشد. اکیداً توصیه می‌کنم بیشترین بخش از سبد ارزهای دیجیتال‌ خود را به این دو کوین صدرنشین اختصاص دهید.

کوین بعدی در این فهرست کاردانو (ADA) است که هنوز ارزان است و طی‌کردن روندی صعودی از ۱ دلار تا ۱۰ دلار آسان‌تر از رسیدن از ۱۰ دلار به ۱۰۰ دلار است.

تیم کاردانو با رویکردی دقیق و محافظه‌کارانه، آهسته و پیوسته حرکت می‌کند. آنها تلاش دارند ایده‌هایی منحصربه‌فرد اجرا کنند که به‌دقت بررسی شده باشند. طی سال جاری، پروژه کاردانو به‌عنوان جایگزینی بالقوه برای پلتفرم اتریوم در جهت به‌کارگیری توکن‌های غیرمثلی (NFT) مطرح شد و توجه بسیاری را به خود جلب کرد.

با این حال، با درنظرگرفتن این نکته که کاردانو هنوز قراردادهای هوشمند خود را راه‌اندازی نکرده است، ورود این پروژه به حوزه توکن‌های غیرمثلی تا زمانی‌که پیش‌نیازهای اولیه آن مهیا نباشد، دشوار و غیرممکن است. بنابراین، این ادعا فعلاً فقط در حد تبلیغات و هیاهوی بازار است.

شاید احتمال درخشش کاردانو اندک باشد، اما این پروژه نیروی پشتیبانی قدرتمندی دارد و توانسته‌ است از آخرین سقوط بازار جان سالم به در ببرد؛ بنابراین، ممکن است این کوین بتواند طی چند سال آینده نوسانات قابل‌ملاحظه‌ای نشان دهد. کاردانو سهم چشمگیری از بازار دارایی‌های دیجیتال قابل‌جمع‌‌آوری را از آنِ خود کرده است که سالیانه ۳۷۰ میلیارد دلار تخمین زده می‌شود و از این رو، می‌توان در برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری سال‌های آتی آن را در نظر گرفت. 

توکن‌های غیرمثلی (NFT) را می‌توان امیدوارکننده‌ترین چشم‌انداز آتی بلاک چین نوآورانه فلو (Flow) دانست. بلاک چین فلو حاصل کار تیمی دیگری از سازندگان بازی مشهور کریپتوکیتیز (Crypto Kitties) است؛ از جمله ویژگی‌های بلاک چین فلو می‌توان به قابلیت به‌روزرسانی‌ قراردادهای هوشمند اشاره کرد. این بلاک چین مبتنی بر سازوکار اجماع منحصر‌به‌فردی به نام هات استاف (HotStuff)، محصولی از شرکت نرم‌افزاری وی‌ان‌ور (VMWare)، است که به پردازش بسیار سریع تراکنش‌ها بدون نیاز به مصرف انرژی بیش‌ازحد کمک می‌کند.

در حال حاضر، این بلاک چین از برخی پروژه‌های پُرآوازه، همچون سامسونگ، یوبی‌سافت (Ubisoft) و گروه موسیقی وارنِر (Warner Music Group) پشتیبانی می‌کند؛ همچنین، پلتفرم ان‌بی‌ای تاپ شاتس (NBA Top Shots) نیز بلاک چین فلو را «خانه» خود نامیده است. من در دوران کودکی‌ام در دهه ۸۰ [میلادی]، عاشق جمع‌آوری کارت‌های بازیکنان بیس‌بال بودم و شرکت‌هایی که نام بردم، از آن زمان در این زمینه فعال هستند و معنای دارایی‌های قابل‌جمع‌آوری دیجیتال را خوب درک می‌کنند.

ایاس، با اینکه صددرصد مطابق با پیش‌بینی من رشد نکرد، هنوز در فهرست من باقی می‌ماند. این پروژه، اگر مسیر را به‌درستی طی کند، هنوز قدرت رقابت با اتریوم را دارد؛ البته، این کوین برای رقابت با پلتفرم‌هایی همچون اتریوم، باید مورد پذیرش گسترده‌تری قرار بگیرد و سهم بیشتری از بازار را به خود اختصاص دهد.

تزوس نیز در فهرست من باقی می‌ماند. از نظر من، تزوس، با فورک‌های درون‌زنجیره‌ای و پروتکلی که در هر سطح قابلیت به‌روزرسانی دارد، هنوز هم یکی از پیشرفته‌ترین و نبوغ‌آمیزترین پلتفرم‌ها در کل فضای ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود. تزوس پلتفرم قرارداد هوشمند منحصربه‌فردی است که در برابر هک‌شدن مقاوم است و ایمنی پلتفرم را با تمهیدات ویژه‌ای تضمین می‌کند.

ممکن است معامله‌گر سرسختی به نظر برسم، اما باید کوین‌های حفظ حریم خصوصی را نیز در این فهرست نگه دارم؛ زیرا در آینده، دولت‌ها به‌تدریج پول نقد را منسوخ و ارزهای دیجیتال ملی را راه‌اندازی خواهند کرد و در این شرایط، حریم خصوصی به یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های افراد بدل خواهد شد. بنابراین، زی‌کش و مونرو کماکان در فهرست من باقی خواهند ماند، زیرا در این حوزه، هیچ کوین دیگری هنوز به‌اندازه‌ای محبوبیت و حمایت به دست نیاورده است که بتواند با این دو کوین رقابت کند. البته، من همیشه به‌دنبال فناوری‌های نوآورانه مبتنی بر حفظ حریم خصوصی هستم و به نظر من، هر کوین بزرگی باید مسئله حفظ حریم خصوصی را به‌عنوان یک ویژگی اصلی یا اختیاری روی پلتفرم خود پیاده‌سازی کند تا کاربران بتوانند از آن در شرایط مختلف بهره ببرند.

فقط توجه داشته باشید که کوین‌های مبتنی بر حفظ حریم خصوصی اغلب مورد حمله دولت‌هایی قرار می‌گیرند که از حریم خصوصی متنفر هستند. این امر ممکن است باعث حذف کوین‌های حریم خصوصی از صرافی‌های متمرکز شود و شما را مجبور کند در آینده برای کسب سود از این کوین‌ها، از صرافی‌های غیرمتمرکز یا مبادله اتمی (atomic swap) استفاده کنید که باعث افزایش خطر سرمایه‌گذاری روی این کوین‌ها می‌شود.

دیکرد نیز در این فهرست باقی می‌ماند، زیرا توانسته است تا به اینجا در بازی باقی بماند و تأمین‌کنندۀ بخشی از سود سبد ارزهای دیجیتال من باشد؛ بنابراین، بهتر است ببینیم این بار پروژه دیکرد چه برنامه‌ای خواهد داشت. دیکرد پروژه‌ای نوین و خلّاقانه است، اما باز هم شانس اندکی برای درخششی فوق‌العاده دارد. آنچه مرا شیفته دیکرد می‌کند، تمرکزی است که این پلتفرم با ویژگی‌هایی همچون سیستم رأی‌گیری مبتنی بر جامعه، روی طرفداران خود نشان می‌دهد.

سپس، به سراغ سرمایه‌گذاری روی کوین‌های حوزه امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) یا به‌اختصار دیفای (DeFi) می‌رویم. من موارد زیادی از نقدهای طولانی و خسته‌کننده‌ در مورد دیفای خوانده‌ام که در بهترین حالت گیج‌کننده و در بدترین حالت کاملاً اشتباه هستند. با وجود تمام این مطالعات، دیفای به نظر من بسیار ساده است. دیفای فناوری حذف واسطه‌های مالی و بانک‌ها برای انجام امور مالی ساده و اولیه‌ای همچون دریافت وام‌ها و اعتبارهای بانکی است. در فضای دیفای، انجام هر نوع خدمات بانکی، همچون سپرده‌گذاری، با یک الگوریتم خودکار و قابل‌برنامه‌ریزی امکان‌پذیر است.

انتخاب کوین‌هایی، مانند سالت، در فهرست قبلی سرمایه‌گذاری‌ام درست بود؛ اما، مشکل انتخاب زودهنگام و محدودکردن این کوین‌ها بود. اکنون نیز ممکن است برای انتخاب پلتفرم‌های دیفای خیلی زود باشد؛ بنابراین، باید دقت لازم را به خرج دهید. با این همه، در حال حاضر، این حوزه از پتانسیلی قدرتمند و پروتکل‌هایی پیشرفته‌ و جهانی برخوردار است. جهانی‌بودن امر بسیار مهمی است. من نمی‌خواهم کوینی در سبد سرمایه‌گذاری‌ام داشته باشم که فقط بتواند سپرده‌گذاری کند؛ من به‌دنبال پلتفرمی هستم که بتواند امور گسترده‌‌تری را مدیریت کند.

من یونی‌سواپ (UNI) را در صدر فهرست سرمایه‌گذاری دیفای قرار می‌دهم. این کوین یکی از قدرتمندترین و ایمن‌ترین پلتفرم‌های غیرمتمرکز در حوزه دیفای محسوب می‌شود و به نظر من، به رشد خود ادامه خواهد داد. یونی‌سواپ فرآیند بازارسازی را خودکار کرده است و این مسئله بسیار مهمی است. ورود نقدینگی الگوریتمی به بازار امری دشوار به نظر می‌رسد، اما تیم توسعه‌دهنده یونی‌سواپ از پسِ انجام آن برآمده است. به عقیده من، می‌توانیم منتظر نوآوری‌های بیشتری از این تیم در آینده باشیم.

دومین بازیکن مهم در فضای دیفای، کوین کامپاند (COMP) است. آکادمی بایننس این کوین را به بهترین شکل توصیف کرده است و من به آنچه آنها به‌خوبی در جملاتی موجز و خلاصه توضیح‌ داده‌اند، بسنده می‌کنم:

کامپاند فایننس (Compound Finance) یک پروتکل وام‌دهی دیفای است؛ به‌عبارت فنی‌تر، کامپاند فایننس یک پروتکل بازار پول الگوریتمی است. می‌توان این پلتفرم را به‌عنوان بازاری آزاد برای پول به شمار آورد که به کاربران اجازه می‌دهد با سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال، سود دریافت کنند یا به‌ازای آنها، ارزهای دیجیتال دیگر را وام بگیرند. کامپاند فایننس از قراردادهای هوشمندی استفاده می‌کند که فرآیند ذخیره‌سازی و مدیریت سرمایه اضافه‌شده به پلتفرم را خودکار می‌کنند.

پس از بررسی دو غول بزرگ دیفای، کامپاند و یونی‌سواپ، به رقبای کوچک‌تر آنها می‌رسیم. اولنچ (AVAX) پروتکل جدید و خوش‌آتیه حوزه دیفای است و ظاهراً قصد دارد به اینترنت امور مالی غیرمتمرکز تبدیل شود. اگرچه این ادعا اندکی جسورانه به نظر می‌رسد، اما ما اینجا به‌دنبال پروژه‌هایی هستیم که فعلا در حد ایده هستند، اما ممکن است آینده درخشانی داشته باشند.

طبق آمارهای گزارش‌شده، سولانا (SOL) یکی دیگر از این پروژه‌ها در فضای دیفای محسوب می‌شود که با سازوکار اجماع ویژه‌ خود، توجه بسیاری از معامله‌گران خُرد و کلان را به خود جلب کرده است. من در مورد آمار و مستندات گزارش‌شده از این فضا اندکی شکاک هستم؛ با این حال، فناوری به‌کارگرفته‌شده در این پروژه امیدوارکننده به نظر می‌رسد.

این پلتفرم می‌تواند بیش از ۵۰,۰۰۰ تراکنش در دقیقه پردازش کند و توسعه‌دهندگان شناخته‌شده‌ای روی آن کار می‌کنند تا آن را به بخشی از سبد ارزهای دیجیتال شما تبدیل کنند. توسعه‌دهندگانی که از این پروژه پشتیبانی می‌کنند، کاربران را دعوت به شکستن سولانا کرده‌اند و این رویکرد جالبی است که می‌تواند امنیت این پلتفرم را بیشتر تضمین کند. 

آوی (AAVE) نیز یکی دیگر از پلتفرم‌های نوین در حوزه دیفای به شمار می‌رود که در زمان جنون دیفای در سال ۲۰۲۰ حجم نقدینگی زیادی را به خود جذب کرد. آوی به کاربران خود اجازه می‌دهد دارایی‌های دیجیتال وام بگیرند یا وام بدهند و از این طریق، سود کسب کنند.  

اگر با سرمایه‌گذاری اندکی افراطی مشکلی ندارید، می‌توانید روی ترکیبی از کوین‌های کوچک‌تر زیر سرمایه‌گذاری کنید که دوست صمیمی من، پیتر، پیش از فوت‌اش، آنها را زیر نظر داشت. پیتر مهارت خاصی در یافتن کوین‌های کوچکی داشت که می‌توانند رشد کنند. تمام کوین‌های زیر، پروژه‌های ناشناخته‌ای هستند که ویژگی منحصربه‌فرد و جالبی دارند:

کاوا (Kava)، کازماس (Atom)، رِن (Ren)، سوایپ (SXP) و سینتتیکس (SNX)

با توجه به این مجموعه از کوین‌های دیفای، احتمالاً فکر می‌کنید که در نظر من، دیفای در حال حاضر روندی صعودی طی می‌کند؛ اما، من هنوز در خصوص رشد این حوزه تردید دارم. شکی نیست که امور مالی غیرمتمرکز یکی از موارد استفاده اصلی پول قابل‌برنامه‌ریزی در آینده است. پرسش اصلی این است که آیا هر کدام از این کوین‌ها ممکن است به آمازونِ (Amazon) دیفای تبدیل شوند؟ ایده‌ کوچک و ساده‌ای که قرار است بعداً رشد کند و سرتاسر جهان را فرا بگیرد؟ گفتنی است سهام شرکت آمازون که در حال حاضر، بیش از ۳,۴۰۰ دلار ارزش‌گذاری می‌شود، در سال ۲۰۰۰، فقط اندکی بیش از ۳۰ دلار قیمت داشت. سهام این شرکت اکنون نمادی از دارایی‌هایی است که ممکن است در حال حاضر کم‌ارزش به نظر برسند، اما در آینده رونقی صدچندان خواهند داشت.

من مطمئن نیستم که فناوری بلاک چین به‌اندازه‌ای پیشرفت کرده باشد که بتواند یکی از این پروژه‌های جاه‌طلبی را که در اولین مراحل رشد و توسعه قرار دارند، به کوین ممتاز دیفای تبدیل کند، به‌شکلی که بر سایر کوین‌ها برتری داشته باشد. با این حال، ما بر مبنای اطلاعات فعلی تصمیم‌گیری می‌کنیم و امیدواریم که یکی از این پلتفرم‌ها بتواند پیشتاز موج جدید دیفای در سال‌های ۲۰۲۴ یا ۲۰۲۵ باشد.

همچنین، به نظر من، بهتر است پلتفرم‌های دیفای راهی برای کنارگذاشتن رویکرد وثیقه‌گذاری بیش از حد اِعمال کنند. وثیقه‌ بیش از حد به این معنا است که اگر شما بخواهید ۱۰۰ دلار اتریوم وام بگیرید، باید دارایی‌ دیجیتال دیگری با ارزشی بیش از ۱۰۰ دلار به‌عنوان وثیقۀ وام در پلتفرم قفل کنید. این رویکرد می‌تواند امنیت سیستم را تضمین ‌کند، اما چندان مشکل‌گشا نیست و به نظر من، نمی‌توان آن را روش پیشرفته‌ای برای جایگزینی وام‌های سنتی دانست.

اعتبار بانکی پایه و اساس دنیای مدرن است. پیش از شکل‌گیری مفهوم اعتبار بانکی و ریسک توزیع‌شده، زندگی افراد کمابیش ثابت باقی می‌ماند. با مطالعه تاریخچه پول، متوجه می‌شوید که اگر شما یکی از افراد طبقه متوسط ​​در جهان باستان بودید و قصد داشتید یک نانوایی تأسیس کنید، نمی‌توانستید وام بگیرید زیرا فقط افرادی که مالک پول و سرمایه کلان بودند، ممتاز و نجیب‌زاده محسوب می‌شدند.

در آن زمان، هیچ‌کس باور نمی‌‌کرد که آینده با گذشته متفاوت خواهد بود، زیرا سبک و شیوه زندگی اکثر افراد در تمام طول حیات یکسان باقی می‌ماند. وام‌ها هزینه گزافی به همراه داشتند و اگر یک نانوا قصد داشت وام بگیرد، باید بیش از نیمی از سود کسب‌وکار خود را به اشراف و ثروتمندان می‌داد و طی چندین سال، بین ۵۰ تا ۱۰۰ درصد سود بازپرداخت می‌کرد؛ در غیر این صورت، تمام کسب‌وکار خود را از دست می‌داد. به همین دلیل، کارآفرینی در آن زمان ارزش چندانی نداشت، زیرا اصلاً چه‌کسی می‌توانست از عهده پرداخت چنین رِبایی برآید؟

به همین دلیل، رباخواری در بسیاری از ادیان آن زمان گناه اعلام می‌شد. به وام‌دادن با نرخ بهره بسیار بالا رباخواری گفته می شود. در حال حاضر، ما تصویر روشنی از رباخواری داریم، اما در جهان باستان، اعتبار و قانونی به غیر از این برای دریافت وام وجود نداشت. همه افراد از رباخواری متنفر بودند و دلیل خوبی برای این تنفر داشتند. سود وام بار بزرگی بر وام‌گیرنده تحمیل می‌کرد. این نوع وام‌دهی ناکارآمد بود و امروزه نیز، رباخواری فقط در باندهای خلافکاری و حکومت‌های دیکتاتوری دیده می‌شود.

با این حال، این مفهوم برای شما آشنا به نظر می‌رسد، زیرا همان چیزی است که امروزه در دیفای انجام می‌شود. در حال حاضر، دیفای نسخه‌ای آزمایشی از آینده مالی است. اگر شما همین حالا ۱۳۰ دلار در اختیار دارید، چرا باید این میزان را به‌عنوان وثیقه قفل کنید تا بتوانید ۱۰۰ دلار وام بگیرید؟ اصلاً چرا باید خطر لیکوییدشدن (از دست رفتن سرمایه) را به جان بخرید؟ تنها دلیل افرادی که دست به چنین اقدامی می‌زنند، گمانه‌زنی در مورد احتمال رشد کوینی است که وام گرفته‌اند و اگر صادقانه بگوییم، این کار منفعت دیگری برای وام‌گیرنده ندارد. اما، اگر دیفای واقعاً بخواهد تمام بازار وام‌دهی به کارآفرینان و کسب‌وکارهای کوچک را در دست بگیرد، باید پیشرفت کند و این امر نیازمند صرف زمانی قابل‌توجه است، شاید یک دهه یا حتی بیشتر.   

اینکه پلتفرم‌های دیفای رابط کاربری خیره‌کننده‌ای ندارند، شبیه به این است که بخواهیم بدون مرورگر از اینترنت استفاده کنیم. نمی‌توانیم صبر کنیم تا چند برنامه‌نویس و طراح وب‌سایت حرفه‌ای و باهوش شروع به کار روی واسط گرافیکی کاربر (GUI) در فضای دیفای کنند، زیرا در صورت ورود بازیکنان بزرگی همچون ویزا و مسترکارت به بازی، کار تمام است. قطعاً آنها تمرکز اصلی خود را روی تجربه کاربری قرار می‌دهند. به‌عنوان مثال، به عقیده من پلتفرم متامسک (MetaMask) اصلاً رابط کاربری خوبی ندارد. ما نیازی فوری به رابط کاربری بسیار بهتری داریم، طوری‌‌که حتی مادربزرگ‌ها و پدربزرگ‌ها هم بتوانند به‌راحتی از آن استفاده کنند.

در نهایت، لازم به ذکر است که اهمیت کوین‌های دیفای در سبد ارزهای دیجیتال بسیار بالا است؛ زیرا، به عقیده من امور مالی غیرمتمرکز یکی از خوش‌آتیه‌ترین کاربردهای فضای ارزهای دیجیتال است که از مشکل بزرگی رنج می‌برد. این حوزه بیش از هر حوزه دیگری در معرض بزرگ‌ترین حمله‌ها و سخت‌گیری‌های دولت‌ها قرار دارد و این امر باعث افزایش فوق‌العاده خطر دیفای می‌شود. این همان مسئله‌ای است که ما در فضای سرمایه‌گذاری، معاملات هم‌بسته یا تأثیر بازارها بر یکدیگر می‌نامیم و در حوزه دیفای نیز شاهد همبستگی مهمی هستیم که باید مراقب آن باشیم.

مطمئن باشید که وقتی دولت‌ها در سرتاسر دنیا متوجه شوند که افراد بدون واسطه و به‌طور بالقوه، با دورزدن قوانین سختگیرانه و متمرکز شناخت مشتری (KYC) وام می‌گیرند، به‌شدت پریشان می‌شوند و آن‌گاه می‌توانید ببینید که حملات مکرر و غضبناک دولت‌ها چگونه جلوی فعالیت بسیاری از پروژه‌ها را خواهند گرفت.

با وجود تمام آنچه که گفته شد، به نظر من، دیفای پابرجا باقی خواهد ماند، حتی پس از اینکه دولت‌های سختگیر، در آینده‌ای نه‌چندان دور، دیفای را در چارچوبی از قوانین سنتی قانون‌گذاری کنند. اگر خوش‌شانس باشیم، احتمالاً یکی از کوین‌های سبد ارزهای دیجیتال ما نیز سهم خوبی از این موفقیت خواهد داشت. از سویی دیگر، با توجه به رشد و توسعه مستمر این فضا و ارائه پروژه‌های جدیدتر و بهتر، احتمال انتخاب کوین اشتباه را نیز نباید فراموش کنیم. در هر صورت، هنوز هم شانسی برای کوین‌های منتخب ما در حوزه دیفای وجود دارد و بهتر است امیدوار باشیم.

اولین کوین بعدی که خارج از فضای دیفای بررسی می‌کنیم، کوین لینک (Link) است. این پروژه که قصد دارد میان تمام انواع بلاک چین و اطلاعات شخص ثالث پیوند ایجاد کند، یکی از پرکاربردترین سرویس‌ها در فضای ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود.

مسئله‌ای که این پروژه درصدد رفع آن است، قابل‌تأمل به نظر می‌رسد: چرا باید هزاران بلاک چین مجزا از هم داشته باشیم؟ درنهایت، ما استانداردهای مشترکی خواهیم داشت که به بلاک چین‌ها اجازه می‌دهد به‌راحتی داده‌ها و نقدینگی را میان خود مبادله کنند. صادقانه بگویم، به عقیده من لینک، پیوند اصلی بین بلاک چین‌ها نخواهد بود؛ اما، این پروژه در حال حاضر بهترین مدعی در این فضا برای ایجاد ارتباط میان بلاک‌ چین‌ها است. درمجموع، تعدادی پروتکل منبع‌باز با هدفی مشابه درصدد ایجاد این تعامل متقابل هستند، اما دستیابی کامل به این هدف به زمان احتیاج دارد.

همچنین، بایننس آکادمی این پروژه را به‌ این صورت توصیف می‌کند:

لینک یک سرویس اوراکل غیرمتمرکز است که می‌تواند برای قراردادهای هوشمندِ ایجادشده روی اتریوم، داده‌های خارجی فراهم کند. به‌عبارت دیگر، این سرویس بلاک چین‌ها را به دنیای واقعی متصل می‌کند.

اوراکل چیست؟

اوراکل (oracle) سرویس شخص ثالثی است که اطلاعات دنیای واقعی را در اختیار قراردادهای هوشمند قرار می‌دهد. درواقع، قراردادهای هوشمند چندان باهوش نیستند! آنها اساساً فقط اسکریپت‌هایی ساده هستند.‌ اما تصور کنید که این اسکریپت‌ها در قراردادهای واقعی، مانند یک وصیت‌نامه، جای بگیرند. می‌توانید اسکریپت قرارداد هوشمند را به‌صورتی تنظیم کنید که پول را تا پس از فوت مالک وصیت‌نامه به‌عنوان سند تضمینی در قرارداد نگهداری کند؛ اما، آیا اسکریپت می‌تواند متوجه شود که فرد مذکور فوت کرده است؟ راه‌حل در دست اوراکل‌ها است. اوراکل اطلاعات خارجی را درخواست، اعتبارسنجی و تأیید می‌کند و با ارائه این اطلاعات به قراردادهای هوشمند، به آنها اجازه می‌دهد اجرا شوند.

به نظر من، قراردادهای هوشمند در آینده در قراردادهای حقوقی دنیای واقعی جای خواهند گرفت؛ اما، فراموش نکنید که این دو نوع قرارداد بسیار متفاوت هستند. قرارداد حقوقی منطقی دست‌نوشت و اساسی مستحکم دارد و همچنین، مستلزم حجم زیادی از تعاملات انسانی است. افراد می‌دانند که اگر کسی فوت کرده باشد، باید آنچه را که در قرارداد حقوقی وصیت‌نامه‌ وی درج شده است، انجام دهند. در حال حاضر، تمام این کارها توسط افراد انجام می‌شود؛ اما در آینده، قراردادهای هوشمندِ جای‌گذاری‌شده در قرارداد حقوقی وصیت‌نامه‌، به‌ محض اینکه اوراکلی خبر فوت فرد را تأیید کند، اجرا می‌شوند و پول را توزیع می‌کنند.

پیش از اینکه به‌سراغ بحث بعدی برویم، در خصوص بحث پل ارتباطی میان دنیای واقعی و اقتصاد مجازی، باید اشاره کنم که من اگر می‌توانستم روی پلتفرم مَتریوم (Mattereum) سرمایه‌گذاری می‌کردم؛ اما آنها هنوز توکنی برای فروش ندارند. من عاشق این پروژه و تیم پشتیبانی آن هستم. این پروژه تلاش دارد مشکلات مربوط به مالکیت اموال در دنیای واقعی را با استفاده از توکن‌های NFT حل کند.

تِتا (Theta) کوین دیگری است که قصد دارد انقلابی در فضای قدیمی صنعت پخش ویدئو ایجاد کند. این پروژه به‌منظور ایجاد انگیزه در یک پلتفرم جهانی غیرمتمرکز پخش ویدئو طراحی شده است. هرچه تعداد کاربرانی که به تِتا می‌پیوندند بیشتر باشد، این پلتفرم پهنای باند بیشتری دریافت می‌کند. تتا به‌نوعی ضد فضای ذخیره‌‌سازی ابری است و سعی دارد منابع ذخیره‌سازی را توزیع‌شده و غیرمتمرکز کند. این آونگ بزرگ تاریخ است؛ ابتدا همه‌چیز متمرکز می‌شود تا در انقلاب بعدی غیرمتمرکز شود و سپس، آونگ دوباره به سمت تمرکززایی بازگشت می‌کند.

تتا گروهی فوق‌العاده‌ای از سرمایه‌گذاران و همکاران در رسانه و صنعت بازی در اختیار دارد. بالاخره، روزی فرد یا گروهی، انقلابی در فضای ویدئویی ایجاد خواهد کرد و شاید این افراد تیم توسعه‌دهنده تتا باشند؛ البته، برای اینکه با قطعیت چنین گزاره‌ای را مطرح کنیم، هنوز خیلی زود است. در طولانی‌مدت، تتا یکی دیگر از پلتفرم‌هایی است که می‌تواند آینده درخشانی داشته باشد. اگرچه تتا پلتفرمی نیست که بتواند برای همیشه واسطه‌ای برای پرداخت‌های اندک از سوی طرفدارهای هنرمندان به آنها باشد؛ این پلتفرم در حال حاضر بهترین کاندید این حوزه است و بنابراین، می‌توانید این گزینه سرمایه‌گذاری را نیز زیر نظر داشته باشید.

دات (DOT)، معروف به پولکادات (Pokadot)، یکی دیگر از پروژه‌های بسیار جذابی است که در دسته اینترنت غیرمتمرکز نسل بعد قرار می‌گیرد. دات بر مبنای ایده شبکه‌سازی بین بلاک چین‌های مختلف بنا شده است، ایده‌ای که گاهی حتی مورد تمسخر نیز قرار می‌گیرد. با این همه، حتی بنیان‌گذاران اولیۀ وب و اینترنت، مانند سِر تیم بِرنرز لی (Sir Tim Berners Lee)، نیز اکنون مشغول کار روی رویکردی غیرمتمرکزتر هستند. بنابراین، به نظر نمی‌رسد این ایده رویایی دست‌نیافتنی باشد.

هر بار که پروژه پولکادات را بررسی می‌کنم، افراد کارآزموده و باهوش بسیاری را پشتیبان آن می‌یابم. با این حال، از نقطه‌ضعف‌های این تیم می‌توان به ارائه‌ها و حضور نه‌چندان تأثیرگذار آنها در محافل علمی اشاره کرد که به جای مطرح‌کردن نوآوری‌های ملموس در دنیای واقعی، تقریباً همیشه سرشار از مفاهیم و واژگان علمی تخیلی است. درمجموع، پولکادات پروژه دیگری است که قصد دارد با ایجاد شبکه‌ای جهانی، همه‌چیز را به یک چارچوب جهانی متصل کند. سرمایه‌گذاری روی این پروژه فقط درصورتی‌که موفق به راه‌اندازی شود، سودمند خواهد بود.

استکس (STX) محصولی از تیم توسعه‌دهندگان بلاک استک (Blockstack) است. این پلتفرم به بیت کوین متصل می‌شود و به افراد اجازه می‌دهد اپلیکیشن‌ها، قراردادهای هوشمند و دارایی‌های‌ دیجیتالی بسازند که از امنیت و گسترۀ شبکه بیت کوین برخوردار هستند. من در گذشته مدت کوتاهی با آنها کار کرده‌ام؛ به نظر من، این تیم بسیار باهوش است و افراد خبره‌ای همچون ناوال راویکانت (Naval Ravikant) از این شرکت حمایت می‌کنند.

بنکور (Bancor) در زمان جنون عرضه اولیه کوین (ICO) در سال‌های ۲۰۱۶ و ۲۰۱۷، رویداد بسیار بزرگی از عرضه اولیه کوین برگزار کرد. این پروژه اساساً تأمین‌کننده نقدینگی الگوریتمی برای پلتفرم‌های تجاری‌ای است که تحت عنوان بازارساز الگوریتمی و پروتکل مبادلات (swap protocol) شناخته می‌شوند.

ترون (Tron) کوینی عجیب و غیرقابل‌پیش‌بینی است. ترون که توسط شخصیتی جذاب و جنجال‌برانگیز همچون جاستین سان (Justin Sun) بنیان نهاده شده است، قصد دارد به سیستم عاملی برای اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز تبدیل شود. این پلتفرم در زمینه ساخت اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز در صنعت بازی شهرت قابل‌ملاحظه‌ای دارد و به نظر من، صنعت بازی می‌تواند در بلندمدت نقش مهمی در رشد ارزهای دیجیتال ایفا کند. من نیز ترون را وارد فهرست سرمایه‌گذاری‌ام کرده‌ام، اما باید صادقانه بگویم که هنوز در مورد سرمایه‌گذاری روی این پروژه مطمئن نیستم و از آنجا که احتمال بُرد این کوین را اندک می‌دانم، سرمایه اندکی نیز به آن اختصاص داده‌ام.

پروژه وی‌ چین (VeChain) دومین کوین ناشناخته اما خوش‌آتیه این فهرست است. این کوین اخیراً روند صعودی مداومی طی کرده است و طرفداران دوآتشه‌ای دارد. پلتفرم وی‌ چین برای مدیریت زنجیره تأمین به‌منظور تضمین امنیت مواد غذایی در حین حمل یا رهگیری کالاهایی که در کانتینرهای کشتی‌های دریای آزاد جابه‌جا می‌شوند، طراحی شده است.

به نظر من ما در نهایت سیستم رهگیری توزیع‌شده‌ای برای مواد غذایی و کالاها در سرتاسر جهان خواهیم داشت؛ اما احتمالاً به ثمررسیدن این ایده چندین دهه طول خواهد کشید، زیرا این صنعت همیشه در پیوستن به منحنی پذیرش نوآوری‌ها دچار تأخیر بوده است. وی چین اخیراً به موفقیت‌های بسیاری دست یافته است، اما این پروژه باید طی دهه‌ها دوام بیاورد تا شانسی برای دگرگونی این فضای قدیمی داشته باشد. با این حال، من این کوین را نیز در فهرست سرمایه‌گذاری‌ام جای داده‌ام.

دوست دارید میلیونر ارزهای دیجیتال شوید؟

آنچه خواندید فهرست سرمایه‌گذاری من بود. برداشتن یک سبد ارز دیجیتال، خریدن چند کوین، نگهداری آنها و سپس منتظرشدن به‌مدت ۲ تا ۵ سال، رویکرد سرمایه‌گذاری دفعۀ پیش بود که این بار، با چند تغییر آن را جذاب‌تر می‌کنیم. اگر چند سال پیش این کار را انجام داده بودید، می‌توانستید دیگر سر کار نروید یا حداقل اقساط خانه‌تان را بپردازید. احتمالاً اکثر کوین‌هایی که خریده بودید نابود می‌شدند، اما اگر در زمانی مناسب وارد بازار شده بودید، آن ۱۰ درصد سرمایه‌گذاری فوق‌العاده تمام ضررها را جبران می‌کردند.

البته، شما نمی‌توانید برای همیشه کوین‌هایتان را نگه دارید؛ بنابراین، زمان فروش به اندازه زمان خرید حائز اهمیت است. هودل‌کردن همیشگی فقط یک شوخی است و هیچ ارتباطی با واقعیت ندارد. شما باید برای خروج نیز برنامه داشته باشید و این کوین‌ها را دوباره به ارزهای فیات تبدیل کنید. به عبارت دیگر، بخرید اما به‌موقع بفروشید! زیرا اگر به‌موقع نفروشید، فقط روی کاغذ سود به دست می‌آورید.

به خاطر داشته باشید که بسیاری از این کوین‌ها نیز افت خواهند کرد، اما نسبت به سه سال پیش، امروز وضع فرق کرده است. در حال حاضر، تریلیون‌‌ها دلار پول در سرتاسر جهان منتقل می‌شوند. برخی اپلیکیشن‌های واقعی وجود دارند که می‌توانند مشکلات واقعی را مدیریت و حل کنند. توسعه‌دهندگان در زمان زمستان ارزهای دیجیتال نیز مشغول فعالیت بوده‌اند.

با این حال، بازار ارزهای دیجیتال هنوز بازاری نابالغ است. ارزش بازار برخی از شرکت‌های سنتی بیشتر از ارزش تمام بیت کوین‌های دنیا است. فقط یک دهه از عمر ارزهای دیجیتال گذشته است و توسعه این حوزه بیش از آنچه افراد تصور می‌کنند، طول می‌‌کشد. ۲۰ تا ۳۰ سال طول کشید تا اینترنت به بلوغ رسید و یک دهه دیگر طول می‌کشد تا در تمام زندگی ما نفوذ کند و همه‌جا حاضر باشد. در حال حاضر، به دلیل حضور اینترنت و سرعت انتقال اطلاعات، همه‌چیز کمی‌ سریع‌تر حرکت می‌کند، اما نه به آن سرعتی که فکر می‌کنید. ابداع چیزی که در حال حاضر وجود ندارد و می‌تواند تمام مشکلات را حل کند، نیازمند تلاش و کوشش بسیار است و روندی آهسته دارد.

این روند آهسته یک تکامل داروینی جالب است که در آن تنها نیرومندها باقی می‌مانند و بقیه راه دودو (Dodo) را می‌پیمایند. نسل دودو که پرنده‌ای شبیه به کبوتر است، در اواخر قرن ۱۷ میلادی و به‌علت شکار بی‌رویه بشر منقرض شد، زیرا به‌‌علت ضعف جسمانی، توانایی محافظت از خود یا فرار از دست شکارچیان را نداشت. دودو مثالی رایج از چگونگی انقراض جانوران و نظریه تکاملی داروین است.

در بازار ارزهای دیجیتال، سقوط دیگری را تجربه خواهیم کرد، شاید امسال و شاید سال بعد. اما این مسئله مانند موجی به راه افتاده است و با نزدیک‌ترشدن به ساحل، به‌تدریج قدرتمندتر می‌شود. ممکن است اکنون نتوانید آن را مشاهده کنید، اما هنگامی‌ تأثیر این موج را خواهید دید که به ساحل برخورد کند و تمام دارایی‌ها ویران شوند.

اما آن وقت است که لبخندبرلب، در تقویم خود علامت می‌زنید تا شش ماه یا یک سال بعد، بازار را بررسی و سپس شروع به خرید سرمایۀ ازدست‌رفتۀ بقیه کنید. پس از آن، می‌توانید کوین‌های خود را در ذخیره سرد و آفلاین قرار دهید، آنها را فراموش کنید و حتی به نمودارها نگاهی نیندازید. سپس، دو یا سه سال دیگر از خواب برخیزید و ببینید سبد سرمایه‌گذاری شما در چه وضعیتی قرار دارد.

آن زمان، اگر خوش‌شانس باشید، می‌توانید دیگر هرگز برای کسی کار نکنید یا حداقل سفری به دور دنیا داشته باشید یا تمام بدهی‌ها و قسط‌های سنگین خود را بپردازید. با سود جدید خود چه خواهید کرد؟ جهان‌گردی می‌کنید؟ خانه رویایی خود را می‌خرید؟ یا حرفه دلخواه خود را شروع می‌کنید؟

جهان گسترده و بی‌نهایت است. مسیرهای زیادی برای رسیدن به یک زندگی جذاب و ماجراجویانه وجود دارند. شما کدام مسیر را انتخاب خواهید کرد؟ مسئولیت هرچه را انتخاب کنید، با خود شماست. پس، عاقلانه انتخاب کنید.

استخراج بیت کوین کش چگونه است؟ در این مقاله فرآیند استخراج یا ماینینگ بیت کوین کش (Bitcoin Cash) و نحوه کسب درآمد از آن را توضیح خواهیم داد.

 

بیت کوین کش، هارد فورک بیت کوین محسوب می‌شود. در یکی از مطلب قبلی وبلاگ بیت 24 به طور مفصل درباره چگونگی پیدایش آن و تفاوت BCH با BTC صحبت کردیم. پس اگر اطلاعات کافی در این زمینه ندارید، ابتدا مطلب زیر مراجعه کرده و سپس مقاله کنونی را دنبال کنید.

بیشتر بخوانید: بیت کوین کش (Bitcoin Cash) چیست؟ همه چیز درباره هارد فورک بیت کوین

ماینینگ (Mining)، فرآیندی برای حل کردن مسائل پیچیده ریاضی است، و ماینرها مهم‌ترین اعضای هر جامعه رمزارزی هستند؛ آن‌ها مشروعیت تراکنش‌ها را تایید کرده و همچنین توکن‌های جدید را وارد چرخه بازار می‌کنند.

ماینرها در ازای استخراج موفق هر بلاک از تراکنش‌ها، پاداش قابل توجهی دریافت می‌کنند. پاداش استخراج در شبکه بیت کوین کش ابتدا 12.5 واحد BCH به علاوه کارمزدهای تراکنش‌های ثبت شده در بلاک بود، ولی پس از هاوینگ 8 آوریل 2020 (20 فروردین 1399) به 6.25 واحد کاهش یافت.

آیا استخراج بیت کوین کش سودآور است؟

برای کسب درآمد مناسب از طریق استخراج بیت کوین کش، ابتدا باید سخت افزار مخصوص ماینینگ خریداری کنید. اما قبل از خرید، می‌توانید با مراجه به آدرس “whattomine.com/coins/193-bch-sha-256” میزان سود دریافتی خود را تخمین بزنید. برای استفاده از این محاسبه‌گر، باید میزان هش ریت (Hash Rate) دستگاه خود را بدانید.

هش ریت یک دستگاه، سرعت آن در گرفتن خروجی توابع هش (Hash Function) را نشان می‌دهد. هر چقدر هش ریت بیشتری داشته باشید، شانس‌تان برای استخراج موفق یک بلاک بیشتر خواهد بود. با مراجعه به آدرس “whatismyhashrate.com” می‌توانید از میزان هش ریت سخت افزار خود اطلاع پیدا کنید. علاوه بر این، با مراجعه به “nicehash.com/profitability-calculator” می‌توانید به وسیله وارد کردن هش ریت و میزان برق مصرفی دستگاه ماینینگ، عددی نزدیک به سود واقعی روزانه خود به دست بیاورید.

استخراج بیت کوین کش سود بیشتری دارد یا بیت کوین؟

ماینینگ بیت کوین کش تا حد زیادی به فرآیند استخراج بیت کوین شباهت دارد. اما محدودیت اندازه هر بلاک که برای بیت کوین 1 مگابایت و برای بیت کوین کش 8 مگابایت است، چند تفاوت مهم ایجاد می‌کند. ماین کردن بلاک‌های بزرگ‌تر به قدرت پردازشی بیشتری احتیاج دارد و در نتیجه برای فراهم کردن آن به سرمایه اولیه بیشتری نیاز است. از طرف دیگر بلاک‌های بزرگ‌تر حاوی کارمزدهای بیشتری هستند (چون تراکنش‌های بیشتری در آن‌ها ثبت شده است).

از آن جایی که این دو رمز ارز از یک بلاک چین ریشه گرفته‌اند، پاداش استخراج بلاک‌های آن‌ها 12.5 توکن بود که پس از هاوینگ سال 2020 به 6.25 توکن تغییر پیدا کرد. در زمان نگارش این مقاله، هر واحد BTC با قیمتی فراتر از ۳۲ هزار دلار معامله می‌شود و هر BCH حدود 360 دلار ارزش دارد. با توجه این تفاوت قیمت بسیار زیاد، شبکه بیت کوین کش باید درجه سختی خیلی کمتری از شبکه بیت کوین داشته باشد تا ماینرها به سراغ آن بیایند. به همین دلیل است که نتورک Bitcoin Cash از EDAها استفاده می‌کند.

EDA مخفف عبارت Emergency Difficulty Adjustment است که فقط در شبکه بیت کوین کش استفاده می‌شود و به معنای «تنظیم اضطراری درجه سختی» است. در سال 2017 یک EDA بلافاصله پس از یک تنظیم درجه سختی خودکار که استخراج BCH را 300 درصد دشوارتر ‌کرد، فعال شد و ماینرهای زیادی را به سمت شبکه بیت کوین کش جذب کرد. نکته جالب ماجرا اینجاست که در آن بازه زمانی که درجه سختی به شدت افزایش یافته بود، ماینرهای زیادی به استخراج بیت کوین کش ادامه دادند و این شاید نشانگر اعتقاد راسخ آن‌ها به این هارد فورک باشد.

در حال حاضر اطلاعات موجود در وب سایت bitinfocharts نشان می‌دهد که استخراج بیت کوین کش با قدرت 1 تریلیون هش بر ثانیه (Th/s)، روزانه به صورت میانگین حدود 0.2060 دلار سود به همراه خواهد داشت. در شرایط فعلی، استخراج بیت کوین با همین قدرت پردازشی حدود 0.2280 دلار در روز برایتان به ارمغان خواهد آورد. ولی فراموش نکنید که آمار و ارقام این وب سایت کارمزد تراکنش‌های این دو بلاک چین را در نظر نگرفته‌اند. در زمان نگارش این مقاله، میانگین کارمزد تراکنش‌های بیت کوینی 5.55 دلار است و همان طور که مطلع هستید، در مواقع خاص ممکن است خیلی بیشتر هم باشد. این در حالی است که کارمزد تراکنش‌های بیت کوین کش تقریبا همیشه ناچیز بوده و میانگین فعلی آن 0.0038 دلار است.

آغاز استخراج BCH

تا اینجای کار باید متوجه شده باشید به چه میزان سرمایه اولیه برای خرید ریگ ماینینگ نیاز دارید و احتمالا از میزان تقریبی سود روزانه‌ای که در انتظارتان است هم مطلع هستید. اما استخراج این رمز ارز را از کجا باید شروع کرد؟

برای شروع فرآیند ماینینگ، باید ابتدا یک کیف پول بیت کوین کش (برای دریافت پاداش استخراج) ایجاد کنید. برای امنیت بیشتر توصیه می‌شود والتی را انتخاب کنید که کلید خصوصی را روی همان دستگاهی که نصب شده است نگه داری می‌کند. علاوه بر این حتما یک کپی از فایل wallet.dat را در یک دستگاه امن دیگر نگه داری کنید یا از محتویات آن پرینت گرفته و در مکانی امن نگه دارید. این فایل از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است، زیرا در شرایطی که رایانه‌تان به سرقت برود یا از کار بیفتد، بدون آن نمی‌توانید به کیف پول و دارایی‌هایتان دسترسی داشته باشید. برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه می‌توانید به مقاله «کیف پول ارز دیجیتال» مراجعه کنید.

پس از ایجاد والت، باید تصمیم بگیرید که قصد دارید به تنهایی بیت کوین کش استخراج کنید یا می‌خواهید عضو یک استخر استخراج شوید.

استخر استخراج (Mining Pool) در واقع به یک گروه از ماینرها اشاره دارد که با ترکیب قدرت پردازشی‌شان، شانس خود برای حل کردن مسائل پیچیده فرآیند ماینینگ را افزایش می‌دهند. زمانی که عضو یک استخر می‌شوید، حل کردن الگوریتم‌ها آسان‌تر به دستگاه شما واگذار می‌شود و قدرت آن در کنار قدرت دستگاه‌های سایر ماینرها، شانس استخر برای حل کردن الگوریتم پیچیده اصلی و دریافت پاداش را افزایش می‌دهد. این پاداش بین اعضا و بر اساس قدرت پردازشی که در اختیار استخر قرار داده‌اند، تقسیم خواهد شد.

البته اگر بتوانید یک بلاک را به تنهایی و با استفاده از دستگاه خود استخراج کنید، تمامی پاداش آن که معادل 6.25 بیت کوین کش است، به شما تعلق خواهد گرفت. اما این کار تنها در صورتی ممکن خواهد بود که قدرت پردازشی بسیار زیادی داشته باشید و فراهم کردن چینین قدرتی، هزینه برق مصرفی شما را به شدت افزایش می‌دهد. بیشتر ماینرها توانایی فراهم کردن چنین شرایطی را ندارند و به همین دلیل مجبورند از استخرهای استخراج استفاده کنند.

به هنگام انتخاب یک استخر استخراج، به اندازه آن، میانگین زمان مورد نیاز برای پیدا کردن هر بلاک، نحوه تقسیم پاداش و پرداخت به اعضا، کارمزدهای دریافتی، و هم‌چنین آمار و ارقام آن توجه داشته باشید. برای عضو شدن در یک استخر کافی است در وب سایت آن حساب کاربری ایجاد کنید. سپس باید یک Worker به حسابتان اضافه و شماره یا آیدی آن (Worker ID) را در تمام دستگاه‌های استخراج‌تان وارد کنید تا میزان قدرت پردازشی که در اختیار شبکه می‌گذارید، قابل مشاهده و پیگیری باشد.

اکنون شرایط لازم برای اتصال سخت افزار استخراج به پریز برق و رایانه فراهم شده است. اما برای کنترل و مشاهده عملکرد این سخت افزار، به نرم افزار ماینینگ نیاز خواهید داشت. انتخاب این نرم افزار به سیستم عامل رایانه و نوع سخت افزار بستگی دارد. اگر عضو یک استخر هستید، ممکن است خود استخر یک نرم افزار مخصوص به همراه تنظیمات پیش فرض و یک آدرس والت در اختیارتان بگذارد. در این حالت با وارد کردن نام کاربری، رمز عبور و آدرس استخر در نرم افزار، فرآیند استخراج بیت کوین کش آغاز خواهد شد.

اما اگر فرآیند ماینینگ را به تنهایی انجام می‌دهید، پس از استخراج موفق یک بلاک، پاداش آن به صورت خودکار به کیف پولی که از قبل مشخص کرده‌اید ارسال خواهد شد. اگر هم عضو یک استخر شده‌اید، پس از استخراج هر بلاک، سهم شما از پاداش به صورت اتوماتیک محاسبه شده و به حسابتان اضافه می‌شود. به یاد داشته داشته باشید که در زمان ثبت نام باید آدرس والت خود را در قسمت‌های خواسته شده به صورت صحیح وارد کنید.

سخت افزار مورد نیاز برای استخراج بیت کوین کش

این روزها فرآیند ماینینگ بیت کوین کش تنها از طریق استفاده از سخت افزارهای مخصوص به نام اسیک ماینرها سودآور است. برای انتخاب یک ماینر ASIC مناسب، علاوه بر قیمت باید از هش ریت و میزان برق مصرفی آن نیز مطلع باشید. در ادامه به اطلاعات تعدادی از ماینرهای BCH اشاره می‌کنیم:

نام ماینر	مصرف برق	هش ریت	حدود قیمت
Antminer S9	1375W +- 7%	12.93 TH/s	۲ تا ۳ هزار دلار
Antminer R4	845W +-9%	8.6 TH/s	۱ هزار دلار
Avalon 7	850-1000W	6 TH/s	–
Antminer S7	1293W	4.73 TH/s	۵۰۰ دلار
Antminer S5	590W	1.155 TH/s	–
Avalon 6	1100W	3.5 TH/s	–
Antrouter R1	قابل چشم پوشی	5.5 GH/s	۱۰۰ دلار

نرم افزار ماینینگ بیت کوین کش

تاکنون نرم افزارهای استخراج زیادی برای بیت کوین کش طراحی شده است، اما می‌توان گفت که CGminer و BFGminer از بقیه محبوب‌تر هستند. البته این دو نرم افزار از رابط کاربری خط فرمان (CLI) استفاده می‌کنند و کاربرانی که به دنبال یک جایگزین ساده هستند، می‌توانند از EasyMiner استفاده کنند که در اصل یک رابط کاربری تصویری برای نرم افزارهای CGminer یا BFGminer محسوب می‌شود.

همان طور که قبلا گفتیم، انتخاب نرم افزار استخراج تا حد زیادی به سخت افزار شما بستگی دارد، بنابر این توصیه می‌کنیم در مورد نرم افزارهایی که با دستگاه استخراج شما سازگار هستند تحقیق کنید تا بهترین انتخاب را داشته باشید. البته اگر عضو یک استخر هستید، به احتمال زیاد در وب سایت رسمی آن یک نرم افزار استخراج اختصاصی پیدا خواهید کرد.

استخرهای ماینینگ بیت کوین کش

از میان بزرگترین و موفق‌ترین استخرهای ماینینگ بیت کوین کش می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• BTC.com
• F2Pool
• ViaBTC
• Bitcoin.com
• AntPool
• BitClub
• BTC.top

استخراج ابری BCH

اگر می‌خواهید روی بیت کوین کش سرمایه گذاری کنید، ولی دوست ندارید درگیر خرید و مدیریت سخت افزار استخراج شوید، می‌توانید از کلاد ماینینگ یا استخراج ابری (Cloud Mining) استفاده کنید. در استخراج ابری، فرآیند ماینینگ توسط دستگاه‌هایی که در دیتاسنترهای بزرگ قرار گرفته‌اند (و احتمالا فاصله زیادی با محل زندگی شما دارند)، انجام می‌شود. بنابراین دیگر نیازی به خرید سخت افزارهای پرمصرف و پر سر و صدا نیست. این نوع استخراج کار کاربر را آسان می‌کند. او فقط یک قرارداد ایجاد کرده و به یک رایانه (برای ارتباط با شرکت کلود ماینینگ) نیاز دارد. در ضمن داشتن کیف پول بیت کوین کش نیز الزامی نیست.

لازم به ذکر است که استخراج ابری ریسک‌هایی هم دارد که سرمایه گذاران قبل از خرید قراردادهای ماینینگ باید از آن‌ها مطلع باشند. تاکنون کلاهبرداری‌های زیادی از طریق استخراج ابری بیت کوین انجام شده است. علاوه بر این، سرمایه گذار هیچ کنترلی روی سخت افزار ندارد. همچنین ممکن است اپراتورها تصمیم بگیرند برای پوشش هزینه‌های اضافی، کمسیون دریافتی شما را کاهش دهند.

در حال حاضر محبوب‌ترین سرویس‌های کلود مانینگ Hashflare و Genesis Mining هستند. درضمن وب سایت CryptoCompare یک لیست کامل از بازار قراردادهای استخراج ابری رمز ارزها فراهم کرده است که بدون شک اطلاعات آن برای سرمایه گذاران مفید خواهد بود.

منبع: cointelegraph

• ویتالیک بوترین خالق اتریوم کیست و چقدر ثروت دارد؟ + بیوگرافی
• استخراج دوج کوین ؛ آموزش ماین کردن (ماینینگ) DogeCoin
• وینک WINk چیست؟ اولین بلاک چین گیمینگ بر بستر ترون
• کیف پول سیف پال اس 1 ؛ معرفی و آموزش والت سخت افزاری SafePal S1

یکی از اساسی‌ترین و مهم ترین مسائل در بازارهای مالی، روند بازار نام دارد. روند بازار یا (Market Trend) را اغلب می‌توان به عنوان جهت کلی حرکت یک دارایی یا بازار در نظر گرفت. درواقع به همین خاطر است که تحلیل گران تکنیکال و بنیادین، روند بازار را به نحوی دقیق بررسی می‌کنند. در این میان روند صعودی بازار با نام بازار گاوی شناخته می‌شود. 

بازار گاوی برای ترید و معامله بسیار ساده است و می‌توان از آسان‌ترین استراتژی‌های معامله‌گری و سرمایه‌گذاری در چنین بازاری بهره برد. حتی معامله‌گرهای بی‌تجربه نیز می‌توانند با توجه به شرایط مطلوب بازار گاوی، پرسود عمل کنند. با این اوصاف درک چگونگی حرکت بازار در انواع دوره‌ها نیز از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. 

در این مقاله بیشتر در خصوص بازار گاوی و نحوه ترید و معامله در این روند صحبت خواهیم کرد.

بازار گاوی چیست؟

احتمالاً اصطلاحات بازار گاوی و یا خرسی را از زبان معامله‌گران شنیده باشید. زمانی که یک معامله‌گر از بازار گاوی صحبت می‌کند، به این معناست که انتظار دارد قیمت‌ها بیشتر شوند و زمانی که از بازار خرسی صحبت می‌شود روند رو به کاهش قیمت‌ها مدنظر است. 

تعریف ساده بازار گاوی به زمانی اختصاص می‌یابد که در آن قیمت‌ها صعودی و رو به افزایش است. از اصطلاح بازار گاوی اغلب در بازار سهام استفاده می‌شود. بااین‌حال می‌توان این روند صعودی را در انواع بازارهای مالی از جمله فارکس، اوراق قرضه، کالاها، املاک و حتی ارزهای دیجیتال مشاهده کرد. علاوه بر این، اصطلاح بازار گاوی ممکن است درباره دارایی خاص مانند بیت کوین، اتریوم یا بایننس کوین هم استفاده شود.

البته استفاده از این اصطلاح به اینجا ختم نشده و می‌تواند به بخش‌های مختلف نیز اشاره داشته باشد. به‌عنوان‌مثال در توکن‌های کاربردی(Utility token)، ارزهای مبتنی بر حفظ حریم خصوصی(Privacy coins) یا سهام بیوتکنولوژی (Biotech) نیز اصطلاح بازار گاوی مورداستفاده قرار می‌گیرد.

از اصطلاح گاوی همچنین می‌توان به مفهوم سوددهی یک بازار در فاصله‌های بلندمدت هم استفاده کرد، هرچند ممکن است این سناریو رخ ندهد. به‌طورکلی گاوی بودن بازار لزوماً به  این معنی نیست که در حال حاضر  یک فرصت ترید طولانی‌مدت برای معامله‌گر مهیا است بلکه به این مفهوم است که قیمت‌ها در حال افزایش‌اند و یا انتظار می‌رود که افزایش پیدا کنند. 

فراموش نکنید که بازار گاوی ابداً به این معنا نیست که افت یا نوسان قیمت وجود ندارد. به همین دلیل است که باید بازارهای گاوی را در بازه زمانی بزرگ‌تری در نظر گرفت. باید توجه داشت که بازارهای گاوی می‌توانند دارای دوره‌های افت یا ثبات نیز باشند. بااین‌وجود روند اصلی صعودی بازار شکسته نخواهد شد. 

با نگاهی به نمودار بیت کوین در عکس پایین بیشتر متوجه این مسئله خواهید شد. 

همان‌طور که می‌بینید در این نمودار دوره‌های کاهش قیمت و حتی چند مورد سقوط شدید قیمت دیده می‌شود. بااین‌وجود این بازار از لحظه تأسیس تا به امروز صعودی است. 

بنابراین تعریف بازار گاوی تا حد زیادی به دوره زمانی مورد نظر وابسته است. به‌طورمعمول زمانی که از اصطلاح بازار گاوی استفاده می‌شود بازه‌های مورد نظر چندماهه یا چندساله است. 

در تحلیل بازار، روند در بازه زمانی بزرگ‌تر از اعتبار بیشتری نسبت به روند در بازه زمانی کوچک‌تر برخوردار است. بنابراین ممکن است در یک بازار گاوی طولانی‌مدت، دوره‌های بلندمدت افول قیمتی نیز مشاهده شود و ازآنجایی‌که این حرکات خلاف روند اصلی است، آثار سوء ی از جمله بی‌ثباتی بر بازار دارد. 

نمونه‌های بازار گاوی

برخی از معروف‌ترین نمونه‌های بازار گاوی در بورس اوراق بهادار آمریکا مشاهده‌شده است. در این زمان‌ها قیمت سهام و شاخص‌های بازار (مانند Nasdaq 100) به طور مداوم در حال افزایش بوده است.

آنچه مشخص است اقتصاد جهانی بین بازارهای گاوی و بازار خرسی در نوسان است. این چرخه‌های اقتصادی می‌تواند سال‌ها یا حتی دهه‌ها طول بکشد.

برخی معتقدند که بازار گاوی از دوران پس از بحران مالی ۲۰۰۸ آغازشده و تا زمان شیوع ویروس کرونا ادامه داشته است “طولانی‌ترین بازار گاوی در طول تاریخ”. هرچند این مسئله  با توجه به دیدگاه ما، می‌تواند درست یا نادرست تلقی شود.

اگر نگاهی به عملکرد بلندمدت شاخص ( Dow Jones Industrial Average (DJIA  بیندازیم. می‌توان مشاهده کرد که این بازار در یک قرن گذشته همواره گاوی بوده است. مطمئناً دوره‌هایی از افول هم دیده می‌شود و سال‌ها ادامه داشته است، مانند سال ۱۹۲۹ یا ۲۰۰۸ ، اما روند کلی همچنان رو به بالا بوده است.

برخی معتقدند که می‌توان چنین روند مشابهی را در بازار بیت کوین نیز مشاهده کرد. اما مسلماً نمی‌توان با قطعیت بیان کرد که آیا بیت کوین با یک بازار خرسی چندساله مواجه خواهید شد یا خیر. همچنین توجه داشته باشید که اکثر ارزهای دیجیتال دیگر (altcoins) احتمالاً هرگز افزایش قیمتی مشابه بیت کوین را تجربه نخواهند کرد، پس با دانستن این نکته آگاهانه سرمایه‌گذاری کنید.

تفاوت بازار گاوی با بازار خرسی در چیست؟

درواقع این دو اصطلاح مفاهیم متضادی هستند. به همین خاطر دریافتن تفاوت آن‌ها نباید چندان کار دشواری باشد. اگر روند قیمت در بازار گاوی افزایش باشد، این روند در بازار خرسی رو به کاهش است.

تفاوت این دو بازار موضع معامله‌گران و سرمایه‌گذاران را نیز مشخص می‌کند. در بازار گاوی، معامله‌گران و سرمایه‌گذاران معمولاً موقعیت لانگ (Long) داشته درحالی‌که در یک بازار خرسی موقعیت آن‌ها روی شورت (Short) تنظیم می‌شود و یا حتی ترجیح می‌دهند وارد معاملات نشده و سرمایه خود را به صورت نقد نگهداری کنند.

در بعضی موارد، تبدیل سرمایه به پول نقد یا ارزهای دیجیتال با نرخ ثابت (Stable coins) ممکن است به معنای گرفتن موقعیت Short یا محافظت سرمایه (Hedge) محسوب شود، چرا که روند نزولی قیمت‌ها کاملاً قابل انتظار است. 

البته بد نیست بدانید که استراتژی نقد شدن به حفظ سرمایه می‌انجامد و موقعیت شورت (Short) گرفتن به معنای کسب سود از کاهش قیمت یک دارایی است. همین‌طور اگر یک دارایی را به امید اینکه با قیمت پایین خریداری کنید به فروش برسانید، حتی اگر از این کاهش به صورت مستقیم سودی به شما نرسد باز هم موقعیت شورت (Short) گرفته‌اید.

در این میان نباید کارمزدها را از یاد ببرید. استراتژی تبدیل سرمایه و نگهداری آن به صورت ارزهای دیجیتال با نرخ‌های ثابت هزینه‌بر نیست و مجبور به پرداخت کارمزدهای احتمالی در زمان‌های متفاوت نخواهید شد و تنها در زمان برداشت و انتقال به کیف پول است که باید کارمزد پرداخت کنید. 

فراموش نکنید که بسیاری از موقعیت‌های شورت (Short) برای باز ماندن سفارش نیازمند پرداخت کارمزد یا پرداخت نرخ بهره هستند. به همین خاطر معاملات آتی یا فیوچر (Futures) برای معاملات بلندمدت شورت (Short) ایدئال‌تر است زیرا برای انجام این معاملات کارمزدی شامل آن‌ها نمی‌شود.

چگونه معامله‌گران می‌توانند از بازارهای گاوی  کسب سود کنند؟

مسئله اساسی‌ای که در پشت معاملات بازارهای گاوی وجود دارد، نسبتاً ساده است. قیمت‌ها در حال افزایش است، به همین خاطر گرفتن موقعیت لانگی (Long) بر معاملات و خرید در کف (Buying dips)، به‌طورکلی یک استراتژی منطقی به شمار می‌رود. به همین دلیل استراتژی خرید و نگهداری (Hold Strategy) و میانگین هزینه دلار (Dollar-cost averaging) به‌طورکلی برای بازارهای بلندمدت گاوی مناسب است.

به قول جمله معروف که ” روند دوست شماست، تا زمانی که دیگر دوست شما نباشد!” شما باید جهت معاملات را با روند بازار تنظیم کنید و در عین حال فراموش نکنید که هیچ روندی همیشگی نیست و ممکن است یک استراتژی در بخش‌هایی از یک چرخه بازار عملکرد مناسبی نداشته باشد.

در بازار تنها مسئله قطعی این است که هیچ قطعیتی وجود ندارد و همه‌چیز می‌تواند تغییر کند و قطعاً تغییر خواهد کرد. همان‌طور که با شروع همه‌گیری ویروس COVID-19 مشاهده کردیم، بازارهای گاوی چندساله می‌تواند تنها ظرف چند هفته از بین بروند.

به طور طبیعی، بیشتر سرمایه‌گذاران در بازار گاوی تمایل دارند پول بیشتری برای هر دارایی بپردازند یا اصطلاحاً رفتار گاوی (Bullish) از خود نشان دهند. این امری منطقی است زیرا می‌دانند قیمت‌ها در حال افزایش است بنابراین احساس کلی (Sentiment) به بازار نیز باید گاوی باشد. بااین‌حال، حتی در بازار گاوی، برخی از سرمایه‌گذاران رفتاری خرسی خواهند داشت و اگر از استراتژی معاملاتی مناسبی بهره ببرند، حتی ممکن است در معاملات کوتاه‌مدت نزولی، با شورت (Short) گرفتن سود هم کسب کنند.

به همین ترتیب، برخی از معامله‌گران تلاش می‌کنند تا از سقف‌های اخیر در بازار گاوی موقعیت شورت (Short) بگیرند. بااین‌وجود، این‌ها استراتژی‌های پیشرفته‌ای هستند و به‌طورکلی برای تریدرهای حرفه‌ای مناسب‌تر است. به عنوان یک معامله‌گر کم‌تجربه، معقول‌تر است تا بر اساس روند ترید کنید. بسیاری از سرمایه‌گذاران در تلاش برای گرفتن موقعیت شورت (Short) در بازار گاوی به دام افتاده‌اند. هرگز فراموش نکنید که قدم گذاشتن در مقابل یک گاو خشمگین یا  یک لوکوموتیو کاری خطرناک است.

سخن آخر

 به‌طورکلی ساده‌ترین استراتژی معاملات در هر روند، پیروی از جهت و روند کلی بازار است و همان‌طور که اشاره شد، بازارهای گاوی نه تنها برای تریدرهای حرفه‌ای که حتی برای معامله‌گران مبتدی و تازه‌کارهای بازار نیز فرصتی مناسب باشد. با وجود همه این مسائل فراموش نکنید که مدیریت ریسک صحیح و یادگیری مداوم از اشتباهات برای کم کردن امکان خطا تا حد ممکن ضروری است.

برای ذخیره رمز ارزها به کیف پول کریپتوکارنسی نیاز داریم. در این مطلب با انواع کیف پول ارز دیجیتال بیت کوین، اتریوم، ریپل و تتر آشنا خواهیم شد.

فناوری‌ بلاک چین روز به روز کاربردهای بیشتری پیدا کرده و حلقه‌ی علاقه‌مندان به آن در حال رشد است، به طوری که سرمایه ‌گذاران بیشتری به سمتش جذب می‌شوند. رمز ارزها هیچ شکل و فرم فیزیکی ندارند و آن‌ها را نمی‌توانید مانند یک اسکناس یا سکه واقعی در کیف پولتان قرار دهید. در عوض، از طریق کلید عمومی و کلید خصوصی، که چیزی به جز مجموعه‌ای کاراکتر نیستند، مالکیت خود بر تعدادی کوین دیجیتال را نشان می‌دهید. برای ذخیره‌سازی و مدیریت این کلیدها به یک کیف پول ارز دیجیتال نیاز دارید.

در واقع ترکیبی از کلید عمومی و کلید خصوصی شما است که یک تراکنش کریپتویی را به ثمر می‌رساند. وقتی برای نخستین مرتبه یک کریپتوکارنسی (مانند بیت کوین یا اتریوم) را خریداری می‌کنید، به یک والت پشتیبانی‌کننده از آن نیاز خواهید داشت. البته نحوه کار با کیف پول‌های عادی متفاوت است؛ در والت کریپتوکارنسی خود سکه‌ها را ذخیره نکرده و فقط آدرس کوین‌های متعلق به کاربر در آن نگهداری می‌شوند.

پیش از آن که بخواهیم به بررسی انواع کیف پول ارز دیجیتال بپردازیم، ابتدا باید با ماهیت و نحوه کار یک والت رمز ارزی آشنا شویم و بدانیم هدف استفاده از آن‌ها چیست.

کیف پول ارز دیجیتال چیست و چطور کار می‌کند؟

احتمالا با توجه به نام این برنامه‌ها، والت، تصور می‌کنید شبیه زمان قرار دادن اسکناس یا سکه‌های فلزی داخل کیف پول چرمی خود، کوین‌های بیت کوین، اتریوم یا دیگر رمز ارزها نیز همینطور نگهداری می‌شوند. برخلاف عقیده عموم کاربران، یک والت ارز دیجیتال سکه‌ها را نگه نداشته و در عمل برنامه‌ای به منظور مدیریت کلیدهای عمومی و خصوصی به شمار می‌رود. انواع کیف پول ارز دیجیتال ابزارهایی به منظور تعامل با بلاک چین به کاربر ارائه می‌کنند.

هر والت کریپتوکارنسی دارای یک آدرس است. این آدرس از اعداد و حروف تشکیل شده و شناسه‌ای است که طبق کلید عمومی و خصوصی درست می‌شود. یک آدرس این چنینی در اصل موقعیت مشخصی در بلاک چین به منظور ارسال کوین به شمار رفته و مشخص می‌کند ارز دیجیتال واریز شده در کدام قسمت از بلاک چین قرار بگیرد.

می‌توان کلید عمومی را به آدرس ایمیل و کلید خصوصی را در انواع والت ارز دیجیتال به پسورد تشبیه کرد. می‌توانید بدون نگرانی، به منظور دریافت نامه الکترونیکی، آدرس رایانامه را در اختیار بقیه قرار بدهید، اما باید از رمز عبور به شدت مراقبت کنید. گفتنی است کلید عمومی از روی کلید خصوصی درست می‌شود. هر زمان که پابلیک کی (Public Key) را گم کردید، امکان ساخت مجدد آن از روی پرایویت کی (Private Key) میسر است. اما بالعکس این کار امکان‌پذیر نیست و نمی‌توان از کلید عمومی به خصوصی رسید.

کلید خصوصی دسترسی به سکه‌ها را مستقل از والت میسر می‌کند. به عبارتی کیف پول مورد استفاده اهمیتی ندارد. عدم وابستگی پرایویت کی به انواع کیف پول ارز دیجیتال مزیت بزرگی تلقی شده و این امکان را می‌دهد تا در صورت گم شدن گوشی موبایل، لپ تاپ یا کامپیوتر (حاوی برنامه کیف پول)، حذف شدن ناگهانی نرم افزار یا به سرقت رفتن و گم شدن کیف پول سخت افزاری، مجددا بتوانید از طریق کلید خصوصی دارایی خود را کنترل و مدیریت کنید. در نظر داشته باشید کوین‌های الکترونیکی، هرگز بلاک چین را ترک نکرده و تنها از آدرسی به آدرسی دیگر انتقال پیدا می‌کنند.

بررسی مسائل امنیتی والت ارز دیجیتال

امنیت، می‌تواند مهم‌ترین ویژگی یک کیف پول ارز دیجیتال و معیار انتخاب آن باشد، زیرا قرار است شبیه یک حساب بانکی، درونش اندوخته‌های خود را ذخیره کنید. کیف پول‌ها از نظر امنیت و دسترسی به دو بخش اصلی والت گرم و سرد تقسیم می‌شوند.

کیف پول سرد یا گرم

به طور خیلی ساده، تفاوت اساسی در اتصال یا عدم اتصال به اینترنت است؛ کیف پول های گرم به اینترنت متصل می‌شوند، در حالی که والت های سرد ایزوله شده و دسترسی‌شان به اینترنت به طور عادی قطع است. بنابر این وجه ذخیره شده در یک کیف پول گرم در مقایسه با یک والت سرد راحت‌تر در دسترس قرار دارد. در انتخاب باید تعادل بین دسترسی و امنیت مورد نیاز خود را در نظر بگیرید؛ یکی به راحتی قابل استفاده بوده و دیگری، امنیت بسیار بیشتری برایتان فراهم می‌کند. هر یک برای هدفی متفاوت طراحی شده است.

برای درک بهتر، می‌توان یک هات والت را به حساب جاری و کلد والت را به حساب پس‌انداز تشبیه کرد. بهترین راهکار، استفاده از آن‌ها به صورت ترکیبی است؛ بخش عمده دارایی را در یکی از انواع کیف پول رمز ارز کلد نگهداری کرده و قسمتی که برای پرداخت هزینه‌ها یا تریدرهای روزانه لازم دارید را به یک والت هات انتقال بدهید. بهتر است دارایی رمزنگاری شده‌ای که نیازی به دسترسی فوری به آن ندارید را به صورت آفلاین در یک کیف پول سرد ذخیره کنید. این کیف پول به خاطر امنیت بسیار بالایی که دارد، برای اندوخته‌های زیاد بسیار مناسب است.

هکرها نمی‌توانند کلید خصوصی که در حافظه‌ای غیر متصل به اینترنت قرار گرفته است را سرقت کنند، به همین دلیل امنیت در مقایسه با حافظه‌ای متصل به اینترنت بسیار بیشتر است. امنیت والت های گرم بستگی به عادات امنیتی افراد و شرکت‌های توسعه‌دهنده دارد. قرارگیری در اینترنت، احتمال به سرقت رفتن دارایی را شدیدا افزایش می‌دهد؛ مادامی که یک نرم افزار به اینترنت متصل است، امکان هک کردنش وجود دارد.

انواع کیف پول رمز ارز سرد، به دو دسته سخت افزاری و کاغذی تقسیم می‌شوند. در ادامه بیشتر به بررسی آن‌ها خواهیم پرداخت، اما در حال حاضر کافی است بدانید والت سخت افزاری یک گجت فیزیکی و قابل لمس است که از طریق یو اس بی یا بلوتوث به کامپیوتر و گوشی هوشمند متصل می‌شود. پیپر والت، به معنی یادداشت کردن کلیدها روی یک تکه کاغذ است. با توجه به این موضوع، نسبت به حملات سایبری، امنیت 100 درصدی حاصل خواهد شد.

ناشناس بودن

اگرچه انواع والت ارز دیجیتال به اطلاعات مهم شما نیازی ندارند، اما به طور کلی امکان ردیابی‌تان از طریق اطلاعات کیف پول میسر است. از آنجایی که پلتفرم‌های مبتنی بر بلاک چین از سیستم‌های دفاتر عمومی استفاده می‌کنند، با مهندسی معکوس روی داده‌های عمومی امکان دسترسی به اطلاعات هویتی شما برای آن‌ها فراهم است. البته این کار ساده‌ای نیست و به تخصص بسیار بالایی نیازمند است.

کلیدهای عمومی و خصوصی

بلاک چین از انواع مختلف رمزنگاری استفاده می‌کند که یکی از آن‌ها رمزنگاری کلید عمومی است. هدف استفاده از کلیدهای پابلیک و پرایویت، اثبات امضا شدن یک تراکنش توسط فرد مالک دارایی است. وقتی بیت کوین، اتر، تتر یا هر ارز دیجیتال دیگر خریداری می‌کنید، آن چه در عمل به شما تعلق گرفته، یک کلید خصوصی است. همانطور که در بالا تاکید کردیم، خبری از تبادل یک سری سکه دیجیتال در پشت پرده نیست. با استفاده از کلید پرایویتی که به شما اهدا شده، حق خرج کردن رمز ارز مربوط به آن را خواهید داشت.

امکان نسبت دادن یک یا چند کلید عمومی به یک کلید خصوصی وجود دارد. پابلیک کی از روی پرایویت کی ساخته شده و در صورت گم کردن آن، امکان تولید مجدد وجود دارد. اما عکس این کار امکان‌پذیر نیست و در صورت گم شدن کلیدهای خصوصی ذخیره شده داخل انواع کیف پول ارز دیجیتال کار تمام است!

کلیدهای عمومی و خصوصی در انواع والت ارز دیجیتال اجزای جدایی‌ناپذیر و یکپارچه با کریپتوکارنسی‌ها به شمار می‌روند. این دو خود بخشی از یک زمینه بزرگ‌تر از رمزنگاری با نام رمزنگاری نامتقارن یا رمزنگاری کلید عمومی (PKC –> Public Key Cryptography) هستند. هدف PKC انتقال (بدون اهمیت) از یک حالت به حالت دیگر است، به طوری که معکوس کردن روند (بازگشت به حالت قبلی بعد از رسیدن به حالت جدید) غیر ممکن باشد.

PKC بر اساس یک مدل دو کلیدی طراحی شده و شامل یک قفل (پابلیک کی) و خود کلید به منظور دسترسی به قفل (پرایویت کی) است. زمانی که یک کاربر دیگر، از داخل والت خود بیت کوین یا هر ارز دیجیتال را برایتان ارسال می‌کند، در واقع مشغول فرستادن آن‌ها به ورژن هش شده‌ی کلید خصوصی شما است. این کلید، عمومی است.

مبجث رمزنگاری کلید عمومی بسیار پیچیده و بررسی تمام ابعاد آن از حوصله این مطلب خارج است. برای کسب اطلاعات بیشتر در این رابطه می‌توانید مطلب زیر را مطالعه کنید.

بیشتر بخوانید: کلید عمومی و خصوصی چه مفهوم و تفاوتی در بلاک چین و ارز دیجیتال دارند؟

سایر نکات امنیتی مربوط به والت رمز ارز

← مرتب اپلیکیشن خود را به‌روزرسانی کنید. به‌روزرسانی‌ها معمولا شامل پچ‌های امنیتی برای بستن حفره‌ها هستند و می‌توانند امنیت اپلیکیشن را افزایش بدهند. اگر از یک والت نرم افزاری موبایل یا دسکتاپ استفاده می‌کنید، در صورت وجود نسخه جدید، خیلی سریع آن را دانلود و نصب کنید. اگر کیف پول شما فیزیکی است، هر زمان توسعه‌دهنده سفت افزار آن را به‌روزرسانی کرد، سریعا دریافت کنید.

← از کیف پول خود بکاپ تهیه کنید. کپی کردن چند نسخه از اپلیکیشن کیف پول شما می‌تواند امنیت آن را در صورتی که اپلیکیشن یا گوشی شما به مشکل خورد، دو چندان کند. در ابتدای شروع به کار با والت، سخت افزاری یا نرم افزاری، یک عبارت بازیابی 12 یا 24 کلمه‌ای در اختیارتان قرار می‌گیرد. از نوشتن آن در مکانی امن اطمینان پیدا کنید، چرا که تنها راه دسترسی به دارایی خود در صورت بروز هر گونه مشکل برای والت، همین است. عبارت بازیابی انواع کیف پول رمز ارز را از دسترس سایر افراد دور نگه دارید.

← از مرورگری مطمئن استفاده کنید. بدافزارهای توسعه یافته در قالب افزونه‌های مرورگر، روشی قدیمی برای سرقت اطلاعات و دسترسی به کیف پول آنلاین کاربران هستند. اختصاص دادن یک مرورگر خاص برای دسترسی به کیف پول، می‌تواند احتمال بروز حادثه را کاهش بدهد. به عبارتی روی سیستم لپ تاپ یا کامپیوتر خود چند مرورگر نصب کرده و از یکی، مثلا موزیلا فایرفاکس، فقط و فقط برای لاگین به وب سایت صرافی یا والت وب مورد نظر استفاده کنید.

← از کلیدهای خود محافظت کنید. مهم‌ترین چیز، حفاظت کلیدهای خصوصی کیف پول شما است. آن‌ها حکم کلید گاوصندوق را دارند. اگر کلید خصوصی کیف پولتان را گم کنید، برای همیشه سرمایه دیجیتال خود را نیز از دست خواهید داد. پس هنگام انتخاب از بین انواع کیف پول ارز دیجیتال به نحوه مدیریت کلیدهای خصوصی توسط آن‌ها توجه کنید.

انواع کیف پول ارز دیجیتال

اکنون شما را با انواع کیف پول ارز دیجیتال گرم و سرد آشنا می‌کنیم. همچنین بهترین برنامه‌ها در را در هر دسته‌بندی معرفی خواهیم کرد. لینک دانلود هر یک در انتهای معرفی قرار گرفته است.

1. کیف پول های تحت وب
2. کیف پول های دسکتاپ
3. کیف پول های موبایل
4. کیف پول های سخت افزاری
5. کیف پول های کاغذی

کیف پول ارز دیجیتال تحت وب (Web Wallet)

والت تحت وب به دست شرکت‌ توسعه‌دهنده آن مدیریت می‌شود. آن‌ها مدیریت کلیدهای عمومی و خصوصی کاربر را بر عهده دارند، به همین دلیل روند دستیابی به بیت کوین یا هر رمز ارز دیگر به طور قابل توجهی راحت‌تر می‌شود. حین استفاده از انواع کیف پول رمز ارز تحت وب نیازی به دانلود و نصب یک برنامه نبوده و درگیر مسائل مختلف مربوط به پیکربندی نخواهید شد.

مدیریت همه کارهای دشوار به دست شرکتی دیگر، قابلیت بسیار خوبی به نظر می‌رسد، اما مشکلات خاص خودش را دارد؛ سازنده کیف پول وب مسئول حفظ یکپارچگی آن و محافظت از کلیدهای خصوصی شما است. باید به آن‌ها اعتماد کاملی داشته باشید، چرا که به خاطر نحوه کار والت های ارز دیجیتال این چنینی، می‌توانند کوین‌های الکترونیکی شما را به سرقت ببرند. از طرفی می‌دانیم هیچ بیمه‌ای این دسته حوادث را پوشش نمی‌دهد. در نتیجه اگر از بین انواع والت ارز دیجیتال تصمیم به استفاده از یک گزینه تحت وب گرفته‌اید، باید درباره گزینه مورد نظر تحقیقات زیادی انجام بدهید.

از یک نظر ارائه‌دهندگان کیف پول وب آنلاین در حال ایجاد اکوسیستم خود هستند؛ آن‌ها گاهی اوقات به صورت عمودی ادغام می‌شوند و امکان تریدینگ و همچنین ذخیره‌سازی را کنار یکدیگر فراهم می‌کنند. به عنوان نمونه می‌توان به صرافی بایننس و کوین بیس اشاره کرد که با وجود فراهم کردن امکان ترید انواع کریپتوکارنسی برای کاربران خود، یک والت تحت وب نیز به منظور نگهداری دارایی در اختیارشان قرار می‌دهند.

مشکلات فعالیت گمنام در اینجا بروز می‌کند، چرا که توسعه‌دهندگان انواع کیف پول ارز دیجیتال و همچنین صرافی‌ها، به منظور مقابله با مقررات مالی AML و KYC مجبور هستند اسناد مربوط به کاربران را در اختیار داشته باشند. کشورهایی مخصوصا آمریکا به شدت روی این موضوع تاکید دارند. گفتنی است Know Your Customer یا KYC فرآیند تأیید هویت مشتری است و بخشی از فرآیند مبارزه با پولشویی (AML –> Anti-Money Laundering) به شمار می‌رود. در نتیجه با درخواست دولت آمریکا یا هر کشور دنبال‌کننده این روند، لیست کاملی از اطلاعات شخصی کاربران والت یا صرافی در اختیار دولت قرار خواهد گرفت؛ همانند اولین سال‌های ظهور بیت کوین، رمز ارزها دیگر برای تبادلات مالی ناشناس مناسب نیستند.

تا امروز، به دفعات والت های آنلاین هک شده و دارایی کاربرانشان به سرفت رفته‌اند. به عنوان نمونه می‌توان به Mt Gox ،Bitstamp و Mintpal اشاره کرد. این دسته حوادث به طور کلی به واسطه وجود نقص‌های امنیتی ایجاد می‌شوند. این شامل مشکلات تکنولوژیکی، سوء مدیریت یا ایرادات داخلی است.

نوع دیگر و بهتر از انواع کیف پول ارز دیجیتال تحت وب، هیبریدی به شمار می‌رود. این دسته شباهت زیادی به والت سخت افزاری دارد، به طوری که کلیدهای خصوصی در مکانی متفاوت نگهداری شده و تحت کنترل مالک دارایی قرار دارند. در اینجا تراکنش‌ها، از طریق یک نرم افزار جاوا اسکریپتی نوشته شده به دست توسعه‌دهنده، برای کاربر ارسال می‌شود تا وی آن را با استفاده از کلید خصوصی در اختیارش امضا کند.

علاوه بر سادگی در استفاده، یکی دیگر از مهمترین ویژگی‌های کیف پول‌ های آنلاین و تحت وب، توانایی بسته‌بندی معاملات با یکدیگر قبل از ثبت شدن آن‌ها داخل بلاک چین است. به این ترتیب کارمزدها به شکل قابل توجهی کاهش پیدا می‌کنند.

برای افزایش امنیت می‌توانید از طریق مرورگر TOR به وب سایت صرافی یا کیف پول مورد نظر وارد شوید. این کار احتمال شنود اطلاعات تبادلی بین دستگاه شما و سرور کیف پول را تقریبا 0 می‌کند.

کیف پول تحت وب بایننس (Binance)

این پلتفرم در سال 2017 و در کشور چین متولد شد، اما خیلی زود پیشرفت کرد و توانست لقب بزرگترین صرافی رمز ارزی جهان را کسب کند. Binance در طول عرضه اولیه سکه (ICO) خود 15 میلیون دلار جمع‌آوری کرد. طی عرضه اولیه، ارزش هر کوین اختصاصی بلاک چین آن، BNB، برابر 0.1 بود، اما در زمان نگارش این مطلب، ارزش هر یک به 40 دلار رسیده است! اگرچه نام آن بایننس «کوین» انتخاب شده، اما یک رمز ارز مستقل نبوده و توکنی ساخته شده بر بستر بلاک چین اتریوم به شمار می‌رود.

پشتیبانی بی‌نظیر از آلت کوین‌ها، یکی از مهمترین دلایل تعدد کاربران این صرافی است؛ بایننس از حدود 200 کوین پشتیبانی می‌کند، اما این تعداد در صرافی رقیب آن کوین بیس، فقط 25 است. پایین بودن کارمزدها، علت دیگر پرطرفدار بودن Binance است؛ حین مبادلات کریپتو – کریپتو، کارمزد تراکنش‌ها در بایننس بسیار پایین و کاملا رقابتی است. در هر خرید یا فروش، مشتریان تنها 0.1 درصد کارمزد پرداخت می‌کنند.

پلتفرم نام برده هر از چند گاه هدایایی به کاربران خود اهدا می‌کند. تا امروز شاهد ارائه جوایز عجیب و باورنکردنی نظیر یک دستگاه خودرو از برند مازراتی نیز بوده‌ایم!

داشتن امنیت بسیار بالا خیالتان را از نگه داشتن دارایی در یک کیف پول هات تحت وب راحت می‌کند. در مقایسه با انواع کیف پول ارز دیجیتال و رمز ارز تحت وب حجم مبادلات در بایننس بسیار بیشتر است، به همین دلیل برای تبدیل سریع کوین یا توکن‌های خود، بهترین پلتفرم محسوب می‌شود. همین موضوع سبب شده اغلب کاربران، دارایی خود را با در نظر گرفتن امنیت بالا، داخل کیف پول تحت وب بایننس نگه داشته و به راحتی قادر به ترید باشند.

• بیشتر بخوانید: صرافی ارز دیجیتال بایننس چیست؟ هر آن چه باید درباره Binance بدانید
• بیشتر بخوانید: آموزش ساخت حساب کاربری و اکانت در صرافی بایننس (Binance)

آدرس وب سایت صرافی binance.com است. خوشبختانه برای استفاده راحت در دستگاه‌های موبایل، نرم افزار نسخه اندروید و آی او اس نیز وجود دارند. برای دانلود آن‌ها به آدرس binance.com/en/download بروید. نرم افزار مخصوص دسکتاپ برای ویندوز، مک و لینوکس نیز در اینجا قابل دریافت است.

کیف پول تحت وب کوین بیس (Coinbase)

کوین بیس یکی از بزرگترین صرافی‌های کریپتوکارنسی دنیا است. والت تحت وب آن که با پلتفرم صرافی یکپارچه شده است، از رابط کاربری بی‌نظیری بهره می‌برد. برای افراد تازه کار، یادگیری نحوه کار با آن بسیار راحت است. از تعداد زیادی کوین و توکن پشتیبانی شده و می‌توان به وسیله فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای، یک لایه امنیتی اضافی دور دارایی‌های خود کشید.

در مقایسه با سایر والت های هات، کوین بیس دارای امنیت بی‌نظیری است. علاوه بر احراز هویت دو مرحله‌ای، قابلیت‌های امنیتی دیگری نیز نظیر چند امضایی و تایید تراکنش از طریق ایمیل یا پیامک در نظر گرفته شده‌اند. به همین دلیل برخلاف انواع کیف پول رمز ارز متصل به اینترنت، هک کردن آن بسیار دشوار است.

اگر بعد از کار با کوین بیس شیفته آن شده و تصمیم گرفتید بخش قابل توجهی از تریدینگ خود را داخل آن انجام بدهید، بد نیست اپلیکیشن اندروید و آی او اس آن را نیز نصب کنید.

برای دسترسی می‌توانید به وب سایت coinbase.com مراجعه کنید. در آدرس wallet.coinbase.com نسخه اندروید و آی او اس کوین بیس قابل دانلود است.

کیف پول تحت وب جکس لیبرتی (Jaxx Liberty)

در مقایسه با برخی رقبای قوی در بازار، جکس قدیمی‌تر است. این کیف پول در سال 2014 عرضه شد و برای افراد تازه وارد، یکی از بهترین گزینه‌ها به شمار می‌رود. البته این به معنی نامناسب بودن والت ارز دیجیتال جکس لیبرتی برای تریدرهای حرفه‌ای نیست، چرا که ابزارهای حرفه‌ای را در چارچوبی ساده در اختیارشان قرار می‌دهد. بد نیست بدانید Jaxx Liberty توسط یک شرکت کانادایی بلاک چین به نام Decentral طراحی شده است که در رأس آن آنتونی دی لوریو، یکی از بنیانگذاران بنیاد اتریوم، قرار دارد

از نزدیک به 85 کوین و توکن پشتیبانی شده و به لطف یکپارچه شدن با ShapeShift و Changelly، می‌توان به تبادل انواع ارز دیجیتال با دیگر کاربران پرداخت. علاوه بر آن، شما می‌توانید مستقیما از طریق خود اپلیکیشن به خرید و فروش بیت کوین بپردازید. گفتنی است داشبورد یکپارچه نه تنها نمایی از دارایی‌های ارز دیجیتال شما ارائه می‌کند، بلکه دارای ابزار ردیابی پرتفوی است.

از جمله کاربردی‌ترین قابلیت‌های جکس لیبرتی که فقط در بهترین انواع کیف پول ارز دیجیتال ارائه می‌شود، امکان نظارت بر داده بازار است. این به شما اجازه می‌دهد تمایلات بازار را دنبال و تغییرات قیمت را مقایسه کنید.

بیشتر بخوانید: معرفی و آموزش کیف پول جکس لیبرتی

برای دانلود افزونه مرورگر کروم آن به آدرس jaxx.io/downloads مراجعه کنید. خوشبختانه‌ نسخه‌هایی از Jaxx Liberty برای اندروید، آی او اس، ویندوز، لینوکس و مک او اس توسعه پیدا کرده است.

کیف پول تحت وب فری والت (FreeWallet)

در سال 2016، این برنامه به عنوان یک والت فانتوم کوین (FantomCoin) عرضه شد، اما از آن زمان تا امروز با سرعتی زیادی توسعه پیدا کرد، به طوری که امروز از توکن‌ها و کوین‌های زیادی پشتیبانی می‌کند. این نخستین کیف پول موبایلی بود که در سال 2017، پشتیبانی از بیت کوین کش را به پلتفرم خود اضافه کرد.

FreeWallet برای افزایش امنیت، راهکارهای زیادی در نظر گرفته است. به عنوان نمونه باید به چند امضایی بودن تایید تراکنش‌ها، محدودیت در ایجاد تراکنش برای جلوگیری از سرقت دارایی در صورت فاش شدن رمز عبور کیف پول، احراز هویت دو مرحله‌ای و ورود به برنامه از طریق اثر اسکن اثر انگشت اشاره کرد. از نزدیک به 30 ارز دیجیتال نظیر بیت کوین، لایت کوین، تتر، اتریوم، دوج کوین و دیگر کوین‌های مهم پشتیبانی می‌شود.

در صورتی که کاربر مقصد نیز دارای کیف پول فری والت باشد، در زمان انجام تراکنش، از پرداخت کارمزد معاف می‌شوید. از طرفی تراکنش‌های بین دو والت FreeWallet خیلی سریع انجام شده و برخلاف زمان ایجاد معامله بین انواع کیف پول ارز دیجیتال مجبور به چند دقیقه یا حتی چند ساعت انتظار نخواهید بود. این ویژگی به لطف ثبت شدن اولیه تراکنش‌ها داخل پایگاه داده وب سایت و سپس انتقال آن به بلاک چین است.

بیشتر بخوانید: معرفی و آموزش کیف پول فری والت

برای ثبت نام و استفاده به آدرس freewallet.org مراجعه کنید. نسخه‌ای برای اندروید و آی او اس نیز توسعه پیدا کرده است تا بتوانید در زمان عدم دسترسی به مرورگر وب در کامپیوتر یا لپ تاپ خود، با فری والت کار کنید.

کیف پول تحت وب متامسک (MetaMask)

یکی دیگر از بهترین انواع کیف پول ارز دیجیتال قابل استفاده روی مرورگر وب دسکتاپ، متامسک است. البته این والت مخصوص اتریوم و توکن‌های مبتنی بر استاندارد ERC20 است. در صورتی که شیفته پلتفرم اتریوم بوده و از توکن‌ها و اپلیکیشن‌های غیر متمرکز (DApp) آن زیاد استفاده می‌کنید، حتما متاماسک را دانلود و نصب کنید. MetaMask در قالب یک افزونه به مرورگر فایرفاکس، کروم و Brave مورد استفاده قرار می‌گیرد.

کیف پول متامسک یک والت دیجیتالی برای مدیریت، خرید و فروش اتریوم و توکن‌های ERC-20 است. نکته‌ی خوب این که MetaMask به کاربران اجازه می‌دهد بدون دانلود ورودی بلاک چین بتوانند به طور کامل با اتریوم ارتباط برقرار کنند. در نظر داشته باشید این یک والت HD است، به همین دلیل به خاطر فراهم بودن امکان‌ بکاپ گرفتن از کلیدهای خصوصی و عمومی خود،‌ جای هیچ نگرانی باقی نمی‌ماند.

به لطف یکپارچه شدن با صرافی‌های Coinbase و ShapeShift قادر به تبادل انواع توکن‌های ERC20 با یکدیگر خواهید بود. متامسک همچنین به کاربران اجازه می‌دهد هویت خود را مدیریت کنند. وقتی یک DApp می‌خواهد یک تراکنش را اجرا کند و روی بلاک چین اتریوم بنویسد، MetaMask یک رابط کاربر ایمن را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.

بیشتر بخوانید: معرفی و آموزش کیف پول متامسک

با مراجعه به آدرس اینترنتی metamask.io/download قادر به دانلود افزونه گوگل کروم یا اپلیکیشن موبایل اندروید و آی او اس خواهید بود.

والت ارز دیجیتال دسکتاپ (Desktop Wallet)

همانطور که از نامش پیداست، یک کیف پول دسکتاپ یک نرم افزار است که شما باید آن را دانلود و روی کامپیوتر خود نصب کنید. برخلاف نسخه‌های تحت وب، کیف پول های دسکتاپ به شما کنترل کاملی روی کلیدهای خصوصی می‌دهند. وقتی شما یک کیف پول دسکتاپ ایجاد می‌کنید، یک فایل به نام wallet.dat روی حافظه کامپیوتر شما ایجاد خواهد شد. این فایل شامل اطلاعات کلید خصوصی شما برای دسترسی به آدرس‌های رمز ارزهایتان است، پس باید با یک رمزعبور شخصی از آن محافظت کنید.

اگر روی کیف پول دسکتاپ خود را رمز قرار بدهید، لازم است هر بار که نرم افزار را اجرا می‌کنید رمز عبور خود را در اختیار داشته باشید تا بتواند فایل wallet.dat را بخواند. اگر این فایل را گم یا رمزعبور خود را فراموش کنید، احتمالا برای همیشه دسترسی‌تان به رمز ارزهای خود قطع خواهد شد.

بنابر این حتما از فایل wallet.dat خود نسخه بکاپ تهیه و آن را در مکانی ایمن ذخیره کنید. از طرفی دیگر شما می‌توانید یک کلید امنیتی خصوصی یا عبارت سید را نیز استخراج کنید. با انجام این کار، اگر هر زمانی کامپیوتر شما خراب شد، می‌توانید از طریق دیگر دستگاه‌های خود نیز به کیف پولتان دسترسی پیدا کنید.

به خاطر عدم ذخیره‌سازی پرایویت کی‌ها در یک سرور متصل به اینترنت، امنیت در انواع والت رمز ارز دسکتاپ در مقایسه با برنامه‌های تحت وب به شدت افزایش پیدا می‌کند. مشکل دیگر، اطمینان از عدم آلودگی کامپیوتر یا لپ تاپ خود به بدافزارها است. اگر هر بدافزاری فایل wallet.dat را دست‌کاری کرده یا اقدام به سرقت آن کند، با دردسر مواجه خواهید شد.

هدف استفاده از نرم افزارهای تحت وب، سرعت در دسترسی و امکان اتصال بدون نیاز به نصب نرم افزار است. در صورتی که بخش زیادی از زمان مدیریت دارایی یا تردینگ را پای کامپیوتر یا لپ تاپ سپری می‌کنید، به خاطر داشتن رابط کاربری بهینه‌تر، انواع کیف پول رمر ارز دسکتاپ سرعتتان را افزایش خواهند داد.

کیف پول دسکتاپ گواردا والت (Guarda Wallet)‌

اگرچه مدتی قبل نسخه تحت وب گواردا والت نیز راه‌اندازی شد و از طرفی نسخه اندروید و آی او اس آن نیز در دسترس است، اما بیشتر محبوبیت این کیف پول به خاطر داشتن یک ورژن دسکتاپ با رابط کاربری بسیار زیبا است. در هر صورت، می‌توان از Guarda Wallet در اندروید، آی او اس، ویندوز، لینوکس، مک او اس یا تحت وب استفاده کرد.

در مقایسه با برخی محصولات دیگر، کیف پول گواردا جدیدتر بوده و توسعه آن به سال 2017 برمی‌گردد. اعضای تیم توسعه‌دهنده، از آن زمان تاکنون مشغول تولید دیگر محصولات نرم افزار مرتبط با فناوری بلاک چین بوده‌اند. اهداف پروژه ارائه یک والت دارای سطح امنیت بالا و رابط کاربری ساده بود. با توجه به تاکید شرکت بر بحث امنیت و مخصوصا حریم خصوصی، آن‌ها فایل‌های بکاپ، کلیدهای خصوصی یا سایر داده مرتبط با اطلاعات شخصی و تراکنش‌های کاربران را نگهداری نمی‌کنند.

یکی از نکات منفی درباره آن، داشتن کارمزدهای تقریبا بالا است؛ اگرچه دانلود، نصب و استفاده از پلتفرم کاملا رایگان است، اما حین استفاده از خدمات صرافی داخلی آن باید 3.5 درصد کارمزد پرداخت کنید! در مقایسه با نرخ سایر صرافی‌ها، مثلا 0.1 درصد در بایننس، این کارمزد به شدت بالا است.

به منظور دانلود نسخه‌های مختلف می‌توانید از آدرس‌های زیر استفاده کنید:

• guarda.com/web-wallet (وب اپلیکیشن)
• guarda.com/chrome-extension (افزونه مرورگر گوگل کروم)
• guarda.com/desktop (دسکتاپ)
• guarda.com/mobile-wallet (موبایل)

کیف پول دسکتاپ الکتروم (Electrum)

ابتدا باید به یک نکته مهم درباره الکتروم اشاره کنیم. اگر در بین انواع کیف پول ارز دیجیتال به دنبال نرم افزاری با پشتیبانی از کوین‌ها و توکن‌های مختلف هستید، همین الان از این گزینه رد شوید؛ Electrum جزو قدیمی‌ترین والت های مخصوص بیت کوین بوده و فقط از نخستین کریپتوکارنسی دنیا پشتیبانی می‌کند.

عرضه آن به سال 2011، فقط دو سال بعد از راه‌اندازی بلاک چین بیت کوین، برمی‌گردد. به طور طبیعی، داشتن قدمت زیاد، حس اطمینان خاطر و اعتماد را در کاربران افزایش می‌دهد. به همین دلیل برای تریدرهای صرفا متمرکز روی محبوب‌ترین و گران‌ترین ارز دیجیتال بازار، الکتروم بهترینه گزینه محسوب می‌شود.

با توجه به متن باز بودن نرم افزار، توسعه‌دهندگان با دست‌کاری ورژن اولیه، نسخه‌‌هایی از آن برای سایر فورک‌های Bitcoin ایجاد کرده‌اند. به عنوان مثال باید به برنامه Electrum Cash مخصوصا بیت کوین کش اشاره کرد. الکتروم و ورژن‌های مختلف آن برای فورک‌های بیت کوین، امن‌ترین نیستند، اما در عوض رابط کاربری بسیار ساده‌ای دارند. این موضوع، آن‌ها را به گزینه‌ای ایده‌آل برای کاربران تازه کار تبدیل می‌کند.

کلیدهای خصوصی هرگز به سرورهای توسعه‌دهنده انتقال داده نشده و کل اطلاعات شخصی به همراه کلیدها، بعد از رمزنگاری، روی دستگاه شما نگهداری می‌شوند. اگر جزو عاشقانه سینه چاک بیت کوین هستید، Electrum در بین انواع کیف پول رمز ارز دسکتاپ یکی از بهترین انتخاب‌ها برای شما است!

برای دانلود به آدرس اینترنتی electrum.org/#download مراجعه کنید.

کیف پول دسکتاپ اکسودوس (Exodus)

جی‌پی ریچاردسون (JP Richardson) و دنیل کاستاگنولی (Daniel Castagnoli) اکسودوس والت را توسعه‌ داده‌اند. اقای ریچاردسون توسعه یک سری محصولات نرم افزار مرتبط با حوزه کریپتوکارنسی را در رزومه دارد، اما سابقه کاری آقای کاستاگنولی بسیار جذاب‌تر است؛ دنیل کاستاگنولی در شرکت‌هایی نظیر اپل، بی‌ام‌و و نایکی به عنوان طراح فعالیت کرده است. شاید به همین دلیل در بین انواع والت ارز دیجیتال Exodus زیباترین بوده و رابط کاربری آن در مقایسه با همه رقبا چند سر و گردن بالاتر قرار دارد.

اکسودوس دارای قابلیت‌های متعددی است، اما هیچ چیز به اندازه رابط کاربری زیبای آن جلب توجه نمی‌کند. از تعداد زیادی ارز دیجیتال پشتیبانی شده و مجبور به نصب چند کیف پول برای مدیریت رمز ارزهای خود نیستید. از نظر پشتیبانی گسترده، اگزودوس یکی از بهترین‌ها است. به لطف یکپارچگی با صرافی Shapeshift، علاوه بر نگهداری و ذخیره‌سازی کوین‌ها و توکن‌ها، قادر به تبادل آن‌ها با دیگر کاربران نیز خواهید بود.

شبیه سایر والت های دسکتاپ، در اینجا نیز کلیدهای خصوصی شما به یک سرور قرار گرفته در اینترنت منتقل نشده و بعد از رمزنگاری، روی حافظه کامپیوتر یا لپ تاپ کاربر نگهداری خواهند شد.

با مراجعه به آدرس اینترنتی exodus.io/download به تمام نسخه‌ها دسترسی پیدا می‌کنید. علاوه بر وجود نسخه‌ای برای ویندوز، مک ‌او اس و لینوکس، ورژنی برای پلتفرم‌های موبایل اندروید و آی او اس نیز موجود است.

کیف پول دسکتاپ اتمیک والت (Atomic Wallet)

اگر پشتیبانی از تعداد زیادی ارز دیجیتال برایتان مهمترین معیار انتخاب از میان انواع کیف پول ارز دیجیتال دسکتاپ است، بهترین گزینه اتمیک والت محسوب می‌شود. از طرفی این پلتفرم با صرافی‌های ShapeShift و Changelly یکپارچه شده است. در نتیجه می‌توانید به مبادله کوین‌ها و توکن‌های مختلف با یکدیگر بپردازید.

منحصربه‌فردترین ویژگی آن “Atomic Swaps” نام دارد. اگر اهل ترید هستید، این قابلیت برایتان به شدت کاربردی است. اگرچه اتمیک والت در تبلیغات خود، زیاد روی این ویژگی مانور می‌دهد، اما متاسفانه تعداد محدودی ارز دیجیتال را می‌توان در قالب Atomic Swaps مبادله کرد. مفهوم اتمیک سواپس بسیار عالی و کاربردی است، اما آن چه اکنون در کیف پول نام برده پیاده‌سازی شده است، تا حالت ایده‌آل فاصله زیادی دارد. منظور از Atomic Swaps مبادله یک سکه دیجیتالی با دیگری بدون دخالت صرافی است.

برای دانلود نرم افزار می‌توانید به وب سایت atomicwallet.io/downloads مراجعه کنید. شبیه سایر انواع والت رمز ارز که تا اینجا بررسی کردیم، در کنار ورژن‌های دسکتاپ (ویندوز، مک او اس و لینوکس)، نسخه‌ای از این کیف پول برای اندروید و آی او اس نیز وجود دارد.

کیف پول ارز دیجیتال موبایل (Mobile Wallet)

از روی نام این انواع کیف پول رمز ارز نیز می‌توان به تفاوتشان پی برد. آن‌ها در قالب اپلیکیشن‌های موبایل، برای پلتفرم‌های اندروید و آی او اس، توسعه پیدا کرده‌اند و به کاربران اجازه می‌دهند به ارسال، دریافت و ذخیره‌سازی رمز ارزها بپردازند. سرعت استفاده از آن‌ها در مقایسه با کیف پول های دسکتاپ و وب بالاتر است. به عنوان مثال می‌توان به جای کپی – پیست کردن آدرس والت مقصد، صرفا با اسکن QR کد مربوط به آن، کار انتقال را انجام داد.

نکته بسیار مهمی که درباره آن‌ها باید مد نظر داشت، اهمیت بیشتر بکاپ‌گیری است. در مقایسه با لپ تاپ یا مخصوصا کامپیوتر دسکتاپ، گوشی‌های موبایل راحت‌تر گم می‌شوند، آسیب می‌بینند یا به سرقت می‌روند. در صورتی که از کلیدهای خصوصی خود نسخه پشتیبان تهیه نکرده یا عبارت بازیابی را یادداشت نکرده باشید، با بروز مشکل برای دستگاه، کل دارایی‌تان برای همیشه از دست خواهد رفت.

شبیه والت های دسکتاپ، در اینجا نیز کلیدهای خصوصی بعد از رمزنگاری شدن روی حافظه داخلی دستگاه نگهداری می‌شوند. به همین دلیل امنیت در مقایسه با کیف پول های آنلاین و تحت وب بیشتر است.

برای پرداخت‌های روزمره، این بهترین نوع والت است. همچنین اگر می‌خواهید در زمان عدم دسترسی به لپ تاپ یا کامپیوتر، دور از محل کار یا منزل، وضعیت بازار و قیمت‌ها را چک کرده و ترید انجام بدهید، باید حتما یک کیف پول موبایلی روی گوشی هوشمند خود نصب کنید. با وجود کاهش امنیت، می‌توانید از والت‌ های کراس پلتفرم استفاده کنید. به این ترتیب روی گوشی، تحت وب یا روی دسکتاپ به دارایی‌های خود دسترسی خواهید داشت.

نکات امنیتی مربوط به والت‌ های کریپتوکارنسی موبایل

1. خودداری از روت یا جیل‌برک. کاربران گوشی‌های اندرویدی و آی او اسی، از طریق این دو عمل یک سری محدودیت‌های وضع شده برای آن‌ها به دست سازنده گوشی و همچنین توسعه‌دهنده سیستم عامل را کنار می‌زنند. با این حال، شما هرگز نباید یک اپلیکیشن کیف پول ارز دیجیتال را روی یک گوشی اندرویدی روت یا جیل‌برک شده نصب کنید. یک دستگاه روت شده، نفوذپذیری بیشتری نسبت به حملات هکرها دارد. با دسترسی به روت، یک هکر می‌تواند به کلیدهای خصوصی دسترسی پیدا کرده و موجودی حسابتان را تخلیه کنید.
2. دریافت جدیدترین آپدیت‌ها. همیشه گوشی خودتان را آپدیت نگه دارید. این قانون درباره سیستم عامل، اپلیکیشن والت و حتی سایر نرم افزارها صدق می‌کند. در به‌روزرسانی‌ها، حفره‌های امنیتی پر شده و از دسترسی هکرها جلوگیری می‌شود. اگر یک رخنه امنیتی برای سارقان سایبری علنی شده باشد، خیلی سریع از آن به نفع خود بهره خواهند برد. پس وقتی به‌روزرسانی‌ها از راه می‌رسند،‌ آن‌ها را سریعا دانلود کنید.
3. فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای. شاید در زمان استفاده از والت وب و دسکتاپ به گوشی هوشمندتان دسترسی نداشته باشید، اما حین کار با کیف پول مخصوص گوشی، دستگاه در دستتان است! پس در هر مرتبه لاگین یا ایجاد تراکنش، مشکلی از بابت دریافت و ارائه یک رمز عبور یکبار مصرف از سوی سیستم نخواهید داشت. شاید 2FA زمان‌بر به نظر برسد‌، اما با فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای احتمال دسترسی‌های غیر مجاز به شدت کاهش پیدا خواهد کرد. با در نظر گرفتن ابزارهای هک کنونی، پسوردهای عادی دیگر برای محافظت از حساب‌های کاربری آنلاین کافی نیستند.
4. قرار دادن قفل روی دستگاه و اپلیکیشن. اگر پیش از این بدون تعیین رمز عبور از گوشی هوشمند خود استفاده می‌کردید، بعد از نصب والت، از قرار دادن رمز عبور روی آن اطمینان پیدا کنید. همچنین یک رمز عبور متفاوت از قفل خود گوشی، برای اپلیکیشن والت موبایل در نظر بگیرید. این پسورد می‌تواند رمز عبور کاراکتری، پین کد، پترن (الگو) یا بیومتریک باشد. در صورتی که گوشی هوشمندتان دارای اسکنر اثر انگشت است، می‌توانید از آن برای احراز هویت استفاده کنید. فراموش نکنید به جز در موارد معدود (نظیر گوشی‌های آیفون سال‌های اخیر)، سیستم تشخیص چهره سایر تلفن‌های همراه چندان بادقت نیست، به همین دلیل امنیت خوبی ندارند.

کیف پول موبایل اج والت (Edge Wallet)

Edge، یک کیف پول موبایل مناسب برای ذخیره و معاملات آسان ارزهای دیجیتال است. با نصب این کیف پول روی گوشی اندرویدی یا آیفون خود قادر به ارسال و دریافت 30 نوع ارز دیجیتال مختلف هستید. همچنین این اپلیکیشن با صرافی ShapeShift و Changelly یکپارچه شده تا بتوانید به سرعت رمز ارزهای مختلف را به یکدیگر تبدیل کنید. در بین کوین‌های پشتیبانی شده نام بیت کوین، بیت کوین کش، اتریوم، لایت کوین، ریپل و مونرو دیده می‌شود.

رابط کاربری ساده و قابل فهم است. همه کلیدهای خصوصی طبق انتظار روی گوشی ذخیره شده و به سرور منتقل نمی‌شوند. می‌توان برای افزایش امنیت، احراز هویت دو مرحله‌ای را روی اپلیکیشن کیف پول فعال کرد.

برای کاربران تازه وارد، از هر نظر اج والت در مقایسه با سایر انواع کیف پول ارز دیجیتال موبایل گزینه بهتری است. رابط کاربری ساده است و کاربران درگیر تعداد زیادی کوین و توکن نمی‌شوند. البته برای کاربران و تریدرهای حرفه‌ای دارای پورتفولیوی گسترده، عدم پشتیبانی از تعداد زیادی رمز ارز یک محدودیت مهم است.

برای دانلود به آدرس اینترنتی edge.app مراجعه کنید. نسخه‌ای برای دسکتاپ و اپلیکیشنی تحت وب وجود نداشته و اج، تنها دارای ورژنی برای پلتفرم‌های اندروید و آی او اس است.

کیف پول موبایل تراست والت (Trust Wallet)

تراست والت محبوب‌ترین کیف پول موبایلی مخصوص کریپتوکارنسی است. ویژگی‌های کاربردی، امنیت و گستردگی در پشتیبانی از کوین‌ها و توکن‌ها در این برنامه به اندازه‌ای است که چند سال قبل، بایننس به عنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال دنیا، آن را خریداری کرد. اکنون Binance مالک Trust Wallet و مسئول توسعه و پشتیبانی از آن است.

تراست والت هر چیزی که از یک کیف پول رمز ارز انتظار دارید را در اختیارتان قرار می‌دهد. در صفحه اصلی، ارزهای شما به همراه موجودی هر یک لیست شده و بر اساس آخرین قیمت‌ها، کل موجودی‌تان (با جمع ارزش تمام رمز ارزها) به دلار نمایش داده می‌شود.

می‌توان هشدار نوسانات قیمت شدید را فعال کرد تا در صورت بالا رفتن یا پایین آمدن زیاد قیمت‌ رمز ارزهای مورد نظر شما، نوتیفیکیشن دریافت کنید. به این ترتیب مجبور به بررسی مستمر قیمت‌ها نبوده و در صورت ریزش یا جهش، می‌توانید سریع تصمیم‌گیری کنید.

تراست والت نیز فاقد اپلیکیشن دسکتاپ یا وب اپلیکیشن است. به منظور دانلود برنامه برای اندروید یا آی او اس باید به وب سایت رسمی آن به آدرس اینترنتی trustwallet.com مراجعه کنید.

سایر اپلیکیشن‌های کراس پلتفرم

در بخش معرفی انواع کیف پول رمز ارز دسکتاپ دریافتیم اتمیک والت، اکسودوس و گواردا همگی دارای نسخه‌ای برای موبایل نیز هستند. می‌توان ورژن اندروید و iOS این سه برنامه را نیز جزو بهترین کیف پول‌های موبایلی مخصوص کریپتوکارنسی برشمرد. پس از ذکر مجدد نام آن‌ها خودداری می‌کنیم.

کیف پول های سخت افزاری (Hardware Wallet)

این نوع کیف پول، گجتی قابل لمس و فیزیکی است و از نظر امنیت، در مقایسه با انواع کیف پول ارز دیجیتال هات، وضعیت بسیار بسیار بهتری دارد؛ والت سخت افزاری کلیدهای خصوصی را در حافظه‌ای آفلاین نگهداری می‌کند، به همین دلیل آن‌ها از خطر هک مصون هستند. حافظه محل ذخیره‌‌سازی کلیدها به حدی ایمن و منزوی است که حتی در صورت اتصال دستگاه به یک کامپیوتر یا لپ تاپ ویروسی، مشکلی بروز نخواهد کرد.

علاوه بر آن، والت های سخت افزاری به واسطه یک پین کد اضافی، یک سد امنیتی قوی در برابر دسترسی‌های غیر مجاز قرار می‌دهند. در صورتی که کیف پول فیزیکی شما به سرقت رفته یا گم شود، هیچ فردی بدون اطلاع از آن پین کد قادر به خرج کردن ارزهای دیجیتال شما نخواهد بود. اگر از قبل عبارت بازیابی را یادداشت کرده باشید، در صورت بروز این دسته حوادث، مجددا به دارایی خود دسترسی پیدا خواهید کرد.

مهمترین تفاوت در کیف پول های سخت افزاری، ذخیره شدن دیتا به صورت آفلاین در عوض نگهداری در یک پایگاه داده آنلاین است. از نظر امنیت، بی‌چون و چرا آن‌ها گزینه‌های بهتری هستند، اما چرا بخش اعظم کاربران از والت های نرم افزاری استفاده کرده و سرمایه خود را در معرض خطر قرار می‌دهند؟

نخست این که برای خرید کیف پول فیزیکی باید پول پرداخت کنید، اما اپلیکیشن‌های تحت وب، دسکتاپ و موبایل، رایگان در دسترس قرار دارند. البته این توجیه خوبی برای عدم خرید آن‌ها نیست! یک کیف پول سخت افزاری بی‌نظیر نظیر لجر نانو اس زیر 100 دلار قیمت دارد، در حالی که ممکن است ده‌ها هزار دلار خود را به انواع رمز ارزها تبدیل کرده باشید؛ اگرچه ممکن است دارایی شما میلیارد، میلیون یا حتی چند صد هزار دلاری نباشد، اما همچنان بهتر است ارزهای دیجیتال خود را در یک کیف پول سخت افزاری نگهداری کنید.

مشکل دیگر، نیاز به همراه داشتن همیشگی یک گجت است. والت موبایل، در قالب یک نرم افزار، کنار بی‌شمار اپلیکیشن اندروید یا آی او اس دیگر همیشه داخل گوشی همراهتان است، به همین دلیل از نظر سهولت در استفاده و قابلیت دسترسی، وضعیت به مراتب بهتری دارد.

کیف پول سخت افزاری لجر نانو اس (Ledger Nano S)

به جرات می‌توان گفت این مدل محبوب‌ترین در بازار است. هر آن چه از یک والت سخت افزاری بسیار ایمن انتظار دارید، با قیمتی زیر 100 دلار در دسترستان قرار خواهد گرفت. پشتیبانی از نزدیک به 1500 کوین و توکن توسط لجر نانو اس، فوق‌العاده است! به همین دلیل حرفه‌ای‌ترین تریدرها با پورتفولیوی بسیار گسترده نیز قادر به استفاده از آن خواهند بود.

عبارت بازیابی والت های نرم افزاری از 12 کلمه تشکیل می‌شود، اما این تعداد برای افزایش امنیت و کاملا غیر قابل حدس شدن عبارت، در گزینه‌های سخت افزاری نظیر Ledger Nano S به 24 عدد افزایش پیدا می‌کند. یک نمایشگر کوچک روی دستگاه تعبیه شده که برای خواندن آدرس مقصد کمی کوچک است.

اجباری برای اتصال والت به لپ تاپ یا کامپیوتر به منظور دسترسی به رمز ارزها نیست؛ از طریق یک کابل OTG قادر به اتصال آن به گوشی هوشمند خود خواهید بود. البته به این منظور باید اپلیکیشن Ledger Live را دانلود و نصب کنید.

بیشتر بخوانید: بررسی و آموزش کیف پول لجر نانو اس

قیمت محصول در فروشگاه وب سایت رسمی شرکت Ledger برابر 60 یورو است. آدرس صفحه خرید از این فروشگاه shop.ledger.com/products/ledger-nano-s است.

کیف پول سخت افزاری لجر نانو ایکس (Ledger Nano X)

این ورژن و نسل جدید مدل قبلی است و یک سری قابلیت‌های اضافی همراه دارد. ابتدا باید به وجود نمایشگری بزرگتر اشاره کنیم کار با خود گجت و مشاهده اطلاعات را بسیار راحت‌تر می‌کند؛ صفحه نمایش لجر نانو ایکس در مقایسه با قبل بزرگتر شده و دکمه‌های فیزیکی نیز ابعاد تقریبا بزرگتری دارند. از نظر ارزهای پشتیبانی شده هر دو وضعیت یکسانی دارند، با این تفاوت که لجر نانو ایکس از چیپست جدیدتری استفاده می‌کند.

یکی از کاربردی‌ترین ویژگی‌های آن پشتیبانی از اتصال بلوتوث است. به این ترتیب نیاز به همراه داشتن کابل OTG از بین رفته و هر زمان می‌توانید خیلی سریع، با گوشی به کیف پول سخت افزاری خود متصل شوید.

بیشتر بخوانید: بررسی و آموزش کیف پول لجر نانو ایکس

قیمت محصول در فروشگاه وب سایت رسمی 119 یورو است. آدرس صفحه فروش آن shop.ledger.com/products/ledger-nano-x است.

در مطلبی دیگر به مقایسه کامل دو کیف پول سخت افزاری شرکت لجر با یکدیگر پرداختیم. با مطالعه مطلب زیر بهتر قادر به تصمیم‌گیری از بین دو محصول قبلی خواهید بود.

بیشتر بخوانید: مقایسه تفاوت و شباهت کیف پول لجر نانو اس و لجر نانو ایکس

کیف پول سخت افزاری ترزور مدل تی (Trezor Model T)

کیف پول سخت افزاری ترزور مدل تی نسبت به نسل قبل، ترزور مدل وان، به صفحه نمایش بزرگتری مجهز شده است. این صفحه نمایش حتی با نمایشگر لجر نانو ایکس نیز به هیج عنوان قابل مقایسه نیست و علاوه بر داشتن ابعاد بسیار بزرگتر، لمسی و رنگی است. همچنین دو دکمه روی این والت سخت افزاری تعبیه شده است و از یک کارت میکرو اس‌دی نیز پشتیبانی می‌کند. البته همین ویژگی‌ها سبب افزایش قیمت محصول تا بالای 200 دلار شده است.

در حال حاضر بیش از هزار ارز دیجیتال توسط این کیف پشتیبانی می‌شوند. فهرست کامل آن را می‌توانید در صفحه trezor.io/coins مشاهده کنید. اگرچه از این نظر کیف پول ترزور مدل تی از محصولات برند رقیب، لجر، پایین‌تر است، اما همچنان برای بخش زیادی از کاربران کفایت می‌کند.

بیشتر بخوانید: بررسی و آموزش کیف پول ترزور مدل تی

در وب سایت رسمی شرکت سازنده، این والت به قیمت 192 یورو قابل خریداری است. آدرس صفحه فروش shop.trezor.io/product/trezor-model-t است.

کیف پول سخت افزاری کول والت اس (CoolWallet)

یکی از منحصربه‌فردترین کیف پول های سخت افزاری موجود در بازار CoolWallet S است. این کیف پول ارز دیجیتال از یک نمایشگر e-link و یک دکمه با کاربردهای فراوان برخوردار است. یک داک شارژ نیز به همراه آن است که به آسانی از بدنه جدا می‌شود.

حدود 2 ساعت به طول می‌انجامد تا به شارژ کامل برسد. درست مانند هر باتری لیتیوم یونی دیگری، این باتری نیز می‌تواند حدودا 1 روز شارژ نگه دارد. البته در صورت لزوم می‌توانید مستقیما نیز آن را به برق وصل و استفاده کنید. راه‌اندازی اولیه آن کمی طولانی‌تر از سایر کیف پول های سخت افزاری است. اندازه عبارت بازیابی به دست کاربر قابل تنظیم است.

شما می‌توانید سکه‌هایتان را با اپلیکیشن CoolbitX در این کیف پول مدیریت کنید. کار با آن بسیار ساده است و می‌تواند تمام قابلیت‌های پایه‌ و مهم را در اختیارتان قرار بدهد. اپلیکیشن CoolbitX با صرافی‌های آنلاین Changelly و Biance DEX سازگار است و می‌توانید مستقیما از طریق آن‌ها کوین‌ها و توکن‌های خود را تبدیل کنید.

کیف پول ارز دیجیتال کاغذی (Paper Wallet)

یک کیف پول کاغذی یک تکه کاغذ است که روی آن یک آدرس رمزنگاری شده و کلید خصوصی به صورت فیزیکی چاپ شده‌اند و به شکل کدهای QR نمایان هستند. برای انجام معاملات ارز دیجیتالی می‌توان این کدها را اسکن کند. برخی از سایت‌های کیف پول کاغذی ارز دیجیتالی به شما اجازه‌ی دانلود کد برای ایجاد آدرس‌های جدید و کلیدها را ضمن آفلاین بودن می‌دهند. به همین خاطر است که این کیف پول‌ها در برابر حملات هکرهای آنلاین بسیار مقاوم هستند و می‌توانند جایگزینی مناسب برای فضاهای ذخیره‌سازی سرد محسوب شوند.

با این وجود، به دلیل نقص‌های بی‌شمار اکنون استفاده از کیف پول های کاغذی نیز می‌تواند خطرناک باشد. اگر هنوز هم می‌خواهید از آن‌ها استفاده کنید، باید خطرات آن‌ها را درک کنید. نقص اصلی این نوع کیف پول‌ها این است که برای ارسال بخشی از موجودی مناسب نیستند، بلکه باید برای انتقال کل موجودی از آن‌ها استفاده کنید. به طور مثال، تصور کنید که یک کیف پول کاغذی برای ارسال چندین تراکنش با مجموع 10BTC را منتقل کنید. اگر می‌خواهید 2BTC را خرج کنید، ابتدا باید کل 10 سکه را به یک کیف پول دیگر (مانند کیف پول دسکتاپ) ارسال کنید، سپس این 2BTC را خرج کنید. سپس شما باید باقیمانده وجه، 8BTC را به کیف پول کاغذی خود منتقل کنید. اگرچه یک کیف پول سخت افزاری یا نرم افزاری گزینه‌ی مناسب‌تری است. از نظر فنی، اگر کلید خصوصی کیف پول کاغذی خود را در یک کیف پول دسکتاپ وارد کنید و فقط بخشی از موجودی را خرج کنید، سکه‌های باقی‌مانده به آدرس جدیدی که به صورت خودکار توسط پروتکل بیت کوین ایجاد می‌شود، ارسال می‌شوند. اگر آدرس تغییر یافته را به صورت دستی تنظیم کنید تا کنترل آن را به دست بگیرید، به احتمال زیاد موجودی خود را از دست خواهید داد.

امروزه بیشتر کیف پول های نرم افزاری سکه‌های باقی‌مانده را به یک آدرس که بخشی از کیف پول شماست منتقل می‌کنند. اما موضوع مهمی که باید به خاطر بسپارید، این است که کیف پول کاغذی شما بعد از نخستین معامله، بدون توجهی به مبلغ خالی خواهد شد. بنابراین نباید انتظار استفاده مجدد از آن را داشته باشید.

تولیدکننده کیف پول کاغذی بیت کوین bitcoinpaperwallet.com

این تولیدکننده کلید بیت کوین به شما کمک می‌کند هم قسمت جلو و هم پشتی کاغذ را چاپ کنید. اطلاعات حساس مانند کد QR و کلید خصوصی در جلو ذخیره می‌شود که با یک هولوگرام کاملاً مهر و موم شده‌اند تا از خرابی جلوگیری شود. اشکال بزرگ این است که اگر شخصی به کیف پول کاغذی شما دسترسی پیدا شود، می‌تواند بدون اطلاع شما به دارایی دیجیتال شما دسترسی پیدا کند.

برخی از اصطلاحات در دنیای کیف پول ارز دیجیتال

کیف پول چند امضایی

یک کیف پول چند امضایی (Multisig یا Multisignature Wallet‌)‌ به نوعی از کیف پول‌های ارز مجازی اشاره دارد که برای تکمیل یک تراکنش، نیازمند تأیید دو فرد است. صرف نظر از اینکه از چه نوع کیف پولی استفاده می‌کنید، همه‌ی کسانی که شما تعیین می‌کنید برای تکمیل یک تراکنش باید کد PIN خود را وارد کنند. کیف پول های چند امضایی گزینه‌ی ایده‌آلی برای خانواده‌ها و یا شرکت‌ها هستند.

کیف پول چند ارزی

برخی از کیف پول‌ها فقط از یک نوع ارز مجازی پشتیبانی می‌کنند، در حالی که برخی دیگر به شما اجازه می دهند از چندین نوع ارز دیجیتال استفاده کنید. آن‌ها کیف پول‌هایی برای تمام ارزها هستند. به طور مثال می‌توان به کیف پول Exodus اشاره کرد که می‌تواند ارزهای مختلفی مانند Bitcoin، Ether،‌ EOS، Dash و چند ارز دیگر را پشتیبانی کند.

علاوه بر این برخی کیف پول ها نیز به شما اجازه می‌دهند یک ارز را به ارز دیگری تبدیل کنید. پس شما می‌توانید موجودی بیت کوین خود را به اتریوم تبدیل کنید. این قابلیت از طریق یک سرویس شخصی ثالث به نام ShapeShift انجام می‌شود. اگر کیف پول چند ارزی شما نتواند ارزها را به یکدیگر تبدیل کند، شما باید آن‌ها را به خارج از کیف پول خود برده و در محل دیگری تبدیل کنید.

بهترین نوع کیف پول ارز دیجیتال کدام است؟

یک کیف پول نمی‌تواند برای همه «بهترین» باشد. انواع کیف پول ارز دیجیتال دارای خصوصیات مخصوص به خود هستند. فارغ از اینکه از کدام یک از انواع کیف پول ارز دیجیتال استفاده می‌کنید، باید همیشه بکاپ گرفتن از اهمیت بالایی برخوردار باشد. از دست رفتن دسترسی به کیف پول ارز دیجیتال می‌تواند بسیار پر هزینه باشد؛ بنابراین مهم است که به طور مرتب از آن‌ها یک نسخه پشتیبان تهیه کنید. در بسیاری از این موارد بکاپ گرفتن فقط با کپی کردن فایل‌های wallet.dat یا عبارات سید ممکن می‌شود. وقتی صحبت از کیف پول رمزنگاری شده می‌شود، متغیرهای زیر را باید در نظر بگیرید.

← با کدام ارز دیجیتال معامله می‌کنید؟ بیت کوین یا آلت کوین‌ها؟ پرتفوی شما چقدر متنوع است؟

← آیا شما یک معامله‌گر کوتاه مدت یا بلند مدت هستید؟

← ابزارها و دستگاه‌های شما چقدر امن هستند؟ آیا سابقه امنیتی کیف پول را مطالعه کرده‌اید؟

← هزینه‌های مربوط به کیف پول چقدر است؟

← آیا رابط کاربری کیف پول کاربرپسند است؟

← دسترسی از طریق موبایل چقدر ساده است؟ آیا نگهداری از ارزها آسان است یا دشوار؟

جمع‌بندی

انتخاب یک کیف پول ارز دیجیتال می‌تواند مهم‌ترین تصمیم شما در سرمایه‌گذاری باشد. بنابراین ارزش آن را دارد که برای انتخاب بهترین کیف پولی که می‌تواند تمام نیازهای شما را برطرف کند، وقت بگذارید. اگرچه شاید کیف پول های سخت افزاری گزینه‌های گران قیمتی به نظر برسند، اما در حال حاضر آن‌ها را می‌توان کامل‌ترین گزینه برای ذخیره ارزهای دیجیتالی دانست، زیرا ترکیبی از امنیتی و امکانات را در اختیار کاربرانشان می‌گذارند. با این وجود برخی از کیف پول های گرم نیز وجود دارد که می‌توانند گزینه‌ی مناسبی برای استفاده باشند.

ممکن است نیاز شما برای یک کیف پول در زمان‌های مختلف تغییر کند؛ بنابراین انتخاب شما نیز تغییر خواهد کرد. البته شاید کیف پول های مجازی کمی برای کاربران تازه وارد گیج کننده باشند، اما با مطالعه‌ی این مطلب می‌توانند به طور کامل با انواع کیف پول ارز دیجیتال آشنا شوند و بهتوانند بهترین تصمیم را برای آزادی مالی بیشتر در دنیای رمزارزها تجربه کنند. یک کیف پول با قابلیت تبدیل ارزهای دیجیتال مختلف به یکدیگر می‌خواهید؟ می‌خواهید با موبایل خود به معاملات رمزارزها بپردازید؟ به دنبال یک کیف پول با بهترین امنیت برای نگهداری از مقدار زیادی ارز دیجیتال برای مدت طولانی هستید؟ با توجه به این مقاله می‌توانید بهترین کیف پول مد نظر خود را انتخاب کنید. بهترین تصمیم گیرنده خود شما خواهید بود و باید کیف پول ارز دیجیتالی را انتخاب کنید که باعث شود انتهای شب بدون هیچ نگرانی و با خیال راحت سرتان را روی بالشت بگذارید.

منابع:

1. binance.com
2. hobowithalaptop.com
3. liquid.com

• وینک WINk چیست؟ اولین بلاک چین گیمینگ بر بستر ترون
• کیف پول سیف پال اس 1 ؛ معرفی و آموزش والت سخت افزاری SafePal S1
• امنیت تراکنش های بیت کوین واقعا چقدر است؟
• حد ضرر یا استاپ لاس در معاملات ارز دیجیتال چیست و چگونه آن را تعیین کنیم؟

برای خرید، فروش و ذخیره سازی ارز دیجیتال دات (Dot) نیازمند دانلود، نصب و ساخت والت های آن هستید. با بهترین کیف پول های پولکادات آشنا می‌شویم.

 

پولکادات حاصل ایده‌پردازی یکی از بنیان‌گذاران اتریوم، آقای گاوین وود (Gavin Woo) است. از Polkadot به عنوان نسل بعدی پروتکل بلاک چین یاد می‌کنند. ظهور اولین نسل فناوری بلاک چین به دهه 1990 برمی‌گردد، اما تا سال 2009، زمان راه‌اندازی شبکه بیت کوین، شناخته شده نبود و کاربردی نداشت. با وجود انقلابی خطاب شدن BlockChain، نمی‌توان از محدودیت‌ها و مشکلاتش چشم‌پوشی کرد. پولکادات تا امروز در برطرف کردن این ایرادات بسیار موفق عمل کرده است، به همین دلیل ارزش و قیمت ارز دیجیتال اختصاصی آن به نام دات (Dot) پیشرفت زیادی کرد. از طرفی می‌دانیم برای ذخیره سازی این رمز ارز به والت ها یا کیف پول های پولکادات نیاز داریم.

پیش از پرداختن به بقیه مطلب، باید به نکته مهمی توجه کنید. پولکادات نام بلاک چین و شبکه مورد بحث ما است. در اینجا، یک ارز دیجیتال (توکن) اختصاصی با نام دات وجود دارد. با این حال، ممکن است در برخی قسمت‌های مطلب از این دو اسم به جای یکدیگر استفاده کنیم.

آشنایی مختصر با پولکادات و ارز دیجیتال آن

هدف از ایجاد پلتفرم Polkadot به جای بهره بردن از قابلیت‌های کنونی بلاک چین، برطرف کردن ایرادات مهم آن بوده است. این اکوسیستم طراحی شد تا ایراداتی که از کاربرد بلاک چین در سطح گسترده، برای مسائل دنیای واقعی، جلوگیری می‌کنند، از میان برداشته شوند. دو ایراد اساسی فناوری نام برده، مقیاس‌پذیری پایین و انزوا به شمار می‌روند. هر دو در Polkadot مورد توجه قرار گرفته‌اند.

منظور از مقیاس‌پذیری به طور ساده، امکان پاسخ دادن به نیازها در صورت بالا رفتن تقاضا است. متاسفانه شبکه‌های بلاک چینی غیر متمرکز، در مقایسه با سیستم‌های متمرکز تعداد بسیار کمی تراکنش را در هر ثانیه پردازش می‌کنند. برای درک بهتر، اعداد زیر را در نظر بگیرید. تعداد تراکنش پردازش و تایید شده در هر ثانیه داخل شبکه بیت کوین 4 عدد است. این تعداد برای سیستم‌های بانکی متمرکز به حدود 16 هزار عدد در هر ثانیه افزایش پیدا می‌‌کند! البته این رقم در برخی بلاک چین‌ها نظیر ترون به 2 هزار عدد در هر ثانیه افزایش پیدا کرده، اما همچنان در مقایسه با سیستم‌های متمرکز بسیار پایین‌تر است.

اما منظور از انزوا چیست؟ شبکه‌های بلاک چینی، گسسته و مستقل عمل کرده و فاقد ارتباط با یکدیگر هستند. قابلیت همکاری میان آن‌ها میسر نیست. برطرف شدن این محدودیت‌های بزرگ و اساسی به دست Polkadot سبب کاربردی شدن اکوسیستم و افزایش ارزش و قیمت رمز ارز اختصاصی آن شد. به همین دلیل اکنون افراد زیادی به دنبال والت ها و کیف پول های پولکادات (دات) و سرمایه گذاری در این ارز دیجیتال هستند.

در یکی از مطالب پیشین به طور مفصل درباره Polkadot، ویژگی‌ها و کاربردهای آن صحبت کردیم. برای کسب اطلاعات بیشتر در این رابطه می‌توانید به مطلب زیر مراجعه کنید:

• پولکادات (Polkadot) چیست؟ آشنایی با ارز دیجیتال دات (Dot)

کاربرد کیف پول های پولکادات (دات)

کیف پول کریپتوکارنسی (رمز ارز)، برنامه‌ای به منظور مدیریت کلیدهای عمومی و خصوصی است. برخلاف تصور عموم کاربران، یک والت دات یا هر ارز دیجیتال دیگر حاوی سکه‌های دیجیتال نیست و فقط برای مدیریت پابلیک و پرایویت کی کاربرد دارد؛ کیف پول ابزارهایی به منظور تعامل با بلاک چین در اختیار کاربر قرار می‌دهد.

هر والت دات یک آدرس دارد که متشکل از یک سری اعداد و حروف است. این آدرس در عمل یک شناسه است و بر اساس کلید عمومی و خصوصی ایجاد می‌شود. این شناسه موقعیت معینی در بلاک چین برای ارسال رمز ارز پولکادات به شمار رفته و مشخص می‌کند کوین‌های دیجیتالی واریز شده توسط دیگران، در کدام قسمت از بلاک چین قرار بگیرند.

می‌توان کلید عمومی را به آدرس ایمیل و کلید خصوصی را در انواع والت ارز دیجیتال به پسورد تشبیه کرد. می‌توانید بدون نگرانی، به منظور دریافت نامه الکترونیکی، آدرس رایانامه را در اختیار بقیه قرار بدهید، اما باید از رمز عبور به شدت مراقبت کنید. گفتنی است کلید عمومی از روی کلید خصوصی درست می‌شود. هر زمان که پابلیک کی را گم کردید، امکان ساخت مجدد آن از روی پرایویت کی میسر است. اما بالعکس این کار امکان‌پذیر نیست و نمی‌توان از کلید عمومی به خصوصی رسید. کلید خصوصی دسترسی به سکه‌ها را مستقل از والت میسر می‌کند. این موضوع درباره کیف پول ها و والت های پولکادات یا هر رمز ارز دیگر صدق می‌کند.

در یکی از مطالب پیشین به طور مفصل درباره نحوه کار والت ارز دیجیتال و همچنین معنا و مفهوم کلیدهای خصوصی و عمومی صحبت کردیم. برای کسب اطلاعات بیشتر در این رابطه می‌توانید به مطالب زیر مراجعه کنید:

• والت یا کیف پول ارز دیجیتال (رمز ارز) چیست و چطور آن را بسازیم؟
• کلید عمومی و خصوصی چه مفهوم و تفاوتی در بلاک چین و ارز دیجیتال دارند؟

انواع والت های پولکادات (Polkadot)

از دیدگاه کلی، والت های پولکادات و در کل تمام ارزهای دیجیتال به دو دسته گرم و سرد (هات والت و کلد والت) تقسیم می‌شوند. تفاوت اصلی این دو با یکدیگر، اتصال یا عدم اتصال به اینترنت به شمار می‌رود. کیف پول های گرم پولکادات دائما به اینترنت وصل هستند، اما والت های سرد ایزوله شده و دسترسی‌شان به اینترنت به طور عادی قطع است. دسته‌بندی اول راحت‌تر و سریع‌تر قابل استفاده است، به طوری که می‌توان به واسطه یک اپلیکیشن اندروید یا آی او اس، خیلی سریع تراکنش ایجاد کرد. دسته‌بندی دوم، از امنیت بسیار بالاتری برخوردار است.

برای درک بهتر، کیف پول گرم دات را حساب جاری و والت سرد را حساب پس‌انداز در نظر بگیرید. برای به دست آوردن سرعت و امنیت در کنار یکدیگر، بهترین راهکار این است که بیشتر سرمایه خود را در یک کیف پول آفلاین (سرد) ذخیره کرده و بخشی از پول (دیجیتال) خود را به منظور پرداخت‌ هزینه خریدهای روزانه، در یک والت آنلاین (گرم) نگهداری کنید. از آن جایی که اتصال حافظه ایزوله کیف پول های کلد پولکادات به اینترنت قطع است، هکرها قادر به سرقت کلید خصوصی ذخیره شده در آن نخواهند بود.

والت های سرد به دو دسته سخت افزاری و کاغذی، و کیف پول های گرم به سه دسته تحت وب، دسکتاپ و موبایل تقسیم می‌شوند. هر یک از آن‌ها دارای مزایا و معایبی است که در ادامه بررسی خواهیم کرد.

کیف پول سخت افزاری پولکادات

این یکی از کیف پول های هات دات به شمار رفته و در مقایسه با گزینه‌های سرد (وب، دسکتاپ، موبایل) امنیت بسیار بیشتری دارد. والت سخت افزاری یک گجت فیزیکی و قابل لمس است. از آن جایی که کلیدهای خصوصی را در حافظه‌ای آفلاین نگهداری می‌کند، از خطر هک مصون است. حافظه محل ذخیره‌‌سازی کلیدها به حدی ایمن و منزوی است که حتی در صورت اتصال دستگاه به یک کامپیوتر یا لپ تاپ ویروسی، مشکلی بروز نخواهد کرد!

تنها مشکل استفاده از آن‌ها، نیاز به پرداخت هزینه (نرم افزارهای والت کاملا رایگان هستند) و نیاز به همیشه همراه داشتن یک گجت (هر چند کوچک) است. البته، مورد اول را نمی‌توان یک محدودیت مهم و قابل توجیه تلقی کرد؛ یک والت فیزیکی دارای امنیت بالا، نظیر محصولات شرکت لجر، حدود 100 دلار قیمت دارد، در حالی که ممکن است شما، چند ده یا شاید چند صد هزار دلار دارایی خود را در قالب رمز ارزها نگهداری کنید. تامین امنیت این حجم بالای سرمایه، ارزش صرف مبالغ بسیار بیشتری دارد!

آن‌ها دارای خروجی USB بوده و از طریق کابل OTG به گوشی هوشمند نیز متصل می‌شوند. برخی مدل‌های دارای قیمت بیشتر، از اتصال بلوتوث پشتیبانی کرده و امکان کار با والت روی گوشی به صورت بدون سیم را فراهم می‌کنند.

در یکی از مطالب پیشین به طور مفصل درباره چیستی، تفاوت و نحوه کار والت های سخت افزاری صحبت کردیم. برای کسب اطلاعات بیشتر در این رابطه می‌توانید به مطالب زیر مراجعه کنید:

• والت یا کیف پول سخت افزاری (فیزیکی) ارز دیجیتال چیست و چگونه کار می‌کند؟

کیف پول کاغذی دات

حتی کیف پول های سخت افزاری پولکادات نیز به طور 100 درصد در برابر حملات سایبری مصون نیستند؛ هر چیزی که در قالب 0 و 1، در دنیای الکترونیک، وجود دارد، همیشه در معرض هک قرار دارد. از این دیدگاه، والت کاغذی 100 درصد ایمن است؛ در اینجا کلیدهای خصوصی و عمومی را روی یک تکه کاغذ یادداشت می‌کنید. از طرفی استفاده از آن‌ها کاملا رایگان است.

اگر نکات امنیتی و نگهداری مربوط به کیف پول کاغذی را در نظر بگیرید، هرگز هیچ مشکلی برای ارزهای دیجیتال شما رخ نخواهد داد. فراموش نکنید مشکل همیشه هکرها نیستند. اگر خودتان با بی‌دقتی کاغذ را گم یا پاره کنید، برای همیشه سرمایه‌ را از دست می‌دهید. همچنین اگر فردی به کاغذی که پرایویت کی‌ را روی آن نوشته‌اید دست پیدا کند، قادر به ایجاد تراکنش با رمز ارزهای شما خواهد بود.

در یکی از مطالب پیشین به طور مفصل درباره چگونگی درست کردن (کاملا رایگان) پیپر والت صحبت کردیم. برای کسب اطلاعات بیشتر در این رابطه می‌توانید به مطالب زیر مراجعه کنید:

• کیف پول کاغذی یا پیپر والت ارز دیجیتال چیست و چگونه درست می‌شود؟

والت تحت وب Polkadot

شرکت توسعه‌دهنده این نوع کیف پول، آن را مدیریت می‌کند. به همین دلیل کنترل کلیدهای عمومی و خصوصی کاربر در اختیارشان قرار دارد. این موضوع اگرچه سبب شده کار با کیف پول های تحت وب دات در مقایسه با سایر دسته‌بندی‌ها راحت‌تر باشد، اما نمی‌توان از امنیت آن در پایین‌ترین سطح چشم‌پوشی کرد؛ هکرها، والت های تحت وب را راحت‌تر از بقیه هک می‌کنند از طرفی توسعه‌دهنده وب سایت، مسئول حفاظت از کلیدهای خصوصی شما است. باید به آن‌ها اعتماد کاملی داشته باشید، چرا که می‌توانند کوین‌های الکترونیکی شما را به سرقت ببرند.

برای استفاده فقط به یک مرورگر وب احتیاج دارید، به همین دلیل در موبایل، دسکتاپ یا هر دستگاه دیگر، نیازی به دانلود و نصب یک نرم افزار نیست. بیشتر کیف پول های دات این چنینی به شکل عمودی ادغام شده و قابلیت تریدینگ و ذخیره‌سازی را با هم در اختیارتان قرار می‌دهند. بهترین مثال، وب سایت صرافی‌های کریپتوکارنسی نظیر بایننس و کوین بیس است. در آن‌ها به هر حساب کاربری، یک کیف پول پشتیبانی‌کننده از بی‌شمار رمز ارز تخصیص پیدا می‌کند. از طرفی امکان تریدینگ در پلتفرم میسر است.

اگر به این دسته والت های پولکادات علاقه دارید، اما امنیت پایین‌تر در مقایسه با بقیه و ترس از هک شدن، شما را از استفاده بازداشته است، می‌توانید از طریق مرورگر TOR به وب سایت صرافی یا کیف پول مورد نظر ورود پیدا کنید. به این ترتیب احتمال شنود اطلاعات تبادل شده بین دستگاه شما و سرور وب اپلیکیشن، تقریبا صفر خواهد شد.

والت دسکتاپ Dot

این یک نرم افزار دسکتاپی برای پلتفرم‌های ویندوز، مک او اس و لینوکس است. یکی از تفاوت‌های بسیار مهم و حائز اهمیت آن‌ها با دسته‌بندی قبلی، قرارگیری کنترل و مدیریت کلیدهای خصوصی و عمومی در اختیار خود کاربر به شمار می‌رود. بعد از نصب یک والت پولکادات روی کامپیوتر دسکتاپ یا لپ تاپ، یک فایل به نام wallet.dat روی حافظه دستگاه شما ایجاد خواهد شد.

این فایل حاوی اطلاعات پرایویت کی‌های شما است، به همین دلیل می‌بایست با یک پسورد قوی از آن محافظت کنید. در صورت تعیین رمز برای کیف پول پولکادات خود، باید در هر مرتبه اجرای برنامه، این پسورد را به منظور فراهم کردن امکان خواندن فایل wallet.dat وارد کنید. اگر این فایل گم شده یا رمز عبور را فراموش کنید، برای همیشه دارایی رمز ارزی خود را از دست خواهید داد. پس به طور مستمر از فایل wallet.dat بکاپ تهیه کرده و آن را در مکانی ایمن ذخیره کنید.

امنیت به خاطر نگهداری کلیدهای خصوصی روی حافظه کامپیوتر شخصی کاربر، به جای سرورهای یک وب سایت، چند سطح افزایش پیدا می‌کند، اما همچنان یک سری مشکل امنیتی وجود دارند؛ در اینجا اطمینان از عدم آلودگی کامپیوتر یا لپ تاپ به بدافزارها حائز اهمیت است. در صورت دست‌کاری فایل wallet.dat توسط بدافزارها یا سرقت (کپی کردن غیر مجاز آن) به دردسر خواهید افتاد.

در مقایسه با یک اپلیکیشن تحت وب، که از طریق مرورگر قابل استفاده است، رابط کاربری کیف پول های دسکتاپ پولکادات به مراتب بهینه‌تر بوده و سرعت حین کار با آن‌ها بیشتر است. پس اگر در طول روز، بخش زیادی از زمان را پای لپ تاپ یا کامپیوتر دسکتاپ سپری می‌کنید، حتما از یک والت ویندوزی، لینوکس یا مخصوص مک او اس استفاده کنید.

کیف پول موبایل پولکادات

در اینجا با یک اپلیکیشن موبایلی، برای اندروید و آی او اس، رو به رو هستیم. در مقایسه با والت های دات دسکتاپ یا تحت وب، سرعت استفاده از آن‌ها بالاتر است. مثلا می‌توانید در عوض کپی – پیست کردن آدرس کیف پول مقصد به منظور ارسال رمز ارز، با استفاده از دوربین گوشی هوشمند خود QR کد مربوط به آن را اسکن کنید.

نرم افزارهای والت موبایلی نیز کنترل کلیدهای عمومی و خصوصی را در اختیار کاربر قرار می‌دهند؛ پرایویت کی‌ها پس از رمزنگاری، در حافظه داخلی گوشی ذخیره خواهند شد. نکته مهم، اهمیت بیشتر بکاپ‌گیری از این کلیدها در کیف پول های موبایل دات است؛ در مقایسه با لپ تاپ و مخصوصا سیستم‌های کامپیوتر دسکتاپ، گوشی‌های موبایل بیشتر در معرض خطر سرقت، گم شدن یا آسیب دیدن قرار دارند. در صورتی که از کلیدهای خصوصی خود نسخه پشتیبان تهیه نکرده یا عبارت بازیابی را یادداشت نکرده باشید، با بروز مشکل برای دستگاه، کل دارایی‌تان برای همیشه از دست خواهد رفت.

بدیهی است به خاطر همیشه همراه بودن گوشی موبایل، سرعت و آسودگی استفاده از این نوع کیف پول های Polkadot در مقایسه با بقیه به مراتب بیشتر است.

بهترین والت ها و کیف پول های پولکادات

به عقیده توسعه‌دهنده اکوسیستم Polkadot، رمز ارز اختصاصی آن برای حاکمیت جمعی و انجمنی (غیر متمرکز)، تسهیل ساز و کار اجماع زیربنایی و قرار دادن وثیقه و پرداخت هزینه‌های ضروری کاربرد دارد و نباید به آن، به چشم یک دارایی برای ذخیره ارزش یا تبادل ارزش نگاه کرد. با این حال، نگاه بازار کریپتوکارنسی و تریدرها به رمز ارز Dot متفاوت است.

بر اساس آمار وب سایت coinmarketcap در روز 3 بهمن 1399، دات از نظر مارکت کپ در رتبه 4 بازار کریپتوکارنسی قرار دارد! در این روز، هر توکن 16.50 دلار قیمت داشته و ارزش کل بازار، با در نظر گرفتن 902,965,981 عدد توکن در گردش داخل شبکه، نزدیک به 15 میلیارد دلار است. قیمت ارز دیجیتال پولکادات طی اولین ماه سال جدید میلادی، با افزایش زیادی رو به رو شد که نشان از علاقه سرمایه گذاران به آن است.

اگر شما نیز دوست‌دار خرید، فروش و سرمایه گذاری در دات هستید، باید یکی از بهترین کیف پول ها و والت های پولکادات را دانلود و نصب کنید. با در نظر گرفتن توضیحاتی که تا اینجا درباره کاربرد والت و انواع آن ارائه کردیم، یک یا چند مورد از گزینه‌های زیر را تهیه کنید. با کلیک روی نام انگلیسی هر برنامه، به وب سایت رسمی آن ارجاع داده خواهید شد. برای جلوگیری از احتمال دانلود نسخه‌های تقلبی، کیف پول های رمز ارزی را فقط از وب سایت توسعه‌دهندگان آن‌ها دانلود کنید.

پریتی ساینر (Parity Signer) / موبایل

پریتی ساینر، تمام توضیحاتی که در بالا دادیم را زیر سوال می‌برد؛ این یک والت موبایل سرد و آفلاین است! کیف پول Parity Signer یک برنامه موبایل متن باز بوده و نسخه‌ای از آن برای اندروید و آی او اس موجود است. بدون اتصال به اینترنت، قادر به ایجاد و مدیریت یک حساب کاربری، اسکن QR کد تراکنش‌ها، مرور آن‌ها و همچنین امضا کردن تراکنش‌ها خواهید بود. Parity Signer قادر به ایجاد و ذخیره‌سازی چند کلید خصوصی است و از رمز ارز پولکادات پشتیبانی می‌کند.

شاید در نگاه اول، استفاده از آن کمی دشوار به نظر برسد، به همین دلیل اگر در دنیای کریپتوکارنسی تازه کار هستید، بهتر است به سراغ سایر گزینه‌هایی که در ادامه معرفی خواهیم کرد بروید.

پولکا والت (Polkawallet) / موبایل

همانطور که از نامش پیداست، مخصوص اکوسیستم پولکادات توسعه پیدا کرده و از Polkadot ،Acala و Kusama در کنار چند دارایی دیگر پشتیبانی می‌کند. با استفاده از آن قادر به مشاهده دارایی‌های قفل شده، ذخیره شده و اوراق قرضه خواهید بود. در ادامه می‌توانید آن‌ها را به حساب‌های کاربری دلخواه، از طریق QR کد، انتقال بدهید.

برای اعتبارسنج‌ها و نامزد‌کننده‌ها، این یکی از بهترین کیف پول های پولکادات به شمار می‌رود، چرا که امکان استیک کردن رمز ارز دات فراهم بوده و چارت‌های رنگارنگ و دقیق برای ارائه اطلاعات در اختیارشان قرار می‌گیرد. تاریخچه فعالیت ولیدیتورها نیز در اینجا قابل مشاهده است. پولکا والت به کاربران دارای توکن‌های اختصاصی Polkadot اجازه می‌دهد در اداره اکوسیستم دخالت داشته باشند؛ هر زمان که یک پروپوزال ارسال و به منظور تصمیم‌گیری درباره آن یک همه‌پرسی برگزار شد، اپلیکیشن یک نوتیفیکیشن برای اطلاع‌رسانی به کاربر ارسال خواهد کرد.

در اینجا نیز امکان امضای تراکنش‌ها به صورت آفلاین فراهم است. همچنان پیشنهاد می‌کنیم در صورتی که آشنایی زیادی با دنیای رمز ارزها ندارید، از یک کیف پول دیگر نظیر تراست والت استفاده کنید. در همین مطلب این کیف پول پولکادات را نیز معرفی خواهیم کرد.

مث والت (Mathwallet) / موبایل، افزونه مرورگر، تحت وب

Mathwallet یکی دیگر از کیف پول های مالتی پلتفرم کریپتوکارنسی است و علاوه بر رمز ارز دات، امکان‌ ذخیره سازی فایل کوین، بیت کوین، اتم، بایننس کوین، ترون، وی چین، نئو، اتریوم کلاسیک، اتریوم و توکن‌های ERC20 را نیز فراهم می‌کند. شبیه دو والت پولکادات قبلی، مث والت نیز دارای نسخه‌ای برای اندروید و همچنین آی او اس است. در صورتی که بخش زیادی از زمانتان را در طول روز پای دسکتاپ یا لپ تاپ می‌گذرانید، می‌توانید افزونه گوگل کروم Mathwallet را دانلود و نصب کنید. به این ترتیب، برنامه شبیه یک وب اپلیکیشن در اختیارتان قرار خواهد بود.

در یکی از مطالب قبلی وبلاگ بیت 24، آموزش نحوه استفاده از مث والت را قرار دادیم. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره این کیف پول پولکادات می‌توانید به مطلب زیر مراجعه کنید:

• آموزش کیف پول MathWallet ؛ نخستین والت ارز دیجیتال فایل کوین

لونی والت (Lunie Wallet) / موبایل

لونی والت شباهت زیادی با پولکا والت دارد. این یک کیف پول متن باز بوده و شرکت‌های حوزه امنیت سایبری متعددی روی توسعه و پیشرفت پروژه نظارت دارند. حداقل، این چیزی است که در وب سایت رسمی مربوط به آن ادعا شده است. تحت وب یا در قالب اپلیکیشن موبایل، می‌توانید از Lunie Wallet استفاده کنید. نسخه‌ای برای هر دو پلتفرم اندروید و آی او اس موجود است.

این فقط یک کیف پول مخصوص پولکادات نیست و از رمز ارزهای دیگری نظیر اتم نیز پشتیبانی می‌کند. با استفاده از لونی والت کاربران قادر به مدیریت پورتفولیوی استیکینگ خود، برداشت جوایز و نظردهی در انجمن‌هایی که توکن‌هایشان را در اختیار دارند، خواهند بود. برخلاف نرم افزار قبلی، در اینجا در صورت برگزار شدن یک نظرسنجی در انجمن‌های مربوط به شما، نوتیفیکیشن دریافت نخواهید کرد، اما تیم توسعه‌دهنده اپلیکیشن موبایل Lunie Wallet مشغول پیاده‌سازی چنین قابلیتی است. طبق انتظار، این یک والت پولکادات غیر حضانتی است، به همین دلیل کنترل کلیدهای خصوصی در اختیار خود کاربر قرار دارد.

تراست والت (Trust Wallet) / موبایل

برای کاربرانی که پورتفولیوی آن‌ها از تعداد زیاد و متنوعی رمز ارز تشکیل شده و به دنبال یک کیف پول موبایل دارای رابط کاربری ساده و فاقد ابزارهای حرفه‌ای و پیچیده هستند، به جرات می‌توان گفت تراست والت بهترین انتخاب محسوب می‌شود.

علاوه بر محلی برای ذخیره‌سازی رمز ارزها، Trust Wallet یک صرافی غیر متمرکز کوچک و همچنین مرورگری برای اجرای اپلیکیشن‌های غیر متمرکز (DApp) نیز به شمار می‌رود. برای اطمینان از دانلود، نصب و استفاده این برنامه کافی است بدانید چند سال قبل، بایننس به عنوان بزرگترین صرافی کریپتوکارنسی دنیا تراست والت را خریداری کرد. والت پولکادات نام برده اکنون در اختیار این صرافی قرار دارد. به همین دلیل اکنون با Binance DEX و Binance Chain منطبق است.

علاوه بر این که Trust Wallet جزو بهترین کیف پول های پولکادات به شمار می‌رود، بلکه از بی‌شمار رمز ارز دیگر، شامل تمام توکن‌های ERC20، پشتیبانی می‌کند. در آدرس trustwallet.com/assets می‌توانید فهرست تمام ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده توسط آن را مشاهده کنید.

می‌توان هشدار نوسانات قیمت شدید را فعال کرد تا در صورت بالا رفتن یا پایین آمدن زیاد قیمت‌ رمز ارزهای مورد نظر شما، نوتیفیکیشن دریافت کنید. به این ترتیب مجبور به بررسی مستمر قیمت‌ها نبوده و در صورت ریزش یا جهش، می‌توانید سریع تصمیم‌گیری کنید.

در یکی از مطالب قبلی وبلاگ بیت 24، آموزش نحوه استفاده از تراست والت را قرار دادیم. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره این کیف پول پولکادات می‌توانید به مطلب زیر مراجعه کنید:

• تراست والت – Trust Wallet ؛ دانلود، آموزش و بررسی برنامه

اون بیت والت (Ownbit Wallet) / موبایل

این یک کیف پول پولکادات گرم است. شبیه سایر مواردی که تا اینجا بررسی کردیم، اون‌ بیت والت نیز کلیدهای خصوصی کاربر را روی سرور متعلق به شرکت بارگذاری نکرده و داخل حافظه دستگاه، بعد از رمزنگاری، نگهداری می‌کند. اگر پورتفولیوی شما متشکل از تعدادی رمز ارز مختلف است، Ownbit Wallet گزینه مناسبی است.

بیت کوین، اتریوم، ریپل، دات، بیت کوین کش، استلار، لایت کوین، دش، مونرو، ایاس، ترون، بایننس کوین، اتم، تزوس، اتریوم کلاسیک، دوج کوین، نئو، آنتولوژی، دیجی بایت، زد کوین و تمام توکن‌های ERC20 توسط اون بیت والت پشتیبانی می‌شوند. نسخه‌ای برای اندروید و همچنین آی او اس موجود است. با مراجعه به وب سایت رسمی کیف پول قادر به دانلود آن‌ها مناسب سیستم عامل دستگاه خود خواهید بود.

سیف پال والت (Safepal Wallet) / سخت افزاری

این یک کیف پول سخت افزاری با پشتیبانی از رمز ارز دات است. شبیه سایر والت های پولکادات مشابه، این مورد نیز از حافظه‌ای آفلاین و ایزوله بهره می‌برد. یکی از نکات بسیار مهم درباره آن، پشتیبانی از مکانیزم‌های خودنابودشوندگی و حذف خودکار کلیدهای خصوصی در صورت به خطر افتادن دستگاه است. به این ترتیب دارایی‌های شما به طور کامل ایمن و مصون از سرقت باقی خواهند ماند.

یک نمایشگر رنگی کوچک در گوشه دستگاه قابل مشاهده است. به راحتی می‌توان اطلاعات مختلف مخصوصا آدرس‌ کیف پول مقصد را روی آن خواند. امکان اتصال سریع کیف پول به گوشی اندرویدی یا آی او اسی به منظور ایجاد تراکنش میسر است. از طریق اسکنر اثر انگشت، احراز هویت را انجام داده و تراکنش را تایید خواهید کرد.

طبق انتظار، این کیف پول محدود به پولکادات نیست و از تعداد قابل توجهی رمز ارز نظیر بیت کوین، ایاس و توکن‌های ERC20 پشتیبانی می‌کند. در مقایسه با سایر والت های سخت افزاری، با در نظر گرفتن قابلیت‌های محصول، Safepal Wallet دارای قیمت بسیار مناسبی است؛ با پرداخت 40 دلار می‌توانید آن را از فروشگاه آمازون خریداری کنید.

لجر نانو اس (Ledger Nano S) / سخت افزاری

یکی از محبوب‌ترین و پرفروش‌ترین کیف پول های سخت افزاری پولکادات لجر نانو اس است. پشتیبانی از نزدیک به 1500 کوین و توکن آن را تبدیل به بهترین کیف پول فیزیکی برای کاربران دارای پورتفولیوی گسترده می‌کند. قیمت محصول در فروشگاه خود شرکت Ledger برابر 59 یورو است.

اگرچه عبارت بازیابی (Seed Phrase) کیف پول های پولکادات نرم افزاری از 12 کلمه تشکیل می‌شود، اما این تعداد به منظور بالا بردن امنیت، در Ledger Nano S به 24 عدد افزایش یافته است. یک نمایشگر کوچک روی دستگاه تعبیه شده که برای خواندن آدرس مقصد کمی کوچک است. اجباری برای اتصال والت به لپ تاپ یا کامپیوتر به منظور دسترسی به رمز ارزها نیست؛ از طریق یک کابل OTG قادر به اتصال آن به گوشی هوشمند خود خواهید بود. البته به این منظور باید اپلیکیشن Ledger Live را از گوگل پلی استور (اندروید) یا اپ استور (آی او اس) دانلود و نصب کنید.

در یکی از مطالب قبلی وبلاگ بیت 24، آموزش نحوه استفاده از لجر نانو اس را قرار دادیم. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره این کیف پول پولکادات می‌توانید به مطلب زیر مراجعه کنید:

• بررسی و آموزش کیف پول لجر نانو اس

لجر نانو ایکس (Ledger Nano X) / سخت افزاری

نسل جدید و مدرن‌تر مدل قبلی، دارای قیمت بالاتر و در عین حال قابلیت‌های بیشتری است. ابتدا باید به وجود نمایشگری بزرگتر اشاره کنیم کار با خود گجت و مشاهده اطلاعات را بسیار راحت‌تر می‌کند. ویژگی بسیار مهم و کاربردی دیگر، پشتیبانی از اتصال بلوتوث است، به طوری که نیاز به استفاده از کابل OTG برای کار با والت روی گوشی هوشمند را از بین می‌برد.

لجر نانو ایکس از چیپست جدیدتری استفاده می‌کند، اما با مدل قبلی از نظر تعداد رمز ارزهای پشتیبانی شده در وضعیت یکسانی قرار دارد. قیمت محصول در فروشگاه وب سایت رسمی شرکت Ledger برابر 119 یورو است.

در یکی از مطالب قبلی وبلاگ بیت 24، آموزش نحوه استفاده از لجر نانو ایکس را قرار دادیم. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره این کیف پول پولکادات می‌توانید به مطلب زیر مراجعه کنید:

• بررسی و آموزش کیف پول لجر نانو ایکس

در صورتی که می‌خواهید ارزش پرداخت هزینه بیشتر برای خرید مدل Nano X به جای Nano S را بررسی کنید، می‌توانید به مطلب زیر مراجعه کنید. در اینجا به مقایسه دو کیف پول پولکادات محبوب شرکت Ledger پرداخته‌ایم:

• مقایسه تفاوت و شباهت کیف پول لجر نانو اس و لجر نانو ایکس

ای توکن (AToken) / موبایل

یکی دیگر از بهترین کیف پول های پولکادات با پشتیبانی از سایر رمز ارزها، ای توکن محسوب می‌شود. AToken در مقایسه با سایر رقبا جوان‌تر و جدیدتر است، اما دست کمی از نرم افزارهای قدیمی و حرفه‌ای ندارد.

کوبو والت (Cobo Wallet) / موبایل، سخت افزاری

کوبو والت از بالای 20 کوین و 700 توکن پشتیبانی کرده و دارای نسخه‌ای برای اندروید و آی او اس است. از نظر زیبایی رابط کاربری، Cobo Wallet یکی از بهترین کیف پول های پولکادات به شمار می‌رود. البته این نسخه نرم افزاری است و یک گجت فیزیکی نیز وجود دارد؛ والت فیزیکی Cobo با داشتن قیمتی 479 دلاری، یکی از گران قیمت‌ترین‌های بازار محسوب می‌شود.

علاوه بر مصونیت در برابر حملات سایبری، بدنه این کیف پول پولکادات در برابر ضربه نیز بسیار مقاوم است. نمایشگر دستگاه بزرگ و لمسی است، به طوری که استفاده از آن بدون نیاز به اتصال به گوشی هوشمند را راحت می‌کند. در اینجا از طریق QR کد قادر به ایجاد سریع تراکنش خواهید بود. برای افزایش امنیت، امکان اتصال دستگاه به گوشی هوشمند سلب شده که از دید برخی کاربران، یک نقصان به شمار می‌رود.

گواردا والت (Guarda Wallet) /موبایل، دسکتاپ، افزونه مرورگر

از تمام رمز ارزهای مرتبط با شبکه بیت کوین و اتریوم پشتیبانی می‌شود. یکی از نکات مثبت درباره گواردا والت در مقایسه با سایر رقبا، داشتن پشتیبانی فنی بسیار قوی است؛ در وب سایت، به طور 24 ساعته و در طول 7 روز هفته، افرادی برای پاسخگویی به سوالات کاربران حضور دارند. در صورت بروز مشکل، می‌توانید یک تیکت ایجاد کرده و خیلی سریع پاسخ دریافت کنید.

مهمترین مشکل آن، داشتن کارمزد بالا است؛ در صورتی که از صرافی یکپارچه با این کیف پول پولکادات استفاده کنید، مجبور به پرداخت 3.5 درصد کارمزد خواهید شد! با این حال، زیبایی رابط کاربری برنامه به حدی است که برخی کاربران را همچنان به استفاده از Guarda Wallet مشتاق می‌کند.

توکن پاکت (TokenPocket) / موبایل

توکن پاکت نه تنها یک کیف پول پشتیبانی‌کننده از دات، بلکه یک مرورگر اپلیکیشن غیر متمرکز است. مجددا هر دو نسخه اندروید و آی او اس اپلیکیشن موجود است. برنامه توکن پاکت بر بستر بلاک چین ایاس ساخته شده و از رمز ارزهای متعددی پشتیبانی می‌کند.

TokenPocket یک پرتال قوی اپلیکیشن‌های غیر متمرکز (DApp) است. با استفاده از این اپلیکیشن به راحتی قادر به کار با انواع دی‌اپ خواهید بود. اگر فعالیت زیادی در پلتفرم اتریوم داشته و به اپلیکیشن‌های غیر متمرکز علاقه دارید، برنامه توکن پاکت را حتما روی گوشی هوشمند خود نصب کنید.

سوایپ والت (Swipe Wallet) / موبایل

روز به روز به تعداد والت های مخصوص رمز ارزها افزوده می‌شود. یکی از جدیدترین موارد در این حوزه، سوایپ والت است. با این حال، Swipe Wallet دارای یک ویژگی بسیار کاربردی و منحصربه‌فرد است، هر چند در حال حاضر در ایران پشتیبانی نمی‌شود؛ این والت پولکادات از رمز ارزهای متعددی پشتیبانی کرده و اجازه می‌دهد از طریق حساب کاربری مربوط به بانک‌های محلی، به طور مستقیم اقدام به سپرده‌گذاری کنید. همچنین در هر زمان قادر به تبدیل دارایی‌های دیجیتال خود به ارز رایج در کشور محل زندگی‌تان خواهید بود.

برای خرید مستقیم انواع ارز دیجیتال، سوایپ والت پلتفرم مناسبی است. در مقایسه با سایر گزینه‌ها، کارمزد به مراتب کمتری پرداخت می‌کنید. شبیه گواردا والت، شرکت توسعه‌دهنده این کیف پول کریپتوکارنسی نیز پشتیبانی 24 ساعته در 7 روز هفته را برای کاربران خود در نظر گرفته است. گفتنی است Swipe Wallet از حدود 100 ارز دیجیتال شامل Dot پشتیبانی می‌کند.

منابع:

• changelly
• cryptomode

• کیف پول سیف پال اس 1 ؛ معرفی و آموزش والت سخت افزاری SafePal S1
• امنیت تراکنش های بیت کوین واقعا چقدر است؟
• حد ضرر یا استاپ لاس در معاملات ارز دیجیتال چیست و چگونه آن را تعیین کنیم؟
• آموزش ساخت اپلیکیشن غیر متمرکز (دی اپ) ؛ برنامه نویس فول استک اتریوم شوید

بر اساس اعلام ند سگال (Ned Segal)، مدیر مالی توییتر، این غول شبکه‌های اجتماعی به دنبال خرید بیت کوین و اضافه کردن آن به ترازنامه خود است.

 

پس از خرید بیت کوین از سوی تسلا، اکنون سایر موسسات به روند پذیرش رمز ارز BTC و استفاده از آن سرعت داده‌اند. در این بین، ند سگال، مدیر مالی توییتر، در مصاحبه‌ای با CNBC اعلام کرده علاوه بر اینکه این موسسه قصد دارد بیت کوین را وارد امور مالی خود کند، در نظر دارد تا حقوق کارمندان خود را از طریق رمز ارزها بپردازد:

تاکنون در مورد مسائلی مانند اینکه اگر کارمندان درخواست پرداخت حقوقشان در قالب بیت کوین را داشته باشند، یا اگر فروشنده‌ای برای خدمات خود، رمز ارز BTC در خواست کند و یا اینکه آیا نیاز است Bitcoin را وارد ترازنامه مالی خود کنیم، بسیار فکر کرده‌ایم.

پذیرش و خرید بیت کوین از سوی توییتر با توجه به اینکه جک دورسی (Jack Dorsey)، مدیر این شبکه اجتماعی، یکی از طرفداران قدیمی پادشاه ارزهای دیجیتال است، کاملا منطقی به‌نظر می‌رسید و قابل پیش‌بینی بود. اسکوئر (Square)، دیگر شرکت تحت مالکیت جک دورسی، در اکتبر سال میلادی گذشته (مهر ماه 99) با سرمایه‌گذاری 50 میلیون دلاری روی بیت کوین، به اولین شرکت سهامی عام بزرگی تبدیل شد که چنین اقدامی را انجام می‌دهد.

در یک هفته اخیر، سرمایه‌گذاری 1.5 میلیارد دلاری شرکت خودروسازی تسلا روی بیت کوین از طریق صورت وضعیت ارسال شده این موسسه به کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) فاش شد. اگرچه موسسه توییتر با ارزش بازار 51 میلیارد دلاری، در مقابل تسلای 780 میلیارد دلاری بسیار کوچک به نظر می‌رسد، اما این اقدام توییتر می‌تواند گام مثبت دیگری در جهت پذیرش عمومی ارزهای دیجیتال به خصوص بیت کوین باشد.

بیشتر بخوانید: جهش قیمت بیت کوین همزمان با خرید 1.5 میلیارد دلار BTC توسط تسلا

منبع: U.Today

• آموزش ساخت اپلیکیشن غیر متمرکز (دی اپ) ؛ برنامه نویس فول استک اتریوم شوید
• سقوط ارزش لیر بعد از ممنوعیت پرداخت با ارز دیجیتال در ترکیه
• هارد فورک برلین اتریوم ؛ تلاش برای کاهش گس بالای شبکه
• نگاهی به مزایای اپلیکیشن های غیر متمرکز برای کسب و کارها